因?yàn)樯婕耙蛔诮痤~高達(dá)900萬元的理財(cái)款項(xiàng)消失案，銀河證券的一位客戶日前與該公司對簿公堂。
當(dāng)事人：900萬理財(cái)款項(xiàng)不翼而飛
2012年5月，唐女士在銀河證券南京江東中路營業(yè)部開了戶。客戶經(jīng)理陳姍姍向其推薦一款名為“新星一號(hào)”的理財(cái)產(chǎn)品，表示該產(chǎn)品收益能達(dá)到15%-16%左右，條件則是把錢存入公司資金賬戶，且一年內(nèi)不動(dòng)。在陳姍姍的推薦之下，唐女士購買了100萬元的該理財(cái)產(chǎn)品。隨后，銀河證券客服電話95551與唐女士進(jìn)行了聯(lián)系，確認(rèn)了其購買的該理財(cái)產(chǎn)品，但江東中路營業(yè)部并未就該項(xiàng)產(chǎn)品與她簽訂書面合同。
唐女士說，因?yàn)橛X得銀河證券屬于大型國企，辦事應(yīng)該值得信任，便沒追究合同之事。今年3月，唐女士收到江東營業(yè)部陳珊珊的一位領(lǐng)導(dǎo)李正的電話和短信通知，稱“新星一號(hào)”收益將不及預(yù)期收益，建議其贖回。其提供的短信顯示，“2013年4月19日銀河新星1號(hào)當(dāng)前凈值1.025累計(jì)凈值1.025總份額1000495”，“唐xx申請退出銀河新星1號(hào)1000495份，于20130425確認(rèn)金額1025507.38元，手續(xù)費(fèi)0元”。
唐女士稱，隨后該營業(yè)部的客戶經(jīng)理李磊電話通知她稱，為了彌補(bǔ)她的損失可以推薦給她一款更高收益的短期理財(cái)產(chǎn)品，并約其到江東中路營業(yè)廳內(nèi)進(jìn)行面談。2013年3月12日，唐女士趕到江東中路營業(yè)廳，包括客戶經(jīng)理李磊和陳珊珊參與了此次面談。李磊稱該產(chǎn)品收益高達(dá)1%、期限僅一天，并一再強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品是公司特為唐女士提供，作為前一個(gè)產(chǎn)品損失的補(bǔ)償。李磊表示這項(xiàng)產(chǎn)品必須馬上做，否則產(chǎn)品就會(huì)過期，且錢必須匯至李磊個(gè)人名下。對此李磊解釋，這產(chǎn)品是他接下的，公司要求此次產(chǎn)品所有客戶的資金都得匯至他的卡上，然后統(tǒng)一購買。唐女士起初對此事心存疑慮，但兩位客戶經(jīng)理反復(fù)強(qiáng)調(diào)，這是特意為補(bǔ)償客戶提供的產(chǎn)品。
隨后，唐女士聽信了對方的說法，籌集了近900萬元的資金，匯至李磊賬戶。這次依然沒有任何的書面合同，李磊只為其出具了一張蓋有營業(yè)部公章的《收條》，上面注明所有投資款會(huì)在2013年3月15日返還。
然而第二天唐女士就聯(lián)系不上客戶經(jīng)理李磊和陳姍姍，且900萬元的巨款也不翼而飛。
銀河證券：“新星一號(hào)”依然在售
唐女士于今年4月份向南京市建鄴區(qū)人民法院提起訴訟，要求銀河證券進(jìn)行賠償。法院受理并在今年7月25日第一次開庭，此次開庭后法院要求驗(yàn)明此前收條的真?zhèn)危⒁筇婆康姐y河證券提取唐女士與客戶經(jīng)理談判的錄像監(jiān)控。但當(dāng)唐女士到銀河證券要求提取相關(guān)的錄像監(jiān)控時(shí)，銀河證券卻告知，監(jiān)控錄像只在一個(gè)月內(nèi)有效，目前已經(jīng)覆蓋，無法提供。唐女士還表示，其已經(jīng)向中國證監(jiān)會(huì)江蘇證監(jiān)局進(jìn)行了舉報(bào)。今年7月1日，江蘇證監(jiān)局向其下發(fā)了收到舉報(bào)材料的回單。
唐女士稱，其900萬元的打款賬戶目前收到了來自銀河證券方的28萬元。但銀河證券對其表示，此事系員工個(gè)人行為。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者隨后就此事向銀河證券江東中路營業(yè)部了解相關(guān)情況，其工作人員稱，此時(shí)已經(jīng)涉及訴訟，不便接受采訪，并建議記者向北京總部了解相關(guān)情況。記者數(shù)次致電銀河證券北京總部負(fù)責(zé)媒體相關(guān)人員，但電話始終無人接聽。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者看到，目前在銀河證券官方網(wǎng)站介紹上，依然可以看到“新星一號(hào)”理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)介紹。該理財(cái)產(chǎn)品的全稱為“銀河新星1號(hào)限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”，該集合計(jì)劃以新股申購為主，輔以現(xiàn)金類資產(chǎn)、中短期金融工具和證券投資基金進(jìn)行收益增強(qiáng)，通過各種策略的合理搭配，獲取最大限度的風(fēng)險(xiǎn)適中的投資收益。
“新星一號(hào)”7月19日發(fā)布的二季度報(bào)告顯示，截止到2013年6月30日，該集合計(jì)劃單位凈值1.016元，累計(jì)單位凈值1.026元，本期集合計(jì)劃收益率增長0.29%。該報(bào)告同時(shí)還顯示，該集合計(jì)劃的管理人為銀河證券，投資主辦人則有2位。其中，鄭錦斐2002年加入銀河證券，歷任理財(cái)總監(jiān)、分析師、電力行業(yè)研究員、銀河金星1號(hào)投資助理，現(xiàn)任中國銀河證券股份有限公司資產(chǎn)管理總部銀河北極星1號(hào)、福星1號(hào)、新星1號(hào)投資主辦人。另一位為張博宇，2008年7月加入銀河證券資產(chǎn)管理總部，歷任研究員、投資經(jīng)理助理、銀河新星1號(hào)限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理。
來自中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示，截至2013年6月30日，114家證券公司受托管理資金本金總額3.42萬億元。而從2012年證券公司經(jīng)營業(yè)績排名來看，在受托客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入一項(xiàng)上，銀河證券在不低于中位數(shù)的前41位中位列第21位，受托客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入為4119萬元。
律師：銀河證券難逃干系
浙江裕豐律師事務(wù)所厲健律師對《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，一方面，唐女士是銀河證券的工作人員進(jìn)行聯(lián)系的，出于對于銀河證券經(jīng)營機(jī)制的信任，才會(huì)將巨款匯入其工作人員指定的賬戶，因此銀河證券需要承擔(dān)賠償責(zé)任。即使最后驗(yàn)明收條上的公章是偽造的，唐女士和兩位客戶經(jīng)理的商談也是在銀河證券的工作場所進(jìn)行的，銀河證券很難逃脫干系。
另一方面，在本案中，唐女士將900萬元的巨款匯入了工作人員個(gè)人的賬戶，在這方面其存在著疏忽大意，亦需要承擔(dān)一定程度的損失。厲健稱，此時(shí)已經(jīng)涉及刑事犯罪，按照“先刑后民”的司法原則，法院可能會(huì)中止民事訴訟，等到相關(guān)刑事案件有結(jié)果后才會(huì)進(jìn)行相關(guān)民事賠償訴訟。