美國(guó)三家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)——美聯(lián)儲(chǔ)、美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司以及美國(guó)通貨監(jiān)理局上周五(11月9日)聯(lián)合宣布，美國(guó)將不會(huì)如期實(shí)施從2013年1月1日開(kāi)始生效的巴塞爾Ⅲ協(xié)議。上述監(jiān)管機(jī)構(gòu)稱，推遲在美實(shí)施巴塞爾Ⅲ，主要是因?yàn)槠涫艿降膩?lái)自業(yè)界的針對(duì)新規(guī)的抱怨和批評(píng)太多。
美國(guó)大型銀行認(rèn)為，新規(guī)則在強(qiáng)迫它們持有額外資本金方面太過(guò)嚴(yán)厲，而小型銀行則抱怨說(shuō)，遵守這些規(guī)則可能帶來(lái)額外的成本，可能傷害它們的放貸能力，不利于美國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。
值得注意的是，此次三家美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)并未提供巴塞爾Ⅲ推遲到何時(shí)實(shí)施的具體期限，而只是稱將“盡可能快地推動(dòng)完成”修改在6月份時(shí)制定的意見(jiàn)稿。這在事實(shí)上等于是無(wú)限期地推遲了巴塞爾Ⅲ新規(guī)。
今年6月份，美聯(lián)儲(chǔ)在一份報(bào)告中說(shuō)，美國(guó)的銀行要符合巴塞爾Ⅲ的資本要求還有很長(zhǎng)的路要走。當(dāng)時(shí)的報(bào)告稱，如果巴塞爾Ⅲ有關(guān)資本緩沖的新規(guī)馬上付諸實(shí)施，美國(guó)最大的19家銀行可能面臨高達(dá)500億美元的資金缺口。
美國(guó)單方面宣布推遲執(zhí)行巴塞爾III，加重了業(yè)界對(duì)于推進(jìn)全球金融業(yè)改革的國(guó)際進(jìn)程可能被阻斷的擔(dān)憂。事實(shí)上，在巴塞爾Ⅱ剛剛啟動(dòng)之際，也出現(xiàn)了類似的延遲實(shí)施情況。一些觀察人士擔(dān)心，新的巴塞爾Ⅲ協(xié)議可能面臨同樣的挑戰(zhàn)。
巴塞爾Ⅲ是2007年至2009年金融危機(jī)的產(chǎn)物之一，被視為金融業(yè)經(jīng)歷的最嚴(yán)厲和重要的一次改革，旨在增強(qiáng)全球銀行業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。
根據(jù)在2010年9月達(dá)成的全球協(xié)議，巴塞爾Ⅲ要求銀行業(yè)上調(diào)資本充足率，以加強(qiáng)自身抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行在巴塞爾Ⅲ下的最低核心資本充足率將提高至7%，并從2013年至2019年分階段落實(shí)。一些全球最大的金融機(jī)構(gòu)，也就是俗稱“大到不能倒”的機(jī)構(gòu)，還被要求持有1%至2.5%的額外資本緩沖。上周，金融穩(wěn)定理事會(huì)發(fā)布了最新的28家“大到不能倒”的銀行名單，其中包括高盛、摩根大通、匯豐、花旗、德意志銀行、瑞士銀行等國(guó)際知名大行，中行則是中國(guó)以及其他新興經(jīng)濟(jì)體國(guó)家和地區(qū)中唯一入選的金融機(jī)構(gòu)。
盡管這場(chǎng)金融危機(jī)的發(fā)源地在美歐，但兩地在推動(dòng)落實(shí)上述監(jiān)管新規(guī)方面的進(jìn)展卻最為遲緩。美國(guó)已宣布推遲實(shí)施巴塞爾Ⅲ，而歐盟也尚未明確落實(shí)銀行監(jiān)管新規(guī)的時(shí)間表。
考慮到美歐這兩大經(jīng)濟(jì)體都沒(méi)能敲定各自版本的資本規(guī)定，一些人猜測(cè)，巴塞爾Ⅲ的執(zhí)行時(shí)間可能被整體推后，畢竟全球大型銀行的多數(shù)都來(lái)自美歐。
本月初在墨西哥舉行的G20財(cái)長(zhǎng)和央行行長(zhǎng)會(huì)議傳來(lái)消息稱，對(duì)于美歐等國(guó)家在推動(dòng)落實(shí)銀行資本新規(guī)方面的拖沓，G20可能將其作為負(fù)面典型“公開(kāi)點(diǎn)名”，并考慮采取相應(yīng)的懲處措施。
就美國(guó)銀行業(yè)而言，有分析認(rèn)為，對(duì)一些大銀行來(lái)說(shuō)，新規(guī)推遲的影響可能沒(méi)有想象的那么大。高盛資產(chǎn)管理公司主席吉姆·奧尼爾表示，對(duì)華爾街銀行來(lái)說(shuō)，巴塞爾Ⅲ“并沒(méi)有什么大不了的”，因?yàn)樵S多大行都有足夠強(qiáng)健的資產(chǎn)負(fù)債表來(lái)承受這樣的改變。
一些人則相信，美國(guó)最終會(huì)以某種形式落實(shí)巴塞爾Ⅲ中的更嚴(yán)厲資本金要求。
美國(guó)咨詢機(jī)構(gòu)聯(lián)邦金融分析公司的合伙人佩特羅表示，美國(guó)國(guó)內(nèi)對(duì)于實(shí)施巴塞爾Ⅲ仍有充分的支持。這次的推遲執(zhí)行，絕不意味著美國(guó)在金融業(yè)改革方面會(huì)走回頭路，而只是說(shuō)新規(guī)則可能會(huì)以某種對(duì)銀行更寬松的日程來(lái)付諸實(shí)施。