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　　日前，由北京金融法院作為特邀承辦單位的2021金融街論壇年會(huì)“治理體系與金融安全”平行論壇順利召開。來自最高人民法院、最高人民檢察院、司法部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、北京金融法院等部門的專家，聚焦金融法治保障，就法治如何服務(wù)保障國家金融戰(zhàn)略實(shí)施、促進(jìn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展等議題，進(jìn)行了交流和探討。

　　最高人民法院副院長(zhǎng)賀小榮：司法審判要與金融監(jiān)管形成合力

　　法治是現(xiàn)代國家治理體系和治理能力的重要依托。有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，必須更加注重發(fā)揮法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的重要作用。對(duì)此，建議人民法院和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)結(jié)合各自工作實(shí)際，發(fā)揮各自職能作用，更加有效維護(hù)金融安全。

　　人民法院要根據(jù)金融機(jī)構(gòu)分布和金融案件數(shù)量情況，繼續(xù)探索設(shè)立金融審判庭或金融審判合議庭。加強(qiáng)金融審判隊(duì)伍建設(shè)，完善人才培養(yǎng)機(jī)制，強(qiáng)化金融審判專題培訓(xùn)，努力造就一支既懂法律、又懂金融的高素質(zhì)金融審判隊(duì)伍。完善金融司法國際交流協(xié)作機(jī)制，進(jìn)一步提升我國金融司法的國際影響力和公信力，為推進(jìn)金融雙向開放營(yíng)造更加良好的法治環(huán)境。

　　建議人民法院和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，及時(shí)通報(bào)涉及金融風(fēng)險(xiǎn)防范與金融安全的重要信息，不斷統(tǒng)一司法、執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化金融審判與金融監(jiān)管的銜接配合，推進(jìn)完善金融案件多元化糾紛解決機(jī)制，共同防范和化解金融糾紛，推動(dòng)形成統(tǒng)一完善的金融法治體系。

　　司法部副部長(zhǎng)劉炤：金融法治需要系統(tǒng)性建設(shè)

　　加強(qiáng)金融領(lǐng)域的制度建設(shè)，完善金融法治體系，是一項(xiàng)全方位系統(tǒng)性工程。要整體謀劃，更加注重金融法治建設(shè)的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性，以良法善治保障金融業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

　　一是依法保障金融業(yè)改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。黨的十八屆四中全會(huì)對(duì)依法治國作了全面戰(zhàn)略部署，提出實(shí)現(xiàn)立法和改革決策相銜接，做到重大改革于法有據(jù)、立法主動(dòng)適應(yīng)改革和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要。下一步，將會(huì)同人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等部門起草《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，明確地方人民政府金融監(jiān)管職責(zé)，促進(jìn)地方金融組織規(guī)范發(fā)展，鼓勵(lì)其在普惠金融業(yè)務(wù)中發(fā)揮更大的作用。

　　二是處理好發(fā)展與安全的關(guān)系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。在促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)新的同時(shí)，我們要抓緊完善金融監(jiān)管制度，有效防范因創(chuàng)新中的不規(guī)范問題產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等應(yīng)用為主要特征的科技創(chuàng)新正在深刻影響著金融業(yè)發(fā)展，金融法治要緊跟形勢(shì)，積極應(yīng)對(duì)科技創(chuàng)新帶來的新挑戰(zhàn)。要強(qiáng)化金融監(jiān)管的專業(yè)性、統(tǒng)一性、穿透性，依法將所有金融業(yè)務(wù)納入監(jiān)管，進(jìn)一步強(qiáng)化功能監(jiān)管和行為監(jiān)管，彌補(bǔ)制度空白和監(jiān)管短板。

　　三是加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)，強(qiáng)化對(duì)金融違法行為的打擊力度。司法部正在配合證監(jiān)會(huì)等部門完善《證券法》相關(guān)配套制度，進(jìn)一步落實(shí)投資者保護(hù)措施，對(duì)資本市場(chǎng)違法行為堅(jiān)持“零容忍”要求。根據(jù)《證券法》制定的《證券期貨行政執(zhí)法當(dāng)事人承諾制度實(shí)施辦法》已經(jīng)國務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議通過，即將出臺(tái)。

　　最高人民檢察院第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉：強(qiáng)化金融違法犯罪治理和防范

　　應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所有金融活動(dòng)的監(jiān)管，以法治方式保護(hù)合法創(chuàng)新。特別是要關(guān)注金融科技領(lǐng)域的違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。在鼓勵(lì)、支持金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，必須加強(qiáng)對(duì)金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的監(jiān)管，以有效監(jiān)管促進(jìn)金融科技創(chuàng)新的健康可持續(xù)發(fā)展。對(duì)打著創(chuàng)新旗號(hào)進(jìn)行犯罪的行為，要依法追究刑事責(zé)任。

　　應(yīng)加強(qiáng)刑事司法與行政執(zhí)法相互銜接，促進(jìn)金融違法犯罪系統(tǒng)化治理防范。要研究完善金融違法犯罪線索發(fā)現(xiàn)、移送、督辦、反饋等機(jī)制，落實(shí)好早期預(yù)警和處置、行政處罰、刑事追究等每一個(gè)環(huán)節(jié)的職責(zé)，加強(qiáng)工作協(xié)同，盡力把風(fēng)險(xiǎn)消除在初始階段。

　　應(yīng)加強(qiáng)金融市場(chǎng)法治環(huán)境建設(shè)，從源頭上防范金融違法犯罪。治理和防范金融犯罪，必須加強(qiáng)金融法治宣傳教育，加快建設(shè)良好的金融市場(chǎng)法治環(huán)境。要建立統(tǒng)一、權(quán)威的警示教育平臺(tái)，充分發(fā)揮案例的示范指導(dǎo)作用，以案釋法深化金融法治宣傳教育效果，促使每一位金融市場(chǎng)的參與者牢固樹立法治意識(shí)，敬畏市場(chǎng)、敬畏法治、敬畏風(fēng)險(xiǎn)，守住底線，共同營(yíng)造良好法治環(huán)境。

　　中國人民銀行條法司副司長(zhǎng)劉曉洪：完善金融法律體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

　　需要多方面加強(qiáng)金融法律體系建設(shè)，將促進(jìn)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的理念充分融入各項(xiàng)金融立法工作中。

　　修改《中國人民銀行法》，完善金融宏觀調(diào)控體系，為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)營(yíng)造良好的貨幣金融環(huán)境。目前《中國人民銀行法（修訂草案征求意見稿）》已將“促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”明確寫入立法目的，引導(dǎo)金融體系回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本定位，同時(shí)健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，提升貨幣政策和信貸政策監(jiān)管的有效性，進(jìn)一步增強(qiáng)金融宏觀調(diào)控能力，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　修改《商業(yè)銀行法》，引導(dǎo)銀行回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。人民銀行起草的《商業(yè)銀行法（修改建議稿）》，擬完善分類準(zhǔn)入和差異化監(jiān)管機(jī)制，引導(dǎo)銀行專業(yè)化、差異化發(fā)展，在適度競(jìng)爭(zhēng)中增加對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融供給。

　　健全審慎監(jiān)管基本制度，規(guī)范金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造良好的金融秩序。近兩年人民銀行加大立法統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，加強(qiáng)與銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)的溝通協(xié)調(diào)，出臺(tái)多項(xiàng)審慎監(jiān)管制度，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司、金融基礎(chǔ)設(shè)施。

　　健全平臺(tái)企業(yè)金融監(jiān)管法律制度，規(guī)范平臺(tái)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)秩序。下一步，仍需規(guī)范健全金融業(yè)務(wù)相關(guān)制度，嚴(yán)格落實(shí)審慎監(jiān)管要求，完善公司治理，強(qiáng)化金融消費(fèi)者保護(hù)。深入研究數(shù)據(jù)治理、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)反壟斷、個(gè)人信息保護(hù)等問題，健全制度規(guī)則，推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展。

　　北京金融法院院長(zhǎng)蔡慧永：以裁判理性引導(dǎo)科技向善

　　司法機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮規(guī)則引領(lǐng)作用，為金融科技創(chuàng)新設(shè)置“紅綠燈”，建立金融科技向善行善的導(dǎo)向機(jī)制。

　　貫徹司法的衡平價(jià)值，兼顧科技創(chuàng)新與金融安全。金融科技的發(fā)展既需要技術(shù)支撐，也需要倫理規(guī)范。在技術(shù)創(chuàng)新與倫理道德的價(jià)值沖突中強(qiáng)化司法裁判的衡平作用，本質(zhì)上是要處理好金融科技創(chuàng)新與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，在確保金融安全的前提下鼓勵(lì)金融創(chuàng)新。在二者發(fā)生矛盾時(shí)，金融創(chuàng)新要讓位于金融安全，有效防范金融科技創(chuàng)新可能帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)、倫理風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　強(qiáng)化司法的保護(hù)功能，融合司法為民的宗旨與金融為民的理念。踐行以人民為中心的發(fā)展思想，秉持科技活動(dòng)增進(jìn)人類福祉的原則，將權(quán)利保護(hù)理念貫穿金融司法的全流程和各環(huán)節(jié)，促進(jìn)提升金融服務(wù)的覆蓋率、可得性和滿意度，滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求。

　　延伸司法的治理職能，促進(jìn)分而治之向協(xié)同共治的轉(zhuǎn)變。科技倫理治理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，離不開法律的剛性約束、監(jiān)管的有效覆蓋、司法的有力保障和行業(yè)的高度自律，需要相關(guān)主體密切配合、協(xié)同共治，促進(jìn)創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)相統(tǒng)一，制度規(guī)范與自我約束相結(jié)合，確保金融領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新在法治軌道上安全有序發(fā)展。

　　中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)劉峰：完善發(fā)揮金融糾紛調(diào)解機(jī)制作用

　　建議以《商業(yè)銀行法》修改契機(jī)，明確銀行對(duì)金融消費(fèi)者保護(hù)的義務(wù)，確立銀行業(yè)協(xié)會(huì)法律地位，賦予行業(yè)協(xié)會(huì)以金融糾紛調(diào)解的權(quán)利。建議在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法實(shí)施條例征求意見稿中，明確金融消費(fèi)者內(nèi)涵，明確金融消費(fèi)者保護(hù)主體，明確市場(chǎng)監(jiān)督管理部門，金融監(jiān)管部門等對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作邊界。銀行業(yè)協(xié)會(huì)等金融自律組織，應(yīng)加強(qiáng)金融消費(fèi)糾紛多元化解決機(jī)制的研究，嘗試建立金融失信人懲戒制度，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)在金融糾紛多元化解建設(shè)中的積極作用。

　　北京金融法院法官丁宇翔：注冊(cè)制夯實(shí)證券市場(chǎng)主體責(zé)任

　　在注冊(cè)制之下，證券發(fā)行的相關(guān)制度安排隨之也發(fā)生了調(diào)整，并引起證券發(fā)行法律治理的深刻變化。

　　證券發(fā)行參與各方的主體責(zé)任將進(jìn)一步壓實(shí)。注冊(cè)制的實(shí)質(zhì)是證券市場(chǎng)的簡(jiǎn)政放權(quán)，是將企業(yè)證券公開發(fā)行實(shí)質(zhì)條件的審核判斷權(quán)交給市場(chǎng)。市場(chǎng)并非抽象的存在，而是由一個(gè)個(gè)具體的主體及設(shè)施構(gòu)成的系統(tǒng)，包括發(fā)行人、投資者、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等設(shè)施。上述主體中的投資者又包括自然人、機(jī)構(gòu)。注冊(cè)制之下監(jiān)管重點(diǎn)和監(jiān)管方式的變化將上述主體推到了前面。

　　投資者要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力審慎做出投資決策；發(fā)行人要就對(duì)投資者做出價(jià)值判斷和投資決策有重大影響的信息定期或臨時(shí)地進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的披露；證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要對(duì)自己的保薦、承銷、財(cái)務(wù)顧問等服務(wù)審慎盡責(zé)，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)要在對(duì)相關(guān)文件資料核查驗(yàn)證的基礎(chǔ)上認(rèn)真制作資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、法律意見書等文件。上述任何一個(gè)主體沒有歸位盡責(zé)，導(dǎo)致發(fā)生損失，則各主體都將根據(jù)自己的權(quán)利義務(wù)邊界承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

　　北京市工商聯(lián)（商會(huì)）副會(huì)長(zhǎng)苗謙：改善民營(yíng)企業(yè)融資環(huán)境

　　根據(jù)全國工商聯(lián)2021年9月中國民營(yíng)企業(yè)調(diào)研分析報(bào)告，目前我國民營(yíng)企業(yè)的融資難、融資貴問題，仍較為突出。

　　針對(duì)民營(yíng)企業(yè)融資難、融資貴問題，建議具體改善措施為：加大金融機(jī)構(gòu)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸投放；進(jìn)一步完善普惠金融定向降準(zhǔn)政策；提高貸款需求響應(yīng)速度和審批時(shí)效；加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)票據(jù)融資的支持力度；優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)服務(wù)流程等。

　　民營(yíng)企業(yè)希望政府給予的融資支持主要包括：加大銀行對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸力度和信貸額度；加大銀行對(duì)民營(yíng)企業(yè)的長(zhǎng)期貸款業(yè)務(wù)的投放；同等條件下實(shí)現(xiàn)民營(yíng)企業(yè)與國有企業(yè)政策的一致性；政府加大扶持項(xiàng)目資金力度；出臺(tái)針對(duì)企業(yè)不同融資需求的差異化融資政策。

　　新加坡國際仲裁中心前主席加里·博恩：發(fā)揮仲裁化解金融糾紛的作用

　　仲裁是解決爭(zhēng)議的手段之一。所有的仲裁員，會(huì)使用自己的專業(yè)知識(shí)來幫助公司或者委托人。比起開庭或采取其他法律訴訟的方式解決爭(zhēng)議，仲裁的效率是更高的。特別是國際專業(yè)仲裁，要比很多訴訟的流程更加便利。因?yàn)樯婕暗娇缇辰灰祝杂袝r(shí)如果通過訴訟可能會(huì)給當(dāng)事人帶來不必要的麻煩，很多國際仲裁機(jī)構(gòu)可以在中立的轄區(qū)進(jìn)行調(diào)解和仲裁。

　　現(xiàn)在仲裁也是非常公正的，并且越來越具有執(zhí)行力。很多國家的裁決結(jié)果能夠在其他國家得以實(shí)行，這給商業(yè)主體的運(yùn)營(yíng)增加了很多可預(yù)測(cè)性，可以控制很多風(fēng)險(xiǎn)，而這種確定性對(duì)解決爭(zhēng)議是很重要的。

　　在疫情的影響下，可能有人覺得國際仲裁數(shù)量會(huì)下降，但事實(shí)恰恰相反，仲裁案件大量增加，仲裁庭審也有很多線上聽眾。這種通過網(wǎng)絡(luò)讓各當(dāng)事方進(jìn)行交流的方式，在幾十年前是沒辦法實(shí)現(xiàn)的。期待未來仲裁能更好地服務(wù)當(dāng)事方、解決爭(zhēng)議。

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