國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的智能金融解決方案提供商上海氪信信息技術(shù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“氪信科技”)日前對(duì)外正式發(fā)布了重磅產(chǎn)品——TAI(Transaction AI)異常交易解決方案(以下簡(jiǎn)稱“TAI”)。該方案有機(jī)集成多種AI技術(shù),為針對(duì)異常交易場(chǎng)景特殊設(shè)計(jì)的包含異常交易監(jiān)測(cè)、異常賬戶監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)賬戶群體監(jiān)測(cè)的整體解決方案,可從平面到多維助力金融機(jī)構(gòu)完成對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理能力的全方位升級(jí)。
據(jù)國(guó)際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì),全球每年非法洗錢的數(shù)額約占全球GDP總和的2%-5%,大約在1.5萬(wàn)億至3萬(wàn)億美元之間,且以每年千億美元遞增。氪信科技首席產(chǎn)品官楊玢玢表示,現(xiàn)在的洗錢團(tuán)伙擅長(zhǎng)利用反洗錢規(guī)則、漏洞來(lái)規(guī)避商業(yè)銀行和監(jiān)管的審查,他們通過(guò)多重身份、大量賬號(hào)、低頻交易、復(fù)雜交易路徑、混于正常交易之中等方式來(lái)避開(kāi)異常交易規(guī)則篩查。
氪信科技TAI技術(shù)負(fù)責(zé)人表示,基于風(fēng)險(xiǎn)專家經(jīng)驗(yàn)形成的交易知識(shí)圖譜,TAI利用圖的社區(qū)挖掘算法和半監(jiān)督預(yù)測(cè)算法,在十分鐘內(nèi)能夠處理百億級(jí)別的列式計(jì)算引擎上,不斷訓(xùn)練模型,從而獲得了對(duì)群體風(fēng)險(xiǎn)的有效抓取,該解決方案已經(jīng)在大型銀行場(chǎng)景得到驗(yàn)證,識(shí)別群體欺詐效能整體提升40倍。
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《方案》明確了上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)要以投資自由、貿(mào)易自由、資金自由、運(yùn)輸自由和人員從業(yè)自由等為重點(diǎn),打造更具國(guó)際市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)。
按照既定的“混”與“改”緊密結(jié)合的工作方針和三部曲改革步驟,中金珠寶“雙百行動(dòng)”及深化改革的各項(xiàng)重點(diǎn)工作正在有條不紊推進(jìn)中。