剛剛公布的基金2014年二季報顯示,部分基金公司對旗下貨幣基金頻繁申贖,有的達到3個月22次,引發(fā)基金持有人關(guān)注,其中涉及上銀基金、興全基金等公司。
上銀基金公司今年二季度對旗下慧財寶貨幣基金進行了25次交易,扣除3次紅利再投資后,申購和贖回合計22次,其中贖回15次,申購7次。
上銀基金今年二季度贖回金額比較大的三次分別為:4月29日贖回3000萬,6月25日贖回2200萬,4月28日贖回2000萬。此外,上銀基金還在4月10日、5月28日和6月17日贖回500萬元到700萬。
與此同時,上銀基金公司還在大筆申購旗下貨幣基金,6月10日、11日和12日連續(xù)三天均申購2000萬,6月26日申購2200萬,5月8日還申購了950萬。上銀基金今年二季度對旗下貨幣基金申贖金額都在1億元左右,基本平衡,凈申購金額不足400萬元。
值得注意的是,上銀基金公司多次出現(xiàn)當日贖回后,第二日即出現(xiàn)同等金額申購的情況。這就意味著基金公司贖回貨幣基金的資金剛剛到賬,基金公司即進行同一貨幣基金申購,贖回資金沒有任何使用價值。
例如,上銀基金公司在5月28日贖回500萬貨幣基金,29日即申購了同等金額;6月25日大筆贖回了2200萬貨幣基金,26日即申購了同等金額。
對此,上銀基金有關(guān)人士表示,由于上銀基金公司零散資金主要投資貨幣基金,當遇到工資發(fā)放、投資計劃或其他行為時,即需要贖回貨幣基金,基金公司由于投資計劃變更,指定賬戶變更等因素,出現(xiàn)了贖回次日即申購旗下貨幣基金的情況。
此外,興全基金公司對旗下興全貨幣基金也有類似的情況。基金2014年二季報顯示,興全基金公司二季度對貨幣基金進行了19次交易,扣除紅利再投資和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出后,3個月進行14次申贖,凈贖回金額超億元。
興全基金公司在5月15日申購旗下貨幣基金5900萬之后,16日即轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出約3000萬,20日再次轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出約5000萬,同日還贖回6000萬。對于一只今年6月底不足10億的貨幣基金來說,單日贖回過億對貨幣基金投資難免產(chǎn)生一些影響。
業(yè)內(nèi)專家分析,盡管監(jiān)管層對基金公司申贖旗下貨幣基金沒有明確的投資間隔限制,基金公司頻繁申贖旗下貨幣基金并未違反相關(guān)規(guī)定,但基金公司既然對其他機構(gòu)投資者頻繁申贖貨幣基金都“怨聲載道”,那么自己基金公司申贖旗下貨幣基金的行為,也應(yīng)該有所限制,不能過于頻繁申贖,影響貨幣基金的投資運作。