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信貸員卷走客戶900萬存款 中山農(nóng)商行被指風控形同虛設
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2013-08-09 作者：摘自《投資快報》 來源：經(jīng)濟參考報
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據(jù)報道，今年7月24日，在中山小欖做生意的鐘女士到銀行取款，發(fā)現(xiàn)自己卡里250萬資金被轉(zhuǎn)走，在銀行查詢賬戶流水時，鐘女士這才知道，賬戶中的251萬元在7月11日和7月14日先后被轉(zhuǎn)至一個名為“古鉆波”的賬戶中。與鐘女士有同樣遭遇的是另一名儲戶陳先生，他被轉(zhuǎn)走的資金有700多萬。
為什么900多萬巨款會在儲戶不知情情況下轉(zhuǎn)到古鉆波的賬戶下？中山市農(nóng)商銀行稱，古鉆波在持有陳先生的銀行卡并輸入正確密碼的情況下，于2012年1月至2013年4月間，在柜臺外辦理多筆業(yè)務，轉(zhuǎn)走資金共計700余萬元。今年7月份，古鉆波在持有鐘女士存折并輸入正確密碼情況下，以同樣的方式將鐘女士卡里251萬元轉(zhuǎn)走。
陳先生和鐘女士存款為何被轉(zhuǎn)到同一人(古鉆波)名下的專戶，兩名儲戶和古鉆波是什么關(guān)系？鐘女士稱，自己去年在小欖支行開了活期賬戶，存進250多萬，當時是因為在一次吃飯的時候認識老鄉(xiāng)(古鉆波的父親)，古父提及在銀行工作的兒子有攬儲的任務，鐘女士看在老鄉(xiāng)的份上幫了一個忙。儲戶陳先生則表示，2011年到高中老師(古鉆波的父親)家做客，恩師稱自己兒子在銀行工作，希望陳先生能在小欖支行開戶存錢，幫助兒子完成業(yè)務要求。陳先生后來在古鉆波的幫忙下開了活期賬戶，并陸續(xù)存入多筆資金。
鐘女士后來了解到，古鉆波轉(zhuǎn)走的900多萬元存款被其用于網(wǎng)上賭博，全部揮霍一空。
記者了解到，8月4號，中山市農(nóng)商銀行就“客戶900多萬存款被轉(zhuǎn)走”一事向媒體發(fā)布了一份情況說明，回應稱，古鉆波是以普通客戶身份在柜臺外(營業(yè)窗口外)辦理業(yè)務，屬非職務行為，此次事件屬于“個人資金糾紛”，是員工個人行為。具體情況仍需等待公安機關(guān)調(diào)查。
對此，廣州多位市民均向《投資快報》記者表示，銀行所下結(jié)論過早，有推卸責任之嫌。
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