近期，招商銀行在一周之內(nèi)連遭兩起曝光。一起是招商銀行客戶經(jīng)理以高息理財(cái)為餌，騙客戶771萬“投資”；另外一起是招商銀行一卡通小額直付連遭盜刷，用戶集體維權(quán)。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者發(fā)現(xiàn)，招行客戶經(jīng)理騙客戶錢財(cái)這起事件，該客戶經(jīng)理也承認(rèn)自己的作法不符合銀行規(guī)定。此外，另一事件——“招行一卡通小額直付遭盜刷”，雖然招行總行已經(jīng)匯集多名用戶的案件并報(bào)警，還在6月30日關(guān)閉了小額直付功能。該事件有無最新進(jìn)展？盜刷方面，是哪里出了問題？中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者就上述問題采訪招行，截至發(fā)稿，尚未回復(fù)。
謊稱推出高息理財(cái)產(chǎn)品招行客戶經(jīng)理騙客戶771萬“投資”
7月4日，《華商報(bào)》報(bào)道稱，西安市檢察院指控招行一客戶經(jīng)理合同詐騙案在西安中院公開開庭審理。據(jù)悉，李某是招行西安太白路支行客戶經(jīng)理，自稱年收入30萬元，有房有車。西安市檢察院指控稱，2012年1月至2013年4月期間，李某在擔(dān)任招行西安市太白路支行客戶經(jīng)理期間，對(duì)其客戶謊稱銀行推出一種高息低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，誘騙客戶與其個(gè)人簽訂“委托理財(cái)協(xié)議”或借款合同，先后騙取22人共計(jì)771萬余元。除向被害人返還本金及利息96萬余元外，剩余675萬余元全部被其個(gè)人揮霍。
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，李某以非法占有為目的，簽訂虛假的委托理財(cái)協(xié)議，騙取他人財(cái)物675萬余元，應(yīng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者發(fā)現(xiàn)，《華商報(bào)》指出，大多數(shù)被害人稱，李某在向他們推薦時(shí)聲稱是銀行內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品。一名被害人說，2012年2月7日，李某說之前推薦的理財(cái)產(chǎn)品虧損了，現(xiàn)在有一個(gè)內(nèi)部理財(cái)產(chǎn)品，月息5%，不會(huì)虧的，于是他投了20萬元。當(dāng)他發(fā)現(xiàn)李某給的是陌生人賬戶時(shí)，李某解釋說是銀行專人賬戶。
李某稱，“借”的700多萬元用于投資，大多虧在彩票上。他承認(rèn)，自己的作法不符合銀行規(guī)定，銀行既不知情也不允許以個(gè)人名義與銀行客戶簽訂類似協(xié)議。
招行一卡通小額直付遭盜刷 客戶期待一個(gè)交代
7月2日、7月4日，《北京晚報(bào)》的兩篇文章對(duì)“招行一卡通小額直付遭盜刷”進(jìn)行連續(xù)報(bào)道。日前，北京、廣州、杭州、西安等多座城市50余名招行一卡通持卡人發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡通過網(wǎng)上支付渠道被盜刷，盜刷金額在199元至199.99元之間。受害人認(rèn)為，是銀行默認(rèn)開通的小額（200元以下）快捷支付為犯罪分子留下了可乘之機(jī)。
據(jù)悉，受害人反映，絕大部分被盜資金通過浙江貝付科技有限公司流向一家名為5173.com的網(wǎng)絡(luò)游戲裝備交易平臺(tái)。5173.com總裁辦相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在這起盜刷事件中，他們也是受害人。已于6月30日攔截了20余筆金額為199.9元的可疑交易，共攔截資金4200多元。“之后招行關(guān)閉了小額直付端口。這些錢幾乎都用來購買中國(guó)移動(dòng)充值卡，小部分用于購買游戲點(diǎn)卡。但騙子不是給自己充值，而是買很多號(hào)然后再去其他電商平臺(tái)賣，所以很難追溯。”該負(fù)責(zé)人表示。
招行總行已經(jīng)匯集多名用戶的案件向深圳公安局報(bào)警，并在6月30日關(guān)閉了小額直付功能，現(xiàn)在客戶發(fā)起網(wǎng)上交易必須輸入卡號(hào)、密碼，并經(jīng)過U盾或手機(jī)驗(yàn)證碼驗(yàn)證才能完成。經(jīng)查明，被盜資金主要用于購買中國(guó)移動(dòng)的充值卡。在警方揪出作案元兇之前，這筆資金恐怕很難追回，銀行方面承諾“墊付”被盜資金。
盜刷事件發(fā)生后，招行既沒有承認(rèn)過失，也沒有否認(rèn)責(zé)任，而是陸續(xù)通知受害人去網(wǎng)點(diǎn)辦理“墊付”手續(xù)。受害人認(rèn)為，全國(guó)這么多人被盜刷，究竟是哪里出了問題呢？總要給持卡人個(gè)交代。
