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| 美聯(lián)儲變身“市場穩(wěn)定監(jiān)管者” |
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為應(yīng)對次貸危機以來新的金融形勢，改革相對滯后的金融監(jiān)管體制，美國財政部３１日將向國會提交一項金融監(jiān)管體制改革方案。
該方案涉及多項裁撤、整合聯(lián)邦監(jiān)管部門計劃，將賦予美聯(lián)儲更大權(quán)力，使之成為金融監(jiān)管的核心。這次改革將是美國上世紀二十年代末三十年代初經(jīng)濟“大蕭條”以來最大的一次金融監(jiān)管體制改革，預(yù)計將在國會引發(fā)激烈討論。
多數(shù)經(jīng)濟學(xué)家認為，次貸危機發(fā)生的原因之一即落后的監(jiān)管體制無法跟上金融創(chuàng)新步伐。因此去年底以來，要求對金融監(jiān)管進行徹底改革的呼聲越來越高。
據(jù)悉，財政部改革方案的主要內(nèi)容包括：擴大“總統(tǒng)金融市場工作小組”的管轄范圍；新建“抵押貸款創(chuàng)設(shè)委員會”，負責(zé)為住房抵押貸款行業(yè)設(shè)置統(tǒng)一標準；裁撤財政部下屬的儲蓄管理局，其功能劃歸財政部貨幣監(jiān)理署；合并證券交易委員會和商品期貨交易委員會；在財政部下新建全國保險管理局。
財政部改革方案的長期目標是整合建立三個新的主要經(jīng)濟監(jiān)管機構(gòu)：作為“市場穩(wěn)定監(jiān)管者”的美聯(lián)儲；整合銀行監(jiān)管權(quán)的“金融審慎管理局”；負責(zé)規(guī)范商業(yè)活動保護消費者利益的“商業(yè)行為監(jiān)管局”。
改革方案中最引人注目的是美聯(lián)儲改革。議案將擴大美聯(lián)儲的監(jiān)管職能，美聯(lián)儲除監(jiān)管商業(yè)銀行外，還將有權(quán)監(jiān)管投資銀行、對沖基金等其他可能給金融體系造成風(fēng)險的商業(yè)機構(gòu)。
財政部認為，目前美國儲蓄機構(gòu)、商業(yè)銀行、投資銀行，以及其他金融機構(gòu)的管理架構(gòu)重疊甚至沖突，未來美聯(lián)儲將整合各項金融監(jiān)管權(quán)，在金融監(jiān)管體制中發(fā)揮核心作用。
美聯(lián)儲發(fā)言人說：“財政部議案體現(xiàn)了及時且深思熟慮的分析。期待與國會和其他部門合作，建立一個能夠促進金融和經(jīng)濟穩(wěn)定的政策框架。”財政部的改革方案還得到了商界的支持。“現(xiàn)行美國金融監(jiān)管體系建立于７５年前，金融領(lǐng)域已發(fā)生巨變，根據(jù)市場變化建立新的監(jiān)管層次成為趨勢。”美國商會下屬資本市場競爭中心主席戴維·希爾施曼說。美國眾議院財政委員會主席巴尼·弗蘭克３０日表示，財政部的改革方案”非常具有建設(shè)性”。
不過，仍有一些國會議員對這一改革方案不滿。民主黨參議員查爾斯·舒默認為，財政部的改革方案還不夠，沒有對近年來出現(xiàn)的復(fù)雜投資工具給予足夠關(guān)注。
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