中國人民銀行2月10日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,1月份人民幣貸款增加4.9萬億元,同比多增9227億元;社會(huì)融資規(guī)模增量為5.98萬億元,比上年同期少1959億元;1月末,廣義貨幣(M2)余額273.81萬億元,同比增長12.6%,增速分別比上月末和上年同期高0.8個(gè)和2.8個(gè)百分點(diǎn)。多位受訪專家表示,1月大都是金融機(jī)構(gòu)信貸投放最大的月份,這符合歷史規(guī)律。而今年1月信貸實(shí)現(xiàn)“開門紅”且好于預(yù)期,顯示出在政策發(fā)力推動(dòng)下,實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金需求正在回暖。
人民幣貸款方面,從總量來看,1月新增人民幣貸款4.9萬億元,環(huán)比多增3.5萬億元,同比亦大幅多增9227億元,提振月末貸款余額增速較2022年12月末加快0.2個(gè)百分點(diǎn)至11.3%。招聯(lián)首席研究員董希淼表示,1月是信貸增長的“大月”,貸款增長往往較快,但往年增量一般維持在2萬億元到4萬億元左右,而今年1月增量近5萬億元,超出預(yù)期。
對(duì)公貸款仍為信貸增量的主要支撐。1月企(事)業(yè)單位貸款增加4.68萬億元,同比大幅多增1.32萬億元。民生銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬表示,伴隨政策性開發(fā)性金融工具配套融資加快投放、保交樓和優(yōu)質(zhì)房企貸款支持計(jì)劃加碼、碳減排和設(shè)備更新改造等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具繼續(xù)落地,在政策性銀行和國有銀行“頭雁”作用拉動(dòng)下,1月對(duì)公貸款和對(duì)公中長期貸款保持強(qiáng)勁。
數(shù)據(jù)顯示,1月企業(yè)中長期貸款和企業(yè)短貸同比分別多增1.4萬億元和0.5萬億元,總量擴(kuò)張的同時(shí),企業(yè)貸款在期限結(jié)構(gòu)繼續(xù)改善。對(duì)此,東方金誠首席宏觀分析師王青分析認(rèn)為,一方面源于經(jīng)濟(jì)回暖背景下銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好回升,另一方面也因監(jiān)管要求銀行“進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)”,銀行在政策面引導(dǎo)下也有意加大中長期貸款投放力度。
從居民部門看,短、中長期貸款分別增加341億元、2231億元,同比少增665億元、5193億元。“雖然1月居民消費(fèi)熱情回暖,但尚未達(dá)到疫情前水平,特別是中長期信貸需求疲弱,居民購房動(dòng)力仍未明顯轉(zhuǎn)暖。”中國銀行研究院研究員梁斯說。
1月新增社會(huì)融資5.98萬億元,環(huán)比季節(jié)性多增約4.67萬億元,但同比少增1959億元,月末社會(huì)融資增速下滑至9.4%。“表內(nèi)信貸投放是主要支撐項(xiàng),企業(yè)債凈融資大幅縮量成為主要拖累,政府債券、外幣貸款、未貼現(xiàn)票據(jù)等也同比負(fù)增。”溫彬表示,部分企業(yè)發(fā)債需求轉(zhuǎn)向貸款,置換效應(yīng)明顯,帶動(dòng)1月信用債凈融資繼續(xù)同比縮減4352億元;2023年專項(xiàng)債發(fā)行節(jié)奏繼續(xù)前置下,1月政府債凈融資4140億元,但受去年高基數(shù)影響,同比減少1886億元。
1月末,M2同比增長12.6%,創(chuàng)下近七年以來新高,增速分別比上月末和上年同期高0.8個(gè)和2.8個(gè)百分點(diǎn)。王青認(rèn)為,在上年同期增速基數(shù)抬高、今年1月財(cái)政存款同比多增背景下,M2同比加速主要源于當(dāng)月貸款投放規(guī)模大幅多增,貸款余額同比增速也在加快,有效提振了存款派生,推動(dòng)M2增速高位上行。董希淼也表示,數(shù)據(jù)表明,穩(wěn)健的貨幣政策加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度,市場(chǎng)流動(dòng)性較為充裕。
2023年中國人民銀行工作會(huì)議強(qiáng)調(diào),精準(zhǔn)有力實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策。董希淼表示,下一步階段貨幣政策將重點(diǎn)在“精準(zhǔn)”和“有力”兩個(gè)方面下功夫,進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的精準(zhǔn)性和有效性。同時(shí),應(yīng)加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策統(tǒng)籌協(xié)調(diào),實(shí)現(xiàn)貨幣政策、財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同發(fā)力、綜合施策,大力提振市場(chǎng)信心,激發(fā)有效融資需求,共同應(yīng)對(duì)內(nèi)外部多重挑戰(zhàn)。
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近年來,隨著銀行匯兌業(yè)務(wù)管理不斷優(yōu)化,以網(wǎng)絡(luò)游戲金幣、裝備等虛擬商品為代表的非銀通道洗兌資金現(xiàn)象日趨嚴(yán)重。
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