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近期，在寧夏銀川市和石嘴山市出現(xiàn)了一種名為韓國(guó)利仁的網(wǎng)絡(luò)基金，這種基金以網(wǎng)絡(luò)為手段，以高額回報(bào)為誘餌，采取傳銷方式秘密發(fā)展“會(huì)員”，買賣基金，等騙取金額達(dá)到一定數(shù)額后，基金網(wǎng)站突然關(guān)閉，“會(huì)員”資金被卷走。寧夏公安機(jī)關(guān)通過(guò)追捕，目前已有４名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)，截至７月３０日，此案已造成２００余名群眾上當(dāng)受騙，涉案金額達(dá)６００余萬(wàn)元。公安部門提醒，對(duì)天上掉餡餅式的投資項(xiàng)目，群眾應(yīng)多一個(gè)心眼，避免上當(dāng)受騙。
投機(jī)心態(tài)驅(qū)使誤購(gòu)
馬蘭（化名）今年５２歲，是銀川市的一名退休職工，自去年以來(lái)，基金、股票處于“牛市”，眼看著周圍的親戚朋友賺了不少錢，她也想買基金賺點(diǎn)錢貼補(bǔ)家用。今年４月，她結(jié)識(shí)了在藥店推銷保健品的劉虹（化名），劉虹借機(jī)向她推薦了韓國(guó)利仁網(wǎng)絡(luò)基金，并當(dāng)場(chǎng)上網(wǎng)登錄該網(wǎng)站，給她演示了如何購(gòu)買基金。
隨后劉虹拿出了一張?jiān)敿?xì)的包本分紅宣傳單，上面明確地寫著，這是保本投資，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，投資越多，收益越高。基金３６０元一股，９個(gè)月為一周期，雙休日不發(fā)紅利，每月按２２天計(jì)算。買１０股３６００元，每股每天回報(bào)７．５元，１０股每天能回報(bào)７５元。
受利益和投機(jī)心理驅(qū)動(dòng)，馬蘭認(rèn)為，投資回收周期越短，危險(xiǎn)性越小，于是花了３６０００元買了１００股。她本以為這種投資方式可以一個(gè)月就收回投資。然而，正是這種迅速收回投資的心理，讓她損失慘重。
據(jù)記者調(diào)查，受害人在追捧網(wǎng)絡(luò)基金的同時(shí)，基金、網(wǎng)絡(luò)常識(shí)卻非常匱乏，部分受害人甚至不知道如何登錄網(wǎng)站。受害人李英（化名）說(shuō)，自己對(duì)基金沒(méi)有任何了解，聽說(shuō)這種基金能賺大錢，再加上有熟人在一旁引導(dǎo)，就糊里糊涂地購(gòu)買了。而且購(gòu)買時(shí)受害人在網(wǎng)站得不到任何憑證，網(wǎng)站僅提供一個(gè)查看分紅的賬號(hào)。
“高額回報(bào)”編織童話
銀川市公安局通信及公共信息網(wǎng)絡(luò)監(jiān)察處處長(zhǎng)陳玉民、石嘴山市公安局副局長(zhǎng)牛武認(rèn)為，此案不僅組織、策劃周密，且有高科技網(wǎng)絡(luò)參與。他們有很完整的一套方法誘惑基民進(jìn)入圈套。
第一，他們承諾有保底收益、并且有高額回報(bào)，誘使基民購(gòu)買。
第二，優(yōu)厚獎(jiǎng)勵(lì)辦法鼓勵(lì)基民發(fā)展下線。基金對(duì)發(fā)展下線進(jìn)行引資、代辦、中心獎(jiǎng)勵(lì)。引資者按照引資先后分為１－１０代，引資者可獲得１％－５％的分紅。同時(shí)，對(duì)發(fā)展者實(shí)行代辦服務(wù)費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)。發(fā)展一個(gè)３０股的基民，發(fā)展者可以獲得６％的代辦服務(wù)費(fèi)，５０股可獲８％的代辦費(fèi)，１００股可獲１０％的代辦費(fèi)。
第三，對(duì)中心領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)基民購(gòu)買金額，一至五級(jí)中心領(lǐng)導(dǎo)可獲１％－３％的獎(jiǎng)勵(lì)。為激發(fā)引資者、中心領(lǐng)導(dǎo)的積極性，引資、代辦、中心獎(jiǎng)隔日就能發(fā)放。但實(shí)際上有些受害人又將這部分“投資收益”全部甚至再添加資金投入購(gòu)買該基金。
第四，賺取錢財(cái)后關(guān)閉網(wǎng)站集體逃匿。基金每月２日發(fā)上月１日－１５日的紅利，每月１７日發(fā)上月１６日－３０日的紅利。利用此時(shí)間差，“韓國(guó)利仁”基金寧夏傳銷人員在５月中下旬兌現(xiàn)紅利前全部從寧夏撤走，隨之關(guān)閉網(wǎng)站。
寧夏回族自治區(qū)公安廳網(wǎng)監(jiān)總隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)胡銀萍介紹，此類案件在寧夏是首次，但此前在北京、江蘇以及南方部分地區(qū)陸續(xù)出現(xiàn)過(guò)此類打著網(wǎng)絡(luò)基金的幌子，實(shí)則進(jìn)行集資詐騙的案例。接到報(bào)案后，自治區(qū)公安廳聯(lián)合銀川市、石嘴山市公安部門成立了專案組，全力偵破此案。近日，４名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)，目前案件還在進(jìn)一步追查中。
警方提醒投資風(fēng)險(xiǎn)
據(jù)寧夏回族自治區(qū)公安部門介紹，近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)基金傳銷等涉嫌非法集資犯罪的案件有逐年上升趨勢(shì)。此類案件存在非法性、面向不特定人群、承諾保底收益、承諾高額回報(bào)四大特點(diǎn)。
受害人黃琴（化名）說(shuō)，高額回報(bào)讓我們有了購(gòu)買基金改變生活的想法。當(dāng)時(shí)也是昏了頭，錢匯給網(wǎng)站的第二天就感覺(jué)不對(duì)了，但已經(jīng)沒(méi)有辦法了，只能盼著早點(diǎn)將成本收回。
寧夏回族自治區(qū)公安廳經(jīng)偵總隊(duì)隊(duì)８５長(zhǎng)佴勇提醒投資者，在選擇投資項(xiàng)目時(shí)要多加留意，不可被這類“天上掉餡餅”的利益所蒙蔽。無(wú)論是以商鋪、房屋租賃返委托經(jīng)營(yíng)、托管造林，還是以辦理銀行承兌匯票、貸款等名目許以高息，以及認(rèn)股后返還股金及利息等方式籌資，如果沒(méi)有經(jīng)過(guò)國(guó)家有關(guān)部門的批準(zhǔn)在正式投資場(chǎng)所銷售的，都涉嫌非法吸收或變相吸收公眾存款罪。如果對(duì)方以收取保證金、押金等形式兜售相關(guān)基金、證券，并承諾有保底收益、有高額利息回報(bào)的，就將涉嫌非法集資詐騙犯罪。
【編后】
自去年以來(lái)，股市和基金展開了新一輪的“牛市”行情，越來(lái)越多的普通大眾開始嘗到投資的“甜頭”，投資理念日漸深入人心。但是，很大一部分剛剛躋身投資大軍的人，對(duì)投資產(chǎn)品、投資手段等缺乏必要的了解，這給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
以本案為例，有的受害人對(duì)基金沒(méi)有任何了解，只是“聽說(shuō)這種基金能賺大錢”，便在旁人鼓動(dòng)下投入巨資；還有的受害人“不知道如何登錄網(wǎng)站”，竟由熟人代為購(gòu)買。甚至，本案中的許多投資者對(duì)于國(guó)家明確要求的“向投資者提示投資風(fēng)險(xiǎn)”等基本常識(shí)也缺乏了解。于是，具有明顯傳銷特征的騙局在犯罪分子的精心偽裝下，搖身一變成為了所謂投資產(chǎn)品。
而類似案件，近年來(lái)已經(jīng)不是第一次發(fā)生。可以說(shuō)，一方面百姓投資意識(shí)在增強(qiáng)，但另一方面，當(dāng)層出不窮的理財(cái)產(chǎn)品遇上網(wǎng)絡(luò)這一新型工具，普通投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn)被顯著地放大了。因此，監(jiān)管部門要進(jìn)一步加大打擊力度、維護(hù)投資者權(quán)利、保護(hù)投資者投資熱情。此外，還應(yīng)當(dāng)考慮針對(duì)普通投資者進(jìn)行金融相關(guān)知識(shí)的普及教育。在當(dāng)下，這似乎顯得尤為重要。 |