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        遭遇灰犀牛
        2017-02-22 作者: 來源: 經(jīng)濟(jì)參考網(wǎng)

          不是能否發(fā)生而是何時(shí)發(fā)生

          在《黑天鵝:如何應(yīng)對不可預(yù)知的未來》一書中,納西姆·尼古拉斯·塔勒布描述了一些造成了嚴(yán)重后果的重大災(zāi)難性事件,認(rèn)為這些事件都極其罕見、出乎意料,以致人們毫無防備、措手不及,因?yàn)槿藗兏緵]有意識到它的存在。曾經(jīng),歐洲人只是知道白天鵝,根本無法想象出一只黑天鵝的樣子,因此才有了這個(gè)題目——一個(gè)事物如果遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超出了人類的現(xiàn)有認(rèn)知,那么人們就會(huì)無法想象出它的形象。即使是在事后,致使災(zāi)難發(fā)生的種種因素都變得清晰可見,一目了然,人們?nèi)匀徽J(rèn)為:黑天鵝事件極為罕見、影響極大而且不可預(yù)見。塔勒布談到的事件包括:歐洲不幸被卷入世界大戰(zhàn);1987年的股票市場大崩盤;互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)明;伊斯蘭教極端主義的興起和其他的類似的分裂事件。這本書在2007年出版,時(shí)機(jī)非常好:信貸泡沫、高風(fēng)險(xiǎn)抵押貸款和20世紀(jì)初開始的衍生性金融產(chǎn)業(yè)最終導(dǎo)致了雷曼兄弟公司的倒閉,隨后的金融混亂和嚴(yán)重萎縮導(dǎo)致了眾所周知的“第二次大收縮”。這本書生逢其時(shí),為人們深刻理解面前的金融危機(jī)提供了一個(gè)有力的恰當(dāng)?shù)谋扔鳌谔禊Z。

          書中有一個(gè)章節(jié)是批判人類過高估計(jì)自己預(yù)知未來的能力。塔勒布猜測,有人會(huì)由此寫文章攻擊他的這部著作,并且命題為《白天鵝》。這部《灰犀牛》不是為了反駁塔勒布的理論,而是為了補(bǔ)充其理論。塔勒布會(huì)認(rèn)為,他的讀者如果癡迷于預(yù)測下一次黑天鵝事件的出現(xiàn),就是沒有真正理解他的理論觀點(diǎn)。預(yù)測低概率事件,聽起來很誘人,但實(shí)際上是不可能的。我們將不得不承認(rèn),那些不可預(yù)測的事件會(huì)讓我們的所有猜想都看起來非常可笑。

          黑天鵝事件是我們無法預(yù)知的事件。灰犀牛事件是我們本來應(yīng)該看到但卻沒看到的危險(xiǎn),又或者是我們有意忽視了的危險(xiǎn)。灰犀牛事件是這樣一些事件:其發(fā)出的信號不是太模糊,而是其接受者決心忽略這些信號;我們的體制縱容我們的不作為態(tài)度,而且當(dāng)作一種正常現(xiàn)象來認(rèn)可和接受。總是有這樣的人,非常固執(zhí),無視顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)。但是,按照慣例來看,如果一個(gè)危險(xiǎn)的存在非常明顯,而且人們已經(jīng)看到了危險(xiǎn)的到來,這種危險(xiǎn)仍然是灰犀牛性質(zhì)的,而不是黑天鵝性質(zhì)的。

          盡管塔勒布不認(rèn)為我們有準(zhǔn)確預(yù)知未來的能力,但是世界上已經(jīng)發(fā)生的大多數(shù)事件表明它們本身都是高概率的事件。擺在領(lǐng)導(dǎo)者們面前的不是低概率的黑天鵝事件,而是高概率的灰犀牛事件。我們可能會(huì)無法預(yù)知細(xì)節(jié)和準(zhǔn)確的時(shí)間,但是巨大威脅的整體輪廓就擺在我們面前,讓我們無法忽視。

          現(xiàn)在你們正面臨的是一頭兩噸重的猛獸,憤怒地噴著氣,一只腳在刨著土,直直地盯著你,隨時(shí)準(zhǔn)備向你撲來,將你撞翻在地。此時(shí)此刻,為什么要去害怕一只奇怪的鳥兒呢?灰犀牛事件是非常明顯的而且很容易想象得到的事件。你無法狡辯說這只犀牛不存在,因?yàn)樗念伾缓虾醭@恚喊兹说摹⒑谌说模K門答臘人的、爪哇人的、印度人的,所有人的犀牛都是灰色的。這些潛在的危險(xiǎn)影響都是極其可怕的,不論是在政治領(lǐng)域、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、環(huán)境領(lǐng)域、軍事領(lǐng)域,還是在人文領(lǐng)域。很多時(shí)候,我們都已經(jīng)見到過灰犀牛了,因?yàn)樗l(fā)生在我們身上,或者是其他人的身上:一次市場的崩潰、一場戰(zhàn)爭、一次心臟病突發(fā)、一次颶風(fēng)襲擊。它在發(fā)起沖鋒之前已經(jīng)給我們發(fā)出警告。問題不是它是否會(huì)攻擊而是何時(shí)發(fā)起攻擊。

          2007年至2008年的那一場金融風(fēng)暴對某些人來說是黑天鵝性質(zhì)的事件,但對大多數(shù)人來說,它的出現(xiàn)一點(diǎn)兒都不奇怪:市場上的風(fēng)暴完全是眾多灰犀牛會(huì)聚的結(jié)果。有很多警示信號表明:2001年至2007年之間積累起來的金融泡沫即將破裂。許多人看到了這些信號。對于學(xué)習(xí)金融波動(dòng)理論和查爾斯·金德爾伯格(Charles Kindleberger)著作的學(xué)生來說,很明顯,這是幾個(gè)即將發(fā)生的大事件。國際貨幣基金組織和國際清算銀行在危機(jī)發(fā)生前,不斷發(fā)出警告。72004年,一份聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)的報(bào)告提醒人們提防抵押欺詐的大范圍爆發(fā)。2008年,喪失贖取權(quán)已經(jīng)達(dá)到了歷史最高水平。時(shí)任法國財(cái)政部長克里斯蒂娜·拉加德(Christine Lagarde)在2008年的G7峰會(huì)上提醒人們注意:一場金融界的海嘯即將到來。圣路易聯(lián)邦銀行總裁威廉·普爾(William Poole)和路易斯安那州的議員理查德·貝克(Richard Baker)預(yù)言房利美和房地美(Fannie Mae and Freddie Mac)兩家房地產(chǎn)公司將出大問題。眾多的投資者,無論是個(gè)人的還是機(jī)構(gòu)的,都看到了存在的問題。他們中有許多人都及時(shí)采取了行動(dòng),然后毫發(fā)無損地全身而退。其他一些人從本次金融風(fēng)暴中牟取了暴利。據(jù)我們現(xiàn)在所知,高盛集團(tuán)(Goldman Sachs)通過它從美國國際保險(xiǎn)集團(tuán)(American International Group)手中購得的衍生合同,在抵押貸款上賭了一把。它甚至拿出保險(xiǎn)金在美國國際保險(xiǎn)公司的倒閉問題上押了大注,因?yàn)樗部吹搅思磳l(fā)生的金融風(fēng)暴。金融風(fēng)暴后,為數(shù)眾多的法律訴訟案件也說明:當(dāng)時(shí)有多少公司看到金融風(fēng)暴即將發(fā)生并且做空了它們正在銷售給客戶的證券。

          2008年的金融風(fēng)暴絕對不是那種毫無預(yù)警的突發(fā)事件。早期的警示信號就擺在那里,很多人都準(zhǔn)確地接收到了。其他人雖然行動(dòng)不夠迅速,但至少是朝著正確的方向邁進(jìn)了。蓋洛普投資者信心指數(shù)(Gallup Investor Optimism Index)在2000年1月高達(dá)178點(diǎn),但是在2007年中期時(shí)從95點(diǎn)開始驟降,到2008年雷曼兄弟公司倒閉前夕,只有15點(diǎn)。此指數(shù)甚至在那一年的冬天跌至-64點(diǎn)。

          然而,政府機(jī)構(gòu)里的官員和金融領(lǐng)域里的領(lǐng)導(dǎo)者本來可以做些事情來阻止這次金融風(fēng)暴,卻在當(dāng)時(shí)沒認(rèn)真對待金融風(fēng)暴即將發(fā)生的明顯證據(jù)。有些人甚至是刻意閉目塞聽,因?yàn)樗麄儾幌肼牭讲挥淇斓膬?nèi)容。其他人接收到了金融風(fēng)暴發(fā)出的信號,然后做了一次冷靜的成本分析,得出一個(gè)結(jié)論:留在場內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)很大,但是很值得。金融體制的設(shè)置助長了一種行為的滋生:在局面一片大好時(shí)驕傲自滿,在極端局面面前退縮推諉責(zé)任。

          有些人堅(jiān)持認(rèn)為:“任何人都沒預(yù)見到2008年金融風(fēng)暴。”甚至美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)前主席艾倫·格林斯潘(Alan Greenspan)仍然宣稱他沒預(yù)見到金融風(fēng)暴的發(fā)生。82013年,他在美國《外交事務(wù)》(Foreign Affairs)雜志上說,“所有的著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家和政策決策者”都沒看到這場即將發(fā)生的災(zāi)難。當(dāng)然,事實(shí)并非如此。在災(zāi)難預(yù)警信號面前的不作為,即使是在事后看來,也是非常典型的。在大批的灰犀牛面前,例如2008年的金融風(fēng)暴,并不是所有人能夠坦承預(yù)警信號曾經(jīng)明明白白地?cái)[在面前。

          拒絕承認(rèn)明顯的災(zāi)難威脅,本身就是灰犀牛理論所要探討的現(xiàn)象之一。灰犀牛的出現(xiàn),正是因?yàn)槲覀兊暮鲆暫途芙^,才最終演變成高概率的事件。至少,一些誠信的專家愿意去敲響警鐘,或者是應(yīng)該去敲響警鐘。這樣,人們就會(huì)知道一些糟糕的事情要發(fā)生了。

          當(dāng)喬治·索羅斯(George Soros)看到英鎊的危機(jī)時(shí),他賭上100億美元,結(jié)果為自己贏得了20億美元的利潤和一個(gè)綽號——“擊垮英格蘭銀行的人”。在1992年,他意識到歐洲匯率機(jī)制中的國家關(guān)系處于瓦解的邊緣,于是借入英鎊,轉(zhuǎn)而投入德國馬克中,觸發(fā)了英鎊的下滑趨勢。英鎊對德國馬克貶值率達(dá)到15%,對美元的貶值率達(dá)到25%。英國很快脫離了歐洲匯率體制,實(shí)行浮動(dòng)利率。索羅斯看到了一個(gè)高概率事件,并且把它轉(zhuǎn)變成有利的機(jī)會(huì)。事實(shí)上,灰犀牛思維的重要理論之一就是要在迎戰(zhàn)即將到來的危機(jī)的過程中,發(fā)現(xiàn)能給自己盈利的機(jī)會(huì)。

          多數(shù)情況下,灰犀牛看起來是潛在的危機(jī),但更多時(shí)候,它們都是中性的事件:一個(gè)好和壞的綜合體,其結(jié)果完全取決于你的認(rèn)知角度和發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)為自己牟利的能力。對于電視來說,互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)不容小覷。對于雅虎和谷歌來說,互聯(lián)網(wǎng)是個(gè)絕佳的機(jī)會(huì)。電視行業(yè)花了很長時(shí)間探索如何讓互聯(lián)網(wǎng)也能成為它們的福利。高居不下的油價(jià)對于耗油的交通工具來說是個(gè)威脅,但對于有些混合動(dòng)力車卻是件好事。至少,這也是先前理論的有利證明。消費(fèi)者和汽車生產(chǎn)者都要花費(fèi)比預(yù)計(jì)時(shí)間多得多的時(shí)間來適應(yīng)不斷上漲的油價(jià)。

          當(dāng)美國聯(lián)合航空公司損壞了音樂家戴夫·卡羅爾(Dave Carroll)的泰勒吉他,然后拒絕承擔(dān)責(zé)任并賠償一個(gè)新的吉他時(shí),卡羅爾沒有因此而抓狂。他制作了一個(gè)優(yōu)兔博(YouTube)視頻,像病毒一樣傳播出去。截止到我寫這部書的時(shí)候,已有超過100萬的觀眾觀看了這個(gè)視頻。美國聯(lián)合航空公司沒能認(rèn)識到消費(fèi)者這個(gè)新技能的巨大威力——通過社交媒體,召喚聚集同樣受到不公正待遇的人,結(jié)成同盟。聯(lián)合航空在極其平常的一個(gè)小問題面前變得不堪一擊。因?yàn)椋柚ヂ?lián)網(wǎng)賦予消費(fèi)者的巨大能量,這個(gè)小問題如今被變成了嚴(yán)重的潛在危機(jī)。同樣的危機(jī)事件不僅對消費(fèi)者來說是上帝的恩賜,而且對公司來說,也同樣是一種恩賜,只要它們能做好工作以避免不幸的事件發(fā)生,或者在出現(xiàn)問題后能立刻承擔(dān)責(zé)任,及時(shí)糾正錯(cuò)誤。消費(fèi)者欣然接受社交媒體,把它當(dāng)成一種主要的交流渠道,從中獲取產(chǎn)品和服務(wù)項(xiàng)目的反饋評價(jià)。

          在醫(yī)療保健領(lǐng)域里,新事物的出現(xiàn)既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)。這完全取決于我們?nèi)绾螒?yīng)對。在發(fā)達(dá)國家里,肥胖問題已經(jīng)達(dá)到了傳染病的級別,正在耗盡醫(yī)療保健費(fèi)用,同時(shí)也威脅著肥胖者的生命。對糖尿病患者、心臟病患者和其他與肥胖相關(guān)的疾病患者來說,肥胖問題是一個(gè)迫在眉睫、亟待解決的巨大危機(jī)。對醫(yī)療保險(xiǎn)公司來說,肥胖問題是一個(gè)新的獲利空間。公眾日益認(rèn)識到了肥胖危害的嚴(yán)重性,這對于那些生產(chǎn)加劇肥胖的產(chǎn)品的公司來說,是一件危險(xiǎn)的事情——或者,也可以是一次機(jī)遇。

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