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2009年以來，基金公司在市場回暖時(shí)一邊布局旗下基金投資，一邊不忘為銀行、信托推出的理財(cái)產(chǎn)品充當(dāng)投資顧問。據(jù)記者粗略統(tǒng)計(jì)，目前基金公司涉及的銀行理財(cái)產(chǎn)品或者信托產(chǎn)品業(yè)務(wù)在50只以上。幾乎所有規(guī)模和實(shí)力靠前的基金公司都對“投資顧問”這一角色興致勃勃。
“投顧”去年很稱職
記者了解到，近期由匯添富基金擔(dān)任投資顧問的幾家銀行理財(cái)產(chǎn)品均已到期。該批產(chǎn)品于去年一季度集中成立，運(yùn)作周期為一年。數(shù)據(jù)顯示，這些理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績不僅均大幅戰(zhàn)勝同期滬深300指數(shù)，其中的“聚財(cái)寶”優(yōu)越計(jì)劃理財(cái)產(chǎn)品和金葵花添富增利二期理財(cái)產(chǎn)品更為持有人創(chuàng)造了正收益，在銀行同類理財(cái)產(chǎn)品收益率中均排名第一。尤其是金葵花添富增利二期理財(cái)產(chǎn)品，在到期時(shí)單位凈值為1.0315，而同期深300指數(shù)下跌為47.48%。此外，截至2009年4月10日，匯添富基金擔(dān)任投顧的FOF理財(cái)產(chǎn)品均獲得正回報(bào)。相比不久前結(jié)束披露的基金2008年年報(bào)中“慘不忍睹”的基金業(yè)績，基金公司的“投顧”角色可謂“稱職”。
2008年第三季度以后，金融風(fēng)暴籠罩下的偏股型基金凈值開始大幅下滑，成立于2007年的各家基金公司擔(dān)任投資顧問的信托產(chǎn)品或銀行理財(cái)產(chǎn)品卻表現(xiàn)出極強(qiáng)的抗震性：在大多偏股型基金凈值“腰斬”之時(shí)，它們以多數(shù)保持在0.9元以上的凈值“傲視群雄”，其中更有幾只產(chǎn)品凈值在一元以上。
高分成是動(dòng)因
業(yè)績報(bào)酬提取是基金公司“樂此不疲”的原因之一。一位基金公司人員透露，信托產(chǎn)品較為豐厚的利益分配，對基金公司來說是個(gè)吸引力。通常由投資者獲得投資收益的80%，余下的20%利潤中，基金公司能獲得15%-18%的分成。此外，投資者交付的管理費(fèi)用也將由信托公司、基金公司、銀行按一定比例分成。
基金觀察人士表示，除了能為基金公司“創(chuàng)收”之外，擔(dān)任機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的投資顧問，對提高公司品牌知名度，并為專戶理財(cái)業(yè)務(wù)開拓做前期準(zhǔn)備也大有好處。 |