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受國(guó)家宏觀刺激政策影響，去年下半年以來(lái)，信托公司固定資產(chǎn)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，然而其中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)也引起了監(jiān)管部門的關(guān)注。近日，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)通知，要求各家公司加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理和風(fēng)險(xiǎn)管理，審慎開(kāi)展項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，確保公司健康、平穩(wěn)發(fā)展。
通知明確，信托公司要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家新規(guī)定的固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目資本企管理制度；開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，不得以股權(quán)投資附加回購(gòu)方式進(jìn)行項(xiàng)目投資；信托公司不得將銀行理財(cái)資金用于項(xiàng)目資本金，但對(duì)接商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)除外。
一位信托公司人士告訴記者，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，而信托公司不得吸儲(chǔ)。但是，二者可以合作。例如，A銀行向其高端客戶銷售一款信托公司理財(cái)產(chǎn)品，隨后客戶資金由信托公司托管，這些資金將作為項(xiàng)目資本金注入基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，這種合作模式目前在業(yè)內(nèi)經(jīng)常被采用。
“正因?yàn)槿绱耍@將不可避免地使目前部分信托公司開(kāi)展的業(yè)務(wù)受到限制。”該信托公司人士表示。
通知同時(shí)明確，信托公司開(kāi)展項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)時(shí)，要依照國(guó)家規(guī)定，明確和細(xì)化可接受的資本金來(lái)源，對(duì)于來(lái)自股東借款（除非注明在風(fēng)險(xiǎn)情況下放棄一切償還權(quán)利）、銀行貸款和上述第三條規(guī)定的銀行理財(cái)資金，不得作為項(xiàng)目資本金。
此外，銀監(jiān)會(huì)要求信托公司加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目資本金到位真實(shí)性的審查認(rèn)定，要求借款人提供資本金到位的合法、有效證明，必要時(shí)應(yīng)委托有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)認(rèn)定。
業(yè)內(nèi)專家表示，為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)，擴(kuò)大投資需求，國(guó)務(wù)院不久前對(duì)現(xiàn)行固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金比例進(jìn)行調(diào)整。但是，在大規(guī)模的投資項(xiàng)目中，部分項(xiàng)目仍存在很多不規(guī)范的地方或者潛在風(fēng)險(xiǎn)，信托公司如果不注意防控，很有可能遭遇損失。
事實(shí)上，為了保障信托業(yè)的健康平穩(wěn)發(fā)展，去年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)已連續(xù)對(duì)信托公司的房地產(chǎn)、證券以及信政合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示和規(guī)范。 |