近日,在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織的“穩(wěn)增長(zhǎng) 保民生 銀行業(yè)支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展”調(diào)研活動(dòng)中,《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到,近年來(lái),興業(yè)銀行緊跟國(guó)家支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展壯大的政策導(dǎo)向,傳承弘揚(yáng)“晉江經(jīng)驗(yàn)”,將解決民營(yíng)企業(yè)融資痛點(diǎn)、難點(diǎn),與自身特色優(yōu)勢(shì)、金融創(chuàng)新相結(jié)合,為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展廣引金融活水。
截至2023年9月末,興業(yè)銀行民營(yíng)企業(yè)貸款余額超1.2萬(wàn)億元,近三年增長(zhǎng)超4000億元,增長(zhǎng)率超50%;民營(yíng)企業(yè)貸款戶數(shù)超5萬(wàn)戶,近三年增長(zhǎng)超2萬(wàn)戶,增長(zhǎng)率超70%;民營(yíng)企業(yè)不良貸款率1.84%,較2018年末下降2.96個(gè)百分點(diǎn);民營(yíng)企業(yè)貸款投向持續(xù)優(yōu)化,制造業(yè)和批發(fā)零售行業(yè)投向占比超過(guò)60%。
支持民營(yíng)企業(yè)在新賽道大顯身手
坐落于成都高新區(qū)的通威股份,是深耕綠色農(nóng)業(yè)、綠色新能源的大型民營(yíng)科技型上市公司。2004年,通威股份開始與興業(yè)銀行成都分行開展系列合作,開啟了雙方長(zhǎng)達(dá)近20年的相伴成長(zhǎng)之路。
2018年5月31日,國(guó)家三部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于2018年光伏發(fā)電有關(guān)事項(xiàng)的通知》(“531新政”),政策出臺(tái)后,光伏制造行業(yè)各環(huán)節(jié)產(chǎn)品價(jià)格產(chǎn)生波動(dòng)。
作為綠色金融領(lǐng)先者,興業(yè)銀行敏銳意識(shí)到推動(dòng)綠色發(fā)展、積極發(fā)展新能源是大勢(shì)所趨,發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢(shì),保持對(duì)其一如既往的支持,幫助通威股份在行業(yè)洗牌中站穩(wěn)腳跟,行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
隨著雙方合作的全面深化,截至2023年三季度末,興業(yè)銀行給予通威股份授信敞口額度200億元,服務(wù)通威集團(tuán)近60個(gè)經(jīng)營(yíng)主體。在興業(yè)銀行相關(guān)配套金融服務(wù)的相伴成長(zhǎng)下,通威股份整體實(shí)力顯著增強(qiáng),成為中國(guó)乃至全球光伏龍頭企業(yè),并于2023年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)。興業(yè)銀行也成為通威合作進(jìn)度最快、關(guān)系最緊密、業(yè)務(wù)品種最齊全、覆蓋面最廣的重要戰(zhàn)略合作銀行之一。
“今年為解決我們?cè)诠夥姵仄⒔M件制造端以及光伏發(fā)電等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求,興業(yè)銀行為我們成功發(fā)行3億元低成本的綠色科創(chuàng)超短期融資券,進(jìn)一步有效地降低了我們的融資成本。”通威股份財(cái)務(wù)總監(jiān)周斌告訴《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者。據(jù)了解,該筆票據(jù)既是2023年以來(lái)全國(guó)首單民營(yíng)企業(yè)綠色科創(chuàng)票據(jù),也是四川省首單綠色科創(chuàng)票據(jù)。
在科倫藥業(yè)新都基地,一條現(xiàn)代輸液產(chǎn)品自動(dòng)生產(chǎn)線正在有條不紊運(yùn)轉(zhuǎn),在這里生產(chǎn)的藥品將被運(yùn)送到全國(guó)范圍各個(gè)醫(yī)院。基地的負(fù)責(zé)人向記者介紹道,企業(yè)在全面產(chǎn)業(yè)升級(jí)的過(guò)程中,得到了興業(yè)銀行的大力支持。
成立于1996年的科倫藥業(yè)于2010年成功上市。上市以后,公司啟動(dòng)了百億產(chǎn)業(yè)投資計(jì)劃,獲批組建全國(guó)唯一的“生物靶向藥國(guó)家工程研究中心”,并在腫瘤、細(xì)菌感染、腸外營(yíng)養(yǎng)等多個(gè)領(lǐng)域啟動(dòng)了400余項(xiàng)重大藥物的研制,研發(fā)投入大幅增長(zhǎng),公司經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流難以滿足需求。
企業(yè)的需求就是興業(yè)銀行“靶向”服務(wù)的目標(biāo)。興業(yè)銀行依托該行創(chuàng)新推出的“技術(shù)流”授信評(píng)價(jià)體系,根據(jù)科技企業(yè)屬性,通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、科創(chuàng)水平、獲得獎(jiǎng)補(bǔ)、產(chǎn)學(xué)研等多維度考察企業(yè),將技術(shù)“軟實(shí)力”轉(zhuǎn)化為融資“硬通貨”,為企業(yè)快速投放2億元流動(dòng)資金貸款,極大緩解了企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流壓力。
今年1月,科倫藥業(yè)子公司科倫博泰在進(jìn)行B輪股權(quán)融資、引進(jìn)外方股東時(shí),因企業(yè)第一次涉及跨境投資,模式和流程較為陌生,興業(yè)銀行成都分行第一時(shí)間為企業(yè)提供從外管局備案到外幣資金增值避險(xiǎn)一攬子服務(wù)方案,最終成功備案,確保了境外股權(quán)投資款順利到賬。
厚植民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“沃土”
園區(qū)是現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)的重要載體,也是民營(yíng)企業(yè)的主要聚集地。走進(jìn)成都天府國(guó)際生物城,園區(qū)內(nèi)聚集了多家民營(yíng)生物制藥企業(yè),這里正致力于打造世界級(jí)生物醫(yī)藥中心與智造之都。近年來(lái),興業(yè)銀行積極布局園區(qū)金融新賽道,作為天府國(guó)際生物城運(yùn)營(yíng)方成都生物城集團(tuán)的重點(diǎn)合作銀行,成都分行積極服務(wù)園區(qū)建設(shè)和區(qū)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展。
“園區(qū)的一部分企業(yè)是屬于成長(zhǎng)期的生物醫(yī)藥民營(yíng)企業(yè),這類科技研發(fā)型的企業(yè),尚未產(chǎn)生規(guī)模化經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流,僅能依靠股權(quán)融資,授信手段較為單一。近期我們與成都生物城集團(tuán)合作創(chuàng)設(shè)以園區(qū)品牌命名的 ‘BIO產(chǎn)業(yè)貸’系列專屬貸款,受到了園區(qū)企業(yè)的歡迎。”興業(yè)銀行成都分行副行長(zhǎng)黃飛介紹。
據(jù)了解,“BIO產(chǎn)業(yè)貸”主要面向成長(zhǎng)期生物醫(yī)藥企業(yè),主要考量企業(yè)創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、研發(fā)投入、科創(chuàng)賽事成果等維度,實(shí)現(xiàn)為無(wú)現(xiàn)金流科技型企業(yè)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化流程授信,并已實(shí)現(xiàn)線上線下雙渠道申請(qǐng),顯著提高了園區(qū)內(nèi)民營(yíng)科技型企業(yè)融資可得性與效率。截至2023年6月末,興業(yè)銀行成都分行已先后為對(duì)園區(qū)內(nèi)6家企業(yè)發(fā)放“BIO產(chǎn)業(yè)貸”,實(shí)現(xiàn)對(duì)園區(qū)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)的批量支持。
建立長(zhǎng)效機(jī)制促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展
與通威股份、科倫集團(tuán)等企業(yè)的合作案例,只是興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢(shì),拓寬民營(yíng)企業(yè)融資渠道,支持民營(yíng)企業(yè)做大做強(qiáng)的縮影。據(jù)統(tǒng)計(jì),近年來(lái)興業(yè)銀行先后支持寧德時(shí)代、中偉新能源、晶科電力等企業(yè)發(fā)行民營(yíng)企業(yè)綠色債務(wù)融資工具超60億元;支持中興通訊、三一集團(tuán)等10家高新技術(shù)企業(yè)發(fā)行民營(yíng)企業(yè)科創(chuàng)票據(jù)超80億元;通過(guò)創(chuàng)新民營(yíng)企業(yè)發(fā)債增信措施,創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具(CRMW),提升民營(yíng)企業(yè)發(fā)債便利度。2023年6月,興業(yè)銀行與德意志銀行聯(lián)合承銷三生制藥中期票據(jù),成為市場(chǎng)首單配售CRMW并開通債券通的民營(yíng)企業(yè)熊貓債。數(shù)據(jù)顯示,2022年,興業(yè)銀行承銷民企債務(wù)融資工具257.80億元,位居全市場(chǎng)前列。
促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展不僅要營(yíng)造良好的軟環(huán)境,更要建立長(zhǎng)效機(jī)制。據(jù)興業(yè)銀行總行普惠金融部/鄉(xiāng)村振興部總經(jīng)理助理鄭凱恒介紹,目前興業(yè)銀行已在總分行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),多部門共同參與的民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,統(tǒng)籌各方資源力量,持續(xù)提升民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)水平。
為激發(fā)服務(wù)民營(yíng)企業(yè)內(nèi)生動(dòng)力,興業(yè)銀行還專門設(shè)置民營(yíng)企業(yè)信貸增長(zhǎng)考核指標(biāo),進(jìn)一步加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)信貸支持考核力度,同時(shí)持續(xù)完善盡職免責(zé)制度,提高不良容忍度,進(jìn)一步激發(fā)基層服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的主動(dòng)性、積極性。
今年,興業(yè)銀行出臺(tái)了《興業(yè)銀行支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大行動(dòng)方案》,制定了28條措施,以金融新動(dòng)能進(jìn)一步激發(fā)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新活力。下階段,該行將進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)民營(yíng)企業(yè)體制機(jī)制,創(chuàng)新服務(wù)模式,切實(shí)推動(dòng)服務(wù)民營(yíng)企業(yè)各項(xiàng)政策措施落地,全力支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大。
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