在全球經(jīng)濟(jì)不景氣的形勢(shì)下，國際貿(mào)易的糾紛也相應(yīng)增多。國際貿(mào)易涉及訂立合同、買方開立信用證、賣方備貨和交貨、貿(mào)易單證的制作和簽發(fā)、承運(yùn)人接收貨物和簽發(fā)運(yùn)輸單證、貨物運(yùn)輸和交付等環(huán)節(jié)，涉及的當(dāng)事人多，專業(yè)性強(qiáng)，欺詐可發(fā)生在各個(gè)環(huán)節(jié)。尤其在全球經(jīng)濟(jì)不景氣的形勢(shì)下，國際貿(mào)易的當(dāng)事方更應(yīng)該警惕貿(mào)易欺詐。
最近國內(nèi)鋼材、煤炭等大宗商品價(jià)格大幅下跌，買方不愿接貨，而賣方會(huì)千方百計(jì)交貨，容易引發(fā)糾紛。圖為七月底廣西防城港堆放著的大量煤炭。記者
黃孝邦 攝 |
□賣方實(shí)施的欺詐
一是用虛假的合同主體欺詐。賣方虛構(gòu)公司實(shí)施欺詐或者談合同時(shí)是A公司，簽訂合同的是B公司，或者稍微變更名稱，使用不同的英文名稱，騙取國內(nèi)買方訂立合同，支付貨款。然后賣方不交付貨物，或者交付不符合約定的貨物。
二是貨物品質(zhì)欺詐。訂立合同后，賣方/托運(yùn)人制作虛假檢驗(yàn)報(bào)告，或者賣方/托運(yùn)人與當(dāng)?shù)夭涣紮z驗(yàn)機(jī)構(gòu)人員串通，出具和提供虛假檢驗(yàn)報(bào)告，滿足買賣合同以及信用證要求，但是貨物到目的港后經(jīng)檢驗(yàn)不符合合同約定。此時(shí)，賣方可能已經(jīng)收到貨款，買方/提單持有人憑合同品質(zhì)條款索賠成功的可能性極小。還有一種欺詐是賣方/托運(yùn)人在工廠檢驗(yàn)，提供合格產(chǎn)品獲得符合合同約定的檢驗(yàn)報(bào)告，然后將劣質(zhì)貨物運(yùn)抵裝貨港交付承運(yùn)人。
□買方實(shí)施的欺詐
一是虛假合同主體欺詐。買方故意用不同的公司名稱或使用略有不同的中英文名稱洽談和訂立合同，收到貨物后拒絕付款，待賣方通過法律程序追索時(shí)，無論法院還是仲裁機(jī)構(gòu)都會(huì)核對(duì)合同主體，這時(shí)賣方會(huì)遇到麻煩。尤其是如果在境外仲裁，獲得仲裁裁決書后到國內(nèi)法院請(qǐng)求承認(rèn)和執(zhí)行，法院審查時(shí)會(huì)嚴(yán)格按照裁決書載明的合同主體和仲裁當(dāng)事人確定承認(rèn)和執(zhí)行程序的申請(qǐng)人和被申請(qǐng)人，如裁決書中被申請(qǐng)人不能明確指向境內(nèi)某一公司，法院會(huì)駁回申請(qǐng)。
【案例】
有一家以色列公司與北京一家公司訂立合同，北京公司談判使用中文名稱但訂立合同時(shí)使用英文名稱，而該英文名稱沒有在工商局登記。北京公司沒能履約，以色列公司按照合同規(guī)定的仲裁條款到倫敦申請(qǐng)仲裁并在取得勝訴裁決書后到北京法院申請(qǐng)承認(rèn)和執(zhí)行。法院審查后認(rèn)為，雖然中文名稱的北京公司存在，但是不能證明裁決書中載明的英文名稱就是指向了該中文名稱公司，況且該中文名稱公司不應(yīng)訴。該案最后被法院駁回，雖然該案中中文名稱公司的領(lǐng)導(dǎo)人、經(jīng)辦人都私下承認(rèn)該業(yè)務(wù)存在。
二是信用證軟條款欺詐。買方在開具信用證時(shí)規(guī)定賣方/托運(yùn)人不可能實(shí)現(xiàn)的條款，或者模棱兩可的條款，待收到賣方提交的單證后以單證存在不符點(diǎn)為理由，拒絕接受單證和付款，賣方面臨交貨不符或者延遲交貨的違約風(fēng)險(xiǎn)，買方趁機(jī)提出接收貨物或者降價(jià)要求。
□倒簽提單欺詐
倒簽提單是國際貿(mào)易中經(jīng)常遇到的案件，尤其在市場下跌時(shí)，賣方為了滿足國際貿(mào)易合同和信用證關(guān)于交貨期限的規(guī)定，往往在貨物裝船日期遲于交貨期后請(qǐng)求承運(yùn)人將提單日期倒簽以滿足交貨期的要求，承運(yùn)人也為了迎合貨主的要求往往在獲得其認(rèn)可的擔(dān)保后倒簽提單。倒簽提單是托運(yùn)人與承運(yùn)人串謀實(shí)施的欺詐。
根據(jù)法律和慣例，國際貿(mào)易中的提單都要求是“已裝船提單”，提單的簽發(fā)日期應(yīng)該是裝船完畢日期，如果把實(shí)際裝船完畢日期倒簽使之符合交貨期間要求，使本應(yīng)超過交貨期的貨物交付給承運(yùn)人，本應(yīng)不符合信用證要求的提單交付議付行議付，掩蓋了延期交貨和提單與信用證規(guī)定不符的事實(shí)，使買方遭受蒙騙，接受本可以因?yàn)橘u方遲延交貨而有權(quán)拒絕的貨物或者因有不符點(diǎn)可以拒收的單證，對(duì)外支付貨款、接受貨物。
預(yù)借提單與倒簽提單性質(zhì)相同，是賣方/托運(yùn)人與承運(yùn)人串通在裝船完畢前提前簽發(fā)提單用于滿足賣方/托運(yùn)人依合同交貨、結(jié)匯，屬于欺詐行為。
□以保函換取清潔提單
貿(mào)易合同與信用證都規(guī)定，賣方/托運(yùn)人提交的提單應(yīng)該是“清潔提單”。但是賣方提供的貨物往往不符合合同約定，交付承運(yùn)人時(shí)往往被簽發(fā)批注，賣方獲得帶批注的不清潔提單則不能完成交貨和結(jié)匯。賣方/托運(yùn)人往往請(qǐng)求承運(yùn)人接受其出具的保函簽發(fā)清潔提單。除個(gè)別情況外，以保函換取清潔提單屬于欺詐。使買方違背意愿地接受本可以因貨物品質(zhì)不符合要求而有權(quán)拒絕的貨物。
□無船承運(yùn)人提單欺詐
UCP600規(guī)定無船承運(yùn)人提單可以作為信用證項(xiàng)下的單證之一，而由于此類提單與海運(yùn)提單的內(nèi)容和流轉(zhuǎn)并不完全相同，因此，此類提單引發(fā)的欺詐案件時(shí)常發(fā)生。主要是賣方/托運(yùn)人提供虛假的無船承運(yùn)人提單騙取貨款。或者與貨運(yùn)代理公司串通，在提交無船承運(yùn)人提單后，持海運(yùn)提單去實(shí)際承運(yùn)人處提貨，造成持有無船承運(yùn)人提單的人(銀行或者買方/提單持有人)無法提取貨物。
對(duì)于上述賣方或者買方單方面實(shí)施的欺詐，這類案件一旦發(fā)生，追索往往十分艱難。
案件將受制于對(duì)方主體是否還存在、償債能力、爭議解決的地點(diǎn)(訴訟或者仲裁地點(diǎn))、是否存在合法有效的仲裁條款(協(xié)議)、雙方所在的國家(地區(qū))是否1958年紐約公約成員國、判決或者仲裁裁決在被告(被申請(qǐng)人)所在地獲得承認(rèn)和執(zhí)行的可能、合同適用的法律、證據(jù)是否充分等。因此，當(dāng)事人應(yīng)盡量在合同訂立前采取必要措施避免，如對(duì)客戶信譽(yù)做調(diào)查、對(duì)貨物實(shí)地考察，指定國際上信譽(yù)卓著的檢驗(yàn)公司實(shí)施裝船前檢驗(yàn)、監(jiān)裝監(jiān)卸、信用證條款明晰無歧義等。遭遇欺詐時(shí)，首先審查合同法律適用條款和管轄權(quán)條款，評(píng)估采取法律行動(dòng)的利弊，以及實(shí)現(xiàn)索賠的可能性。采取積極態(tài)度盡早準(zhǔn)備，及時(shí)應(yīng)對(duì)，避免喪失索賠時(shí)機(jī)。
而以保函換取倒簽提單、預(yù)借提單和清潔提單的欺詐行為，在市場下跌時(shí)更容易發(fā)生。
最近國內(nèi)鋼材、煤炭等大宗商品價(jià)格大幅下跌，買方不愿接貨，而賣方會(huì)千方百計(jì)交貨，容易引發(fā)這類案件。作為國內(nèi)買方/提單持有人，如果遇到此類情況，該如何應(yīng)對(duì)？
經(jīng)驗(yàn)表明，買方/提單持有人應(yīng)盡快采取法律手段尋求救濟(jì)。買方/提單持有人如果懷疑賣方/托運(yùn)人存在以保函換取倒簽提單、預(yù)借提單或者清潔提單的情形，并且不想購買此貨，應(yīng)提前制定應(yīng)對(duì)方案，準(zhǔn)備申請(qǐng)材料，查詢船舶動(dòng)態(tài)，根據(jù)我國《民事訴訟法》和《海事訴訟特別程序法》有關(guān)規(guī)定，及時(shí)申請(qǐng)目的港所在地的海事法院對(duì)船舶實(shí)施證據(jù)保全，法官登船對(duì)船舶資料如航海日志、裝船事實(shí)記錄等進(jìn)行證據(jù)保全，審查上述欺詐行為是否存在。如果存在則應(yīng)申請(qǐng)扣船，獲得船方或者其P&IClub提供的擔(dān)保后放船。如果船方或者其P&IClub不能提供擔(dān)保，則應(yīng)按照法律規(guī)定的期間及時(shí)起訴，直至拍賣船舶。買方/提單持有人主張賠償?shù)姆秶鷳?yīng)該是貨物差價(jià)損失以及相關(guān)費(fèi)用損失。
當(dāng)然，買方/提單持有人申請(qǐng)證據(jù)保全、扣船應(yīng)評(píng)估可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，其中最主要的風(fēng)險(xiǎn)是可能因其錯(cuò)誤申請(qǐng)?jiān)斐纱按趽p失。因此，法院會(huì)要求申請(qǐng)人提供一份反擔(dān)保，用以擔(dān)保賠償因其錯(cuò)誤申請(qǐng)證據(jù)保全、扣船給船方造成的損失。申請(qǐng)人還可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)是申請(qǐng)扣船和拍賣后，由于拍賣費(fèi)用、船舶優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)、抵押權(quán)等在先權(quán)利金額較大，致使剩余的應(yīng)該由普通權(quán)利人分享的金額明顯減少，甚至不能滿足所有普通權(quán)利人的請(qǐng)求。盡管如此，買方/提單持有人面臨欺詐時(shí)，還是應(yīng)該積極應(yīng)對(duì)、評(píng)估和準(zhǔn)備，爭取對(duì)自己最有利的結(jié)果。
對(duì)于涉及提單或其他貿(mào)易單證的信用證欺詐，買方或者銀行應(yīng)根據(jù)信用證“欺詐例外原則”及時(shí)尋求司法救濟(jì)，申請(qǐng)法院止付信用證項(xiàng)下貨款。
【案例】
招商銀行青島分行訴利山海空貨物運(yùn)輸有限公司(“韓國利山公司”)一案中，被告之一韓國成昌公司作為信用證的受益人為要求原告承兌信用證，通過通知行沃瑞銀行向原告提交了包括被告韓國利山公司簽發(fā)的已裝船提單在內(nèi)的有關(guān)單據(jù)，要求原告承兌。原告據(jù)此作出了承兌的意思表示。但后來原告拒絕付款并申請(qǐng)法院止付信用證項(xiàng)下的貨款。
經(jīng)法院審理查明，原告拒不付款的主要理由是，該提單是無船承運(yùn)人韓國利山公司簽發(fā)，但是由于被告韓國成昌并未將該提單項(xiàng)下的貨物交給被告韓國利山運(yùn)輸，提單記載的貨物沒有裝載到實(shí)際承運(yùn)人的船上，也沒有運(yùn)抵目的港青島，持有該提單的原告不能在目的港向?qū)嶋H承運(yùn)人換取提貨單提取貨物，該提單不具備提貨功能。據(jù)此法院認(rèn)定，該案所涉提單實(shí)為虛假提單。被告韓國成昌明知被告韓國利山出具的提單為虛假提單，卻將該提單作為承兌信用證的單證向原告提交，其行為已構(gòu)成實(shí)質(zhì)欺詐。原告因該欺詐而對(duì)被告韓國成昌做出的付款承諾不具有法律效力，該被告無權(quán)取得有關(guān)信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。因此，原告要求法院判令被告韓國成昌無權(quán)取得其所開立信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)，其請(qǐng)求正當(dāng)合法。法院支持了原告招商銀行青島分行的止付信用證項(xiàng)下貨款的請(qǐng)求，保全了貨款，避免了損失。