歷時(shí)10個(gè)月之久的雷曼迷債事件昨日終于取得了突破性的進(jìn)展,經(jīng)過多輪談判,香港證監(jiān)會(huì)及金管局與涉及雷曼迷你債券事件的16家分銷銀行昨日終于達(dá)成和解協(xié)議。根據(jù)協(xié)議,將有逾九成的“雷曼苦主”有望拿回至少60%的本金,而分銷銀行則將為此支付逾60億港元。
至少能拿回60%本金
香港證監(jiān)會(huì)與金管局昨晚聯(lián)合召開新聞發(fā)布會(huì)宣布,涉及雷曼迷你債券事件的16家銀行同意從符合條件的投資者手中回購迷你債券,這些銀行向迷你債券持有者提出的收購報(bào)價(jià)為債券本金的60%,年齡在65周歲以上的債券持有者將獲得相當(dāng)于本金70%的付款。 兩家監(jiān)管機(jī)構(gòu)還表示,如果銀行有能力出售與迷你債券相關(guān)的潛在抵押品,那么投資者最終獲得的賠付可能會(huì)更高。協(xié)議內(nèi)容顯示,當(dāng)分銷銀行在取回有關(guān)抵押品,并變現(xiàn)款項(xiàng)后,將根據(jù)所取回的抵押品價(jià)值,向合資格客戶支付相當(dāng)于迷債價(jià)值不多于10%首筆款項(xiàng),如果可以取回抵押品逾70%,分銷銀行會(huì)將變現(xiàn)所得,減去該70%價(jià)值后,向接納回購建議合資格客戶支付全數(shù)余額。 銀行界目前普遍估計(jì),抵押品價(jià)值將介于本金20%至50%不等。據(jù)安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所于去年底就抵押品作出的估值計(jì)算,迷債系列5至9的抵押品價(jià)值只剩不足1%,因此投資者只能獲得銀行的60%的本金賠償。至于系列15至34,抵押品價(jià)值約為本金11%至52%不等,該批事主將可獲得“6+1”(即70%本金)賠償。 值得注意的是,分銷銀行在協(xié)議中承諾,早前已與分銷銀行達(dá)成和解協(xié)議的投資者,若和解金額不及方案的賠償金額,也可向銀行追回有關(guān)差價(jià)。但是,和解方案不適用專業(yè)及機(jī)構(gòu)持有人。
分銷行將賠償逾60億港元
香港金管局副總裁蔡耀君預(yù)期,估計(jì)會(huì)有2.9萬人符合協(xié)議資格,占總?cè)藬?shù)逾90%。倘若全面接受,分銷銀行共需支付逾60億港元的賠款,但最多不會(huì)超過63億港元。 香港財(cái)政司司長曾俊華對(duì)協(xié)議的達(dá)成表示欣慰。他在協(xié)議達(dá)成的第一時(shí)間發(fā)表聲明稱,事件能有一個(gè)終結(jié),可紓解投資者經(jīng)歷十個(gè)月的困擾,同時(shí)也有助銀行早日恢復(fù)日常業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。 代表分銷銀行的東亞銀行主席兼行政總裁李國寶表示,很高興能夠與香港證監(jiān)會(huì)及金管局達(dá)成協(xié)議,協(xié)助因雷曼兄弟集團(tuán)突然倒閉而受影響的迷你債券投資者,加強(qiáng)公眾對(duì)香港銀行、金融及監(jiān)管制度的信心。 香港證監(jiān)會(huì)及金管局于協(xié)議達(dá)成后均表態(tài)稱,對(duì)于涉及已接納回購建議的合資格客戶的迷債個(gè)案,證監(jiān)會(huì)與金管局將會(huì)停止就迷你債券的銷售對(duì)分銷銀行的調(diào)查,同時(shí)不再向分銷銀行采取任何執(zhí)法行為。
但是,部分“雷曼苦主”對(duì)協(xié)議并不滿意。雷曼苦主大聯(lián)盟召集人陳光譽(yù)認(rèn)為,有關(guān)方案不可接受。“債券回購已經(jīng)有新鴻基及凱基證券100%回購的先例,銀行的錯(cuò)誤比分銷迷債的證券行嚴(yán)重,但回購比例卻低于證券行所用的100%,這不公平”,他表示,“并且,銀行也沒有公開抵押品剩余價(jià)值,這是黑箱作業(yè)。” 香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局局長陳家強(qiáng)回應(yīng)指出,這次和解方案囊括了所有的迷債分銷銀行,并且牽涉人數(shù)甚廣,不能將之與個(gè)別和解方法輕易作比較。至于賠償比例至少達(dá)本金的六成是否合理,對(duì)此次和解表示贊同的香港立法會(huì)議員詹培忠認(rèn)為,即使購買股票也會(huì)有虧蝕的可能,因此最重要是取得平衡。 |