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盡管公募基金上半年交出了一份不令人滿意的試卷，不過這并不妨礙公募基金在基金公司當中的重頭地位。與此同時，基金公司開始多條腿走路，大力發(fā)展專戶理財和企業(yè)年金等業(yè)務，以期在未來市場中奪得霸主地位。
專戶理財：未來賺錢方向
據了解，日前，易方達基金與華東地區(qū)的兩客戶簽訂了兩份專戶理財合同。據了解，兩客戶選擇的均是股票型產品，兩份合同金額共計2.5億元。截至目前，易方達基金簽訂的專戶理財合同規(guī)模已突破10億元。作為首批實現專戶入市的基金公司，易方達專戶理財目前的客戶已包括了國有企業(yè)、民營企業(yè)、上市公司和個人等。此外，易方達基金還將在近期內拿下另幾張億元級專戶理財大單。
“專戶理財的市場比我們想象中的樂觀，投資者的資金鏈一般比較充裕，并且都有著中長期的投資計劃，因此對短期的震蕩市場并不過多在意。”易方達基金上海分公司陳彤博士對記者表示。
華安基金公司專戶理財負責人姚新民也對記者表示：“目前，公募基金還是基金公司的重頭，不過專戶理財是未來的一個賺錢方向，是我們的發(fā)展重點。一口難以吃成一個胖子，專戶理財還是要慢慢來。”姚新民說道。
地址位于南方的某基金公司工作人員私下對記者表示，目前專戶理財蛋糕雖大，作為第二批獲得專戶理財資格的公司，面臨的壓力更大，因為市場已經被第一批獲得專戶資格的公司“圍剿”過一次了，因此工作做起來還是挺困難的。“我們目前手頭單子都挺小。”該工作人員對記者表示。業(yè)內人士分析表示，目前專戶理財的項目處于萌芽狀態(tài)，可以想象接下來的競爭將非常激烈。
據了解，基金專戶理財開閘半年以來，大型基金公司受青睞程度遠遠超過小型的基金公司。目前獲得多單專戶理財的多為規(guī)模較大的基金公司，如易方達、華安等。“他們在客戶資源和人力上都比我們更有優(yōu)勢，拿到單子也在情理之中。”某家規(guī)模較小的基金公司工作人員告訴記者。
企業(yè)年金：賠本也要賺吆喝
此外，企業(yè)年金也成為基金公司搶奪的另外一塊蛋糕。據悉，博時基金日前獲得上海企業(yè)年金過渡計劃投資管理人資格。該計劃覆蓋近7000家企業(yè)，涉及110多萬個個人賬戶，受托管理的年金基金規(guī)模約占上海市企業(yè)年金市場90%的份額。
據介紹，2008年博時基金企業(yè)年金業(yè)務取得進一步發(fā)展，在中央企業(yè)年金投資管理人項目招標中“十一標十一中”。還參與法人受托機構發(fā)起推動的中小企業(yè)年金管理計劃。目前，博時基金所管理的養(yǎng)老基金資產占公司管理的總資產比重已近20％，并有日益增長的趨勢。
據悉，部分基金公司也將企業(yè)年金作為公司的新業(yè)務增長點列入發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。
“企業(yè)年金是賠本賺吆喝。”上海某家基金公司專戶理財部負責人告訴記者，“這塊業(yè)務收益不高，監(jiān)管嚴格，要求做企業(yè)年金的企業(yè)一般都傾向于選擇穩(wěn)健型的產品，和公募基金旱澇保收的管理費相比而言，這塊并不是什么大肥肉。”
不過，業(yè)內人士指出，盡管沒有多少油水，各家基金公司為企業(yè)年金還是爭得頭破血流。
“這是基金公司多元化發(fā)展的趨勢，基金管理公司作為專業(yè)的資產管理機構，從長遠趨勢來看業(yè)務發(fā)展應該是多元的，可以避免單一業(yè)務發(fā)展的風險，對公司肯定有好處。”國泰君安基金分析師吳天宇對記者表示，不過這也有可能造成基金公司的兩級分化，強者愈強、弱者愈弱。 |