????經(jīng)過歷時一年多的醞釀,6月28日,《中國(上海)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對外開放負(fù)面清單指引(2017年版)》(以下簡稱《指引》)終于發(fā)布。
????中國自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)報道記者了解到,該《指引》由中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管委會和上海市金融服務(wù)辦公室聯(lián)合發(fā)布,目前僅作為針對上海自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)業(yè)相關(guān)企業(yè)操作的引導(dǎo)性文件。
????下一步,上海自貿(mào)區(qū)將重點(diǎn)推進(jìn)以下三方面的工作:一是加強(qiáng)與上海國際金融中心建設(shè)的聯(lián)動;二是加強(qiáng)與科技創(chuàng)新中心建設(shè)的聯(lián)動;三是增強(qiáng)“一帶一路”金融服務(wù)功能。
????進(jìn)一步減少外資限制性措施
????上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)一直以來將金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)作為建設(shè)的重要組成部分,在政策層面走得積極而又嚴(yán)謹(jǐn)。
????2017年3月30日,國務(wù)院印發(fā)《全面深化中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)改革開放方案》,要求上海加快推進(jìn)“金改40條”,進(jìn)一步深化金融開放創(chuàng)新。
????同年6月16日,《自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施(負(fù)面清單)(2017版)》(以下簡稱《負(fù)面清單》)出臺,為上海發(fā)布金融服務(wù)業(yè)對外開放負(fù)面清單指引提供了準(zhǔn)繩和基礎(chǔ)。
????上述2017版《負(fù)面清單》對銀行、保險業(yè)的放寬主要體現(xiàn)在外資銀行、外資保險公司在華業(yè)務(wù)層面。例如:取消了外國銀行分行承銷政府債券的限制;取消了外資銀行獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)最低開業(yè)時間的要求;取消了對外資保險公司與其關(guān)聯(lián)企業(yè)從事再保險的分出或者分入業(yè)務(wù)的限制。
????同時,在金融、保險業(yè)領(lǐng)域另一個比較突出的變化,是細(xì)化了某些投資領(lǐng)域的具體要求。例如:明確境外投資者在自貿(mào)區(qū)內(nèi)投資金融機(jī)構(gòu)在總資產(chǎn)、資質(zhì)、股權(quán)比例等,但這些要求與區(qū)外相比,并沒有進(jìn)一步放開。
????負(fù)面清單管理是上海自貿(mào)區(qū)區(qū)內(nèi)試點(diǎn)吸引企業(yè)入駐的一大優(yōu)勢,目前只有在自貿(mào)區(qū),負(fù)面清單以外按照內(nèi)外資一致管理(即外資企業(yè)和項(xiàng)目登記實(shí)行備案制管理),其他地方都要經(jīng)過包括合同、章程等在內(nèi)的逐案審批。
????上海市政府2017年4月1日發(fā)布的權(quán)威數(shù)據(jù)顯示,上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)入駐持牌中外金融機(jī)構(gòu)817家,占全市的53.9%。截至2016年12月底,已有近400家境外機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)參與銀行間債券市場。
????兩大亮點(diǎn):系統(tǒng)性和透明度
????此次《指引》由使用說明和表單兩部分組成,列明了外資投資設(shè)立金融機(jī)構(gòu)管理(市場準(zhǔn)入限制)和外資準(zhǔn)入后業(yè)務(wù)管理措施(國民待遇限制)兩方面共10個類別、48項(xiàng)特別管理措施。
????在內(nèi)容上,《指引》承繼了6月16日由國務(wù)院辦公廳正式印發(fā)《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資準(zhǔn)入特別管理措施(負(fù)面清單)(2017年版)》中的金融相關(guān)內(nèi)容,在國家現(xiàn)有政策基礎(chǔ)上進(jìn)一步梳理匯總了金融領(lǐng)域有關(guān)外資準(zhǔn)入的規(guī)定,作了進(jìn)一步的細(xì)化和完善。
????《指引》作為一個操作引導(dǎo)性的文件,最大亮點(diǎn)在于完善了金融業(yè)對外開放政策的系統(tǒng)性和透明度。一方面,《指引》歸納出18類金融性行業(yè),包括以銀行、證券公司、基金公司、保險、期貨為代表的傳統(tǒng)金融領(lǐng)域,以銀行卡清算、電子支付為代表的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu),以金融評估、金融信息服務(wù)為代表的金融服務(wù)機(jī)構(gòu),提供了廣義金融服務(wù)業(yè)的分類導(dǎo)向。另一方面,充分將《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄(2015)》等政府行業(yè)文件條目共同收入《指引》,開放透明度大幅提高。
????在上海財經(jīng)大學(xué)自由貿(mào)易區(qū)研究院副院長孫元欣看來,上海在金融創(chuàng)新制度建設(shè)方面表現(xiàn)出兩方面的開放步調(diào):第一,《指引》的作用實(shí)際上是一個探路,它具備了探索的功能,提供了更加完整的版本,在此基礎(chǔ)上,考慮下一步如何繼續(xù)完善和優(yōu)化措施進(jìn)一步開放,比如首先可以把金融機(jī)構(gòu)資源開放說得更明白;第二,金融機(jī)構(gòu)和參與金融的相關(guān)企業(yè)能夠依照《指引》查閱具體政策的內(nèi)容,便于操作便于實(shí)施。
????而未來關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新的延伸方面,上海市金融辦鄭楊曾表示,要進(jìn)一步提高全球金融資源配置能力,在擴(kuò)大市場定價權(quán)和國際影響力的同時,以人民幣國際化為支點(diǎn),加快建設(shè)人民幣全球服務(wù)中心,積極穩(wěn)妥推動資本項(xiàng)目可兌換。此外,繼續(xù)推動金融管理部門簡化事前準(zhǔn)入事項(xiàng),逐步形成和完善金融綜合和功能監(jiān)管。
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在國務(wù)院先后七批取消433項(xiàng)職業(yè)資格許可和認(rèn)定事項(xiàng)、公布國家職業(yè)資格目錄清單后,職業(yè)資格設(shè)置重復(fù)交叉問題在部分領(lǐng)域仍然存在。