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??? 記者昨日上午,廣東省公安廳召開新聞發(fā)布會,公布打擊銀行卡犯罪的戰(zhàn)果,據(jù)悉,“海燕1-4號”專案行動,共打掉犯罪團伙61個,抓獲犯罪嫌疑人288名,繳獲各類銀行卡和偽卡7000多張以及POS機、側錄器等一大批。而在銀行卡買賣背后,隱藏著完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈,身份證買賣是其中重要一環(huán)。
收證
身份證批量買50塊一張
“當前,網(wǎng)上非法買賣銀行卡已經(jīng)形成了一個完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈。”省公安廳經(jīng)偵局政委黃培富介紹,產(chǎn)業(yè)鏈的各個環(huán)節(jié)間分工明確,有明顯固定的作案流程,已經(jīng)呈職業(yè)化趨勢。而犯案的第一步,就是先收購大量的身份證。
由于假身份證會被銀行識別出來,所以這些身份證都是真實的。據(jù)供述,有一部分是撿來的,還有一部分,是通過網(wǎng)絡從其他人手中購買,一張身份證售價100到150元不等,批量買每張甚至低至50元。“有的人身份證丟失了,就重新補辦一張,但丟失的身份證,可能會被犯罪分子利用。”辦案民警說,補辦的身份證和丟失的身份證,都能拿去銀行開卡,這給犯罪分子可乘之機。
辦卡
80后90后身份證被冒用最多
在收購完身份證后,嫌犯會冒領這些身份證,前去銀行開戶。據(jù)辦案民警了解,目前銀行開戶時,雖然會核查開戶人與身份證上的人是否一致,但由于是靠肉眼甄別,身份證上的小照片是否本人,并不容易甄別出來,有些銀行的自助開卡服務,更容易被犯罪分子利用。
“嫌犯收購身份證時也是有選擇的”,辦案民警介紹,為了防止冒領身份證在銀行開戶時被認出來,嫌犯會盡量收購照片與自己較相像的身份證。由于犯案團伙的平均年齡不到30歲,所以80后與90后們的身份證,在這個“市場”上銷路最好。
賣卡
價格500元至1000元不等
今年6月4日,廣州市公安局成功將犯罪嫌疑人許某亮抓獲歸案,繳獲涉案銀行卡200張,經(jīng)審訊,許某亮對其網(wǎng)上買賣銀行卡的行為供認不諱,還供認于今年年初向全國各地售賣銀行卡的情況,銀行卡價格從500元至1000元不等。
賣出去的銀行卡,會被用來做什么?黃培富介紹,銀行卡被嫌犯銷售出去后,主要被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉賬提現(xiàn)。被冒名開卡的人,會遭受經(jīng)濟損失和信用額度下降的風險,而警方偵查辦案的視線也被嚴重擾亂,非法買賣銀行卡,成為電信詐騙、偽卡盜刷等下游犯罪持續(xù)高發(fā)的重要推手。
在京東商城、蘇寧易購、天貓、1號店和亞馬遜這5家綜合性購物平臺購買了智能手環(huán)和家庭裝洗衣液兩種商品。綜合來看, 1號店在退貨政策執(zhí)行上表現(xiàn)比較差。