美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)2月18日出臺(tái)了一套針對(duì)大型外資銀行的監(jiān)管新規(guī)，其中規(guī)定，在美總資產(chǎn)超過(guò)500億美元的外資銀行必須設(shè)立控股公司，整合在美業(yè)務(wù)，并滿足與美國(guó)本土銀行相同的資本充足率、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)。據(jù)悉，該新規(guī)將于2016年7月1日生效。分析人士指出，來(lái)自歐洲的大銀行受新規(guī)沖擊最大，大多數(shù)中資銀行并不會(huì)受到影響。
新規(guī)旨在增強(qiáng)外資銀行穩(wěn)健性
美聯(lián)儲(chǔ)在2012年12月提出了這套監(jiān)管規(guī)則的草案，此后開(kāi)始征求意見(jiàn)。2月18日當(dāng)天，美聯(lián)儲(chǔ)表決通過(guò)了修訂后的最終版本。相比草案，最終規(guī)則的一大變化是，將必須設(shè)立控股公司的總資產(chǎn)門檻從100億美元提高至500億美元。這使得受這一規(guī)則影響的外國(guó)銀行數(shù)量減少。美聯(lián)儲(chǔ)官員估計(jì)，大約有17家到25家外資銀行總資產(chǎn)超過(guò)這一門檻。
除了以上要求外，新規(guī)則還規(guī)定了其他配套措施，包括必須建立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)和聘任首席風(fēng)險(xiǎn)官。根據(jù)要求建立的外資銀行控股公司還必須符合與美國(guó)本土公司相同的風(fēng)險(xiǎn)管理和流動(dòng)性標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，持有在金融市場(chǎng)緊張狀態(tài)下30天的高流動(dòng)性資產(chǎn)緩沖。此外，新規(guī)要求，合并資產(chǎn)在100億美元以上的外資銀行必須通過(guò)美聯(lián)儲(chǔ)的壓力測(cè)試。
由于最終規(guī)則延后出臺(tái)，美聯(lián)儲(chǔ)決定該新規(guī)將于2016年7月1日生效，比原定生效時(shí)間推遲一年。
分析人士認(rèn)為，美聯(lián)儲(chǔ)的新規(guī)旨在增強(qiáng)外資銀行的穩(wěn)健性，防止其危機(jī)時(shí)需要?jiǎng)佑眉{稅人的錢進(jìn)行救助。2008年國(guó)際金融危機(jī)期間，美聯(lián)儲(chǔ)向歐洲銀行的在美機(jī)構(gòu)提供了5380億美元的緊急貸款。
美聯(lián)儲(chǔ)在聲明中稱，近些年來(lái)，在美外資銀行的業(yè)務(wù)更加復(fù)雜，相互關(guān)聯(lián)度和集中度不斷上升。新規(guī)將提升在美外資銀行的資本和流動(dòng)性水平，并為所有銀行創(chuàng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。美聯(lián)儲(chǔ)負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的理事丹尼爾·塔魯洛說(shuō)：“美國(guó)對(duì)全球金融市場(chǎng)穩(wěn)定的最大貢獻(xiàn)是，確保本國(guó)的金融穩(wěn)定。”
彭博社報(bào)道說(shuō)，英國(guó)此前已經(jīng)采取了針對(duì)外資銀行的類似監(jiān)管規(guī)則。然而，美聯(lián)儲(chǔ)新規(guī)引發(fā)了歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)的不滿。歐盟負(fù)責(zé)內(nèi)部市場(chǎng)與服務(wù)的委員米歇爾·巴尼耶去年10月曾警告，將以牙還牙，制定類似監(jiān)管措施。
大型外資銀行運(yùn)營(yíng)成本將大幅提高
此前，美國(guó)是依靠外國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)監(jiān)管外資銀行。在外資銀行母公司資本充足的情況下，美國(guó)允許其在美分支機(jī)構(gòu)持有比美國(guó)本土銀行更少的資本。因此，美聯(lián)儲(chǔ)的新規(guī)意味著，大型外資銀行的在美運(yùn)營(yíng)成本將大大提高，利潤(rùn)率會(huì)受到影響。代表近百家外資銀行的國(guó)際銀行家協(xié)會(huì)此前一直試圖游說(shuō)美聯(lián)儲(chǔ)不要出臺(tái)嚴(yán)格的監(jiān)管新規(guī)。
彭博社說(shuō)，大約有100家外國(guó)銀行將受美聯(lián)儲(chǔ)新規(guī)影響。規(guī)模較小的在美外資銀行僅須設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，規(guī)模大的則面臨多重要求，包括建立一個(gè)符合美國(guó)資本和流動(dòng)性標(biāo)準(zhǔn)的傘形控股公司結(jié)構(gòu)，并通過(guò)美聯(lián)儲(chǔ)的壓力測(cè)試。
摩根大通分析師斯蒂尼斯估計(jì)，美聯(lián)儲(chǔ)新規(guī)將使行業(yè)平均股權(quán)收益下降3個(gè)百分點(diǎn)，受沖擊最大的將是德意志銀行和巴克萊銀行。美國(guó)偉凱律師事務(wù)所合伙人鄒誼君對(duì)本報(bào)記者表示，歐洲銀行進(jìn)入美國(guó)時(shí)間早，業(yè)務(wù)多元，既有商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，也有投資銀行業(yè)務(wù)，因而受沖擊最大。而中資銀行多數(shù)不會(huì)受到影響，因?yàn)橹匈Y銀行在美大部分是設(shè)立分行，這些分支機(jī)構(gòu)是總行的一部分，不是獨(dú)立法人，同時(shí)資產(chǎn)規(guī)模也不大。
【熱點(diǎn)新聞】
規(guī)避“錢緊” 銀監(jiān)會(huì)約束同業(yè)業(yè)務(wù) 引入流動(dòng)性覆蓋率指標(biāo) 險(xiǎn)資投資比例上限確定 權(quán)益類資產(chǎn)不超過(guò)30% 能源領(lǐng)域首試央企混合所有制 中石化引入民資啟動(dòng)下游重組 公款吃喝隱蔽手法越來(lái)越多 制度設(shè)計(jì)需更多“精細(xì)化”考量 北京樓市“限價(jià)令”松動(dòng) 多個(gè)入市項(xiàng)目報(bào)價(jià)上漲
市場(chǎng)人士稱電信聯(lián)通若壟斷成立將被處10億罰款