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　　《中國金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪問題研究白皮書（2022）》（下稱“白皮書”）近日發(fā)布。報(bào)告指出，2015年至2022年，全國各級(jí)法院審結(jié)的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件共計(jì)3594件，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件總體呈波動(dòng)下降趨勢。

　　白皮書是采用自然語言識(shí)別等技術(shù)對(duì)中國裁判文書網(wǎng)已公開的裁判文書進(jìn)行專項(xiàng)挖掘和深入分析而成，對(duì)2015年1月1日至2022年12月31日期間，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件進(jìn)行深度分析和挖掘。

　　整體來看，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高。2015年至2022年，全國法院審結(jié)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件中，從罪名分布來看，非法吸收公眾存款罪占比最高，共806件，占比為22.43%，其余排名前十的罪名有：詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪、受賄罪、信用卡詐騙罪、貪污罪、挪用公款罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等。

　　白皮書指出，2015年至2022年，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪數(shù)量整體呈現(xiàn)下降趨勢。業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪出現(xiàn)業(yè)務(wù)形式“合法”和實(shí)質(zhì)“非法”交織現(xiàn)象，職務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪也從“明腐敗”進(jìn)化為“暗腐敗”“微腐敗”與“同盟型腐敗”，犯罪暴露風(fēng)險(xiǎn)被有意識(shí)降低。

　　白皮書還顯示，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件在兩個(gè)維度指標(biāo)上呈現(xiàn)比較明顯的“集中性”，一是在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪的罪名集中，業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪與職務(wù)關(guān)聯(lián)性犯罪幾乎“各執(zhí)半壁”；二是金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪所涉金融機(jī)構(gòu)集中，銀行類金融機(jī)構(gòu)涉訴占比近六成。這源于部分農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等地方銀行類金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理機(jī)制不完善，容易滋生違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)以及銀行類金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的基數(shù)龐大、業(yè)務(wù)復(fù)雜，與之伴隨的衍生風(fēng)險(xiǎn)也較多。

　　白皮書建議，持續(xù)推進(jìn)金融領(lǐng)域立法，健全“預(yù)懲協(xié)同”的金融安全立法體系；不斷完善金融合規(guī)體系，建立有效金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防機(jī)制；著力加強(qiáng)執(zhí)法機(jī)制建設(shè)，協(xié)力打擊金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪。

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