上海市人民檢察院近日發(fā)布的《2023年度上海金融檢察白皮書》顯示,2023年上海金融犯罪案件量和人數(shù)繼續(xù)呈小幅下降趨勢(shì),與全國水平相當(dāng)。從北京、上海、重慶等金融機(jī)構(gòu)集聚地檢察機(jī)關(guān)最新發(fā)布的白皮書看,當(dāng)前我國非法集資犯罪仍占較高比重,犯罪手段迭代升級(jí),金融犯罪網(wǎng)絡(luò)化帶來挑戰(zhàn)。
針對(duì)金融犯罪案件呈現(xiàn)出的變化趨勢(shì)和新特點(diǎn),多地檢察機(jī)關(guān)建議,完善金融監(jiān)管體系,健全金融領(lǐng)域行政執(zhí)法與刑事司法銜接機(jī)制,協(xié)同治理金融生態(tài)環(huán)境。
非法集資犯罪手段不斷演變
《2023年度上海金融檢察白皮書》顯示,去年上海市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件553件884人,受理金融犯罪審查起訴案件1043件1927人。案件主要涉及三類19個(gè)罪名,包括破壞金融管理秩序類犯罪764件1306人、金融詐騙類犯罪143件276人、擾亂市場(chǎng)秩序類犯罪136件345人。總體看,金融犯罪案件量和人數(shù)繼續(xù)呈小幅下降趨勢(shì),案件數(shù)下降14.37%,涉案人數(shù)下降6.64%。
白皮書還顯示,非法集資案件略有上升,共763件1300人,在金融犯罪案件占比保持七成以上。借助私募機(jī)構(gòu)實(shí)施犯罪案件仍較多見,針對(duì)特殊群體“量身定制”、追逐社會(huì)生活熱點(diǎn)的非法集資行為仍有發(fā)生。
記者注意到,非法集資案件高發(fā)、犯罪手段不斷演變,成為各地金融檢察白皮書反映出的共性問題。
北京市人民檢察院去年11月發(fā)布的《北京市檢察機(jī)關(guān)金融檢察白皮書(2021-2023年)》顯示,2021年至2023年10月,北京市檢察機(jī)關(guān)辦理非法集資犯罪案件占金融犯罪案件總數(shù)的87%。隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展,非法集資犯罪呈現(xiàn)線上線下結(jié)合、手段花樣翻新等特點(diǎn),涉案金額大,波及范圍廣,嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益,擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。犯罪分子除了投資房地產(chǎn)、公司股權(quán)等傳統(tǒng)噱頭之外,還借助私募基金、科技創(chuàng)新、區(qū)塊鏈、影視投資等市場(chǎng)熱點(diǎn),針對(duì)社會(huì)群體實(shí)施“精準(zhǔn)收割”。如朝陽院辦理的楊某某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案,行為人發(fā)行10余支私募基金,其中僅有2支登記備案,且均突破合規(guī)要求,非法吸收資金1億余元。有的案件中,犯罪分子以“以房養(yǎng)老”“退保理財(cái)”為噱頭實(shí)施非法集資犯罪,欺騙性和迷惑性明顯增強(qiáng)。如朝陽院辦理的包某某等人集資詐騙案,行為人冒充某知名保險(xiǎn)公司售后服務(wù)人員,以幫助投保人辦理保險(xiǎn)補(bǔ)息業(yè)務(wù)等為由,誘導(dǎo)投保人退保后購買非法理財(cái)產(chǎn)品,騙取被害人錢款共計(jì)4400余萬元。
北京市朝陽區(qū)人民檢察院今年1月發(fā)布的第八輯《金融檢察白皮書》指出,2022年12月1日至2023年11月30日,朝陽區(qū)檢察院受理金融犯罪案件773件,其中非法集資類案件數(shù)量為717件,受理數(shù)占同期金融犯罪案件受理數(shù)的92.8%。從案件特點(diǎn)看,一是涉案形式不斷升級(jí)演變,手法多樣迷惑性強(qiáng)。緊跟社會(huì)熱點(diǎn)錨定金融創(chuàng)新改革,將私募基金、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新概念作為宣傳噱頭,非法募集大量資金。二是“量身定做”投資項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)宣傳對(duì)象“精準(zhǔn)”收割。通過非法手段獲取公民信息后,針對(duì)不同群體的多元投資需求,“定制”投資項(xiàng)目,進(jìn)行“對(duì)口”宣傳,達(dá)到犯罪目的。三是資金流向復(fù)雜多元,追贓挽損難度加大。多數(shù)案件中存在著海量的銀行流水,資金流轉(zhuǎn)錯(cuò)綜復(fù)雜,難以查清資金去向,給追贓挽損工作開展帶來了極大難度。
重慶市江北區(qū)人民檢察院今年4月公布近五年轄區(qū)內(nèi)金融犯罪案件辦理基本情況時(shí)也指出,金融犯罪作案手段不斷翻新,如非法集資案件的融資名目從中藥材種植到旅居養(yǎng)老項(xiàng)目再到新能源開發(fā),從股權(quán)出售、基金份額轉(zhuǎn)讓、出售理財(cái)產(chǎn)品到私募基金再到區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣、積分兌換等,不法分子打著金融創(chuàng)新的旗號(hào),巧立名目實(shí)施犯罪。
金融犯罪網(wǎng)絡(luò)化帶來挑戰(zhàn)
《2023年度上海金融檢察白皮書》對(duì)案件中反映出的監(jiān)管“縫隙”及新型犯罪手法法律應(yīng)對(duì)不足的問題進(jìn)行了深度剖析。例如某些領(lǐng)域的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)逐步由沿海向內(nèi)地蔓延,境內(nèi)外金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生聯(lián)結(jié);金融犯罪人員通過故意增加犯罪環(huán)節(jié)、延長(zhǎng)犯罪鏈條,進(jìn)一步加大資金監(jiān)測(cè)、追蹤和穿透的難度;需要警惕金融創(chuàng)新易被金融犯罪利用,普惠金融等重點(diǎn)領(lǐng)域政策紅利被違法犯罪分子濫用,以及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)控機(jī)制不足和從業(yè)人員非法執(zhí)業(yè)等現(xiàn)象等。
值得注意的是,金融違法犯罪網(wǎng)絡(luò)化情況嚴(yán)重。上海市人民檢察院指出,非法廣告網(wǎng)絡(luò)蔓延,“金融網(wǎng)紅”、非法平臺(tái)引流現(xiàn)象突出。被告人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施金融犯罪,通過科技手段“加持”業(yè)務(wù)操作,非法獲利豐厚。利用網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)和平臺(tái)快速集結(jié)資金轉(zhuǎn)移出境,利用游戲幣、網(wǎng)絡(luò)直播洗錢案件也逐步浮出水面,因隱匿性強(qiáng),導(dǎo)致追贓挽損困難。
重慶市江北區(qū)人民檢察院在談及“新類型案件不斷出現(xiàn)”時(shí)也表示,犯罪由線下轉(zhuǎn)向線上,實(shí)體轉(zhuǎn)向虛擬,不少傳統(tǒng)金融犯罪在網(wǎng)絡(luò)空間衍生出新的模式,非法集資、非法“公轉(zhuǎn)私”、非法經(jīng)營期貨證券等類型案件逐漸從傳統(tǒng)模式向互聯(lián)網(wǎng)模式轉(zhuǎn)變。
北京市朝陽區(qū)人民檢察院《金融檢察白皮書》提到,網(wǎng)絡(luò)傳銷利用互聯(lián)網(wǎng)傳播迅速,犯罪手段愈加隱蔽,危害后果嚴(yán)重。一是非法傳銷網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯,呈現(xiàn)規(guī)模化特征。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)空間低成本、低門檻、不受時(shí)空限制等特點(diǎn),不斷建立新平臺(tái)實(shí)現(xiàn)交易模式層層傳遞、迅速復(fù)制,規(guī)模化蔓延態(tài)勢(shì)迅猛,帶來極大金融風(fēng)險(xiǎn)。二是犯罪手段愈加隱蔽,“反向合規(guī)”增加偵查難度。犯罪分子一方面利用網(wǎng)絡(luò)發(fā)展大量人員后采取扁平化的管理方式和相應(yīng)的計(jì)酬、返利模式,另一方面故意剝離收款賬戶之間的關(guān)系并有意操縱,制造多個(gè)獨(dú)立傳銷組織的假象,刻意規(guī)避傳銷三級(jí)架構(gòu)和30人的入罪“門檻”,給偵查取證及案件定性帶來一定難度。
此外,洗錢犯罪手段也呈現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化特點(diǎn)。北京市朝陽區(qū)人民檢察院指出,隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)步和金融創(chuàng)新發(fā)展,衍生出專業(yè)網(wǎng)絡(luò)“跑分”支付平臺(tái)、證券交易、互聯(lián)網(wǎng)交易等新型洗錢方式。傳統(tǒng)與新型洗錢手段交織雜糅,資金轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)換異常復(fù)雜,為金融監(jiān)管部門和司法機(jī)關(guān)查明資金來源、性質(zhì)、去向帶來極大挑戰(zhàn)。
嚴(yán)打金融犯罪護(hù)航金融安全
近年來,檢察機(jī)關(guān)依法懲治重點(diǎn)領(lǐng)域金融犯罪,不斷促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展。
上海市人民檢察院介紹稱,2023年,上海檢察機(jī)關(guān)持續(xù)從嚴(yán)打擊涉眾型金融犯罪,并對(duì)財(cái)務(wù)造假等證券犯罪一案雙查和全鏈條追訴,重點(diǎn)打擊涉嫌違法犯罪的上市公司實(shí)控人、控股股東及職業(yè)操盤方、配資中介等。積極探索數(shù)字監(jiān)督手段助力法律監(jiān)督,對(duì)貸款中介、保險(xiǎn)領(lǐng)域黑灰產(chǎn)和互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪等重點(diǎn)金融領(lǐng)域犯罪風(fēng)險(xiǎn)開展了專項(xiàng)整治,聯(lián)合相關(guān)部門協(xié)同開展對(duì)新型金融犯罪識(shí)別和打擊,暢通信息共享機(jī)制,強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度。
重慶市人民檢察院今年發(fā)布的《2021-2023年重慶市檢察機(jī)關(guān)懲治金融犯罪白皮書》顯示,重慶市檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊嚴(yán)重危害金融安全、破壞金融秩序犯罪,積極推進(jìn)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),高質(zhì)效辦理金融犯罪案件,維護(hù)金融穩(wěn)定,護(hù)航金融安全,助推重慶金融法治環(huán)境建設(shè)。2021年至2023年,共受理金融犯罪案件1611件、3113人。其中,受理審查逮捕案件392件、614人,受理審查起訴案件1219件、2499人。
北京市檢察機(jī)關(guān)也充分發(fā)揮檢察一體化優(yōu)勢(shì),建立完善重點(diǎn)案件掛牌督辦、跨區(qū)域協(xié)作辦案等機(jī)制,依法辦理一批重大金融檢察案件,發(fā)布多件涉上市公司并購、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、公募基金等領(lǐng)域參考性案例,助力防范化解金融風(fēng)險(xiǎn);保持對(duì)非法集資犯罪的高壓嚴(yán)懲態(tài)勢(shì),妥善辦理多起涉案人數(shù)眾多、涉案金額巨大的重大案件;強(qiáng)化資金證據(jù)收集審查運(yùn)用和科技賦能,全力開展追贓挽損工作,檢察環(huán)節(jié)追贓挽損工作率從2021年的38.81%增長(zhǎng)到2023年的61.4%。
北京市人民檢察院表示,下一步將依法從嚴(yán)懲處金融犯罪,服務(wù)保障金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。包括依法嚴(yán)厲打擊新型非法集資犯罪,持續(xù)加大追贓挽損工作力度;加強(qiáng)證券期貨犯罪辦案基地(北京)建設(shè),依法重點(diǎn)懲治財(cái)務(wù)造假、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等嚴(yán)重破壞資本市場(chǎng)秩序犯罪;依托北京市反洗錢“三年行動(dòng)方案”,加強(qiáng)與中國人民銀行北京市分行、公安機(jī)關(guān)的協(xié)作,提升反洗錢工作能力水平。同時(shí),加強(qiáng)金融刑事、民事、行政檢察綜合履職;深化金融執(zhí)法檢察聯(lián)絡(luò)機(jī)制,積極參與金融領(lǐng)域溯源治理;促升金融檢察專業(yè)化辦案水平。
為進(jìn)一步加強(qiáng)金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)防范和治理,《2021-2023年重慶市檢察機(jī)關(guān)懲治金融犯罪白皮書》提出四個(gè)方面的建議,包括強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理,提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力;完善金融監(jiān)管體系,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn);嚴(yán)厲打擊金融犯罪,護(hù)航法治化營商環(huán)境;加強(qiáng)法治預(yù)防宣傳,增強(qiáng)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
“加快形成金融檢察綜合履職范式,以數(shù)字檢察賦能提升檢察專業(yè)素能。”《2023年度上海金融檢察白皮書》提出,檢察機(jī)關(guān)將在金融要素集聚的陸家嘴、外灘籌備設(shè)立金融風(fēng)險(xiǎn)防范綜合履職基地;加強(qiáng)能動(dòng)履職,推動(dòng)構(gòu)建金融市場(chǎng)違法犯罪行為的行政、刑事、民事立體追責(zé)機(jī)制;緊密結(jié)合金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),運(yùn)用好數(shù)字監(jiān)督手段助力金融司法辦案、預(yù)警防范金融風(fēng)險(xiǎn),以數(shù)字檢察賦能專業(yè)素能提升。
此外,上海市人民檢察院還提出,加強(qiáng)涉外法治研究,守住開放條件下的金融安全底線;進(jìn)一步完善金融領(lǐng)域的監(jiān)管統(tǒng)合,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn);健全金融領(lǐng)域行政執(zhí)法與刑事司法銜接機(jī)制,協(xié)同治理金融生態(tài)環(huán)境;繼續(xù)強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理,強(qiáng)化審慎合規(guī)經(jīng)營理念切實(shí)保護(hù)投資者合法利益,建設(shè)誠實(shí)守信的金融市場(chǎng)環(huán)境。
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