近日關(guān)于蘇州三家銀行行長(zhǎng)因放高利貸給地產(chǎn)商被調(diào)查的消息引起金融圈轟動(dòng)。《金證券》記者從監(jiān)管部門獲悉，蘇州吳江確實(shí)有三家支行行長(zhǎng)被抓，與受賄有關(guān)。
一家涉事銀行蘇州分行高管向《金證券》記者透露，吳江支行行長(zhǎng)與當(dāng)?shù)乩习骞哺鞍拈T后，被查出有經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。
不過(guò)，根據(jù)網(wǎng)上爆料情況，這三位支行行長(zhǎng)都存在與當(dāng)?shù)匦≠J公司勾結(jié)，向房地產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行民間借貸，發(fā)放高利貸的問(wèn)題。
被抓行長(zhǎng)涉巨賄 銀行否認(rèn)關(guān)聯(lián)
“其實(shí)，三個(gè)行長(zhǎng)的事情早在今年5月份就傳播開(kāi)了。”昨日，蘇州一位金融圈人士告訴《金證券》記者。
據(jù)他提供的蘇州地方電視臺(tái)一則報(bào)道稱，今年5月份，吳江區(qū)查處了三名商業(yè)銀行行長(zhǎng)，目前三人已經(jīng)被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，相關(guān)案情還在進(jìn)一步調(diào)查當(dāng)中。
據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，原吳江某商行二級(jí)支行行長(zhǎng)邱某，利用負(fù)責(zé)信貸工作之便，非法收受企業(yè)老板等人的巨額賄賂。2011年案發(fā)后，曾經(jīng)風(fēng)光一時(shí)的邱某落馬，其受賄金額共70多萬(wàn)，有相當(dāng)一部分是購(gòu)物卡、代幣卡。
上述金融圈人士進(jìn)一步透露，這三家銀行分別是招行、浦發(fā)和中信吳江支行。
招商銀行回復(fù)《金證券》記者稱，該行原吳江支行行長(zhǎng)因十幾年前在其原工作單位(農(nóng)行)工作時(shí)涉案，與招行無(wú)關(guān)。此人已于今年5月2日辭職。該行還表示，對(duì)涉及該案件的具體情況招行也不清楚。
中信銀行蘇州分行辦公室人士稱：“目前被調(diào)查的是吳江支行前負(fù)責(zé)人，被調(diào)查以前，已經(jīng)從我們銀行離職了，不是我們的員工。此外，案情還在調(diào)查之中，尚不能下定論。”
浦發(fā)銀蘇州分行辦公室人士回應(yīng)稱：“這個(gè)吳江支行負(fù)責(zé)人在被調(diào)查前，已經(jīng)提出了離職，此前我們已經(jīng)將其辭退。以前他在某國(guó)有大銀行的時(shí)候，就和民營(yíng)企業(yè)往來(lái)密切，延續(xù)到案發(fā)前，一直有所接觸。”而且該行辦公室人士強(qiáng)調(diào)，浦發(fā)銀行蘇州分行已內(nèi)部核查，此事件沒(méi)有和浦發(fā)資產(chǎn)相關(guān)聯(lián)，純屬于個(gè)人行為。
澳門游片刻歡愉 串謀小貸出事
“我們了解的情況是，這些支行行長(zhǎng)和小貸公司也有勾結(jié)。”蘇州那位金融圈人士向《金證券》記者透露，“帶他們出去玩的老板就是一個(gè)開(kāi)辦小貸公司的老板。”
所謂出去玩，是指這些支行行長(zhǎng)被一民企老板帶到澳門游玩，后來(lái)這位老板被抓。“企業(yè)一咬，賬目一翻，一條線上的人都扯出來(lái)了，三個(gè)行長(zhǎng)也就都冒頭了。”
蘇州金融圈人士直言，“此前流動(dòng)性緊張，不少企業(yè)缺錢向銀行貸款。這些支行行長(zhǎng)卻說(shuō)手上的額度不夠，只能滿足一部分融資需求，差額部分介紹個(gè)小貸公司給企業(yè)，讓企業(yè)去貸款，這已經(jīng)成為業(yè)內(nèi)的潛規(guī)則。”
據(jù)這位人士稱，這家民企老板就是小貸公司股東，還投資了紡織企業(yè)。
蘇州市吳江區(qū)位于太湖之濱和江蘇省最南端，物產(chǎn)豐富、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，素有古運(yùn)河畔“魚米之鄉(xiāng)”、“絲綢之府”的美稱，紡織業(yè)是當(dāng)?shù)氐闹еa(chǎn)業(yè)，尤為發(fā)達(dá)，份額占比達(dá)1/3以上。
該人士指出，現(xiàn)在涉事銀行都說(shuō)，與銀行資產(chǎn)無(wú)關(guān)，那是肯定的事，因?yàn)樗麄儧](méi)有違規(guī)放貸。但他們與小貸公司一起放高利貸給企業(yè)，從利息中分成，最終損失的還是企業(yè)。銀行業(yè)內(nèi)人士表示，其實(shí)支行行長(zhǎng)在銀行就兩塊資源，一個(gè)是銀行的信貸額度，一個(gè)就是手上的客戶資源。近年來(lái)銀行案件頻發(fā)，很多就是銀行員工利用自己經(jīng)營(yíng)多年的客戶資源來(lái)進(jìn)行非法集資。一般來(lái)說(shuō)銀行風(fēng)控措施還是很到位的，從銀行把錢拿出來(lái)沒(méi)有那么容易。但行長(zhǎng)若利用客戶的信任來(lái)進(jìn)行非法集資，這與其支行行長(zhǎng)的身份肯定是息息相關(guān)的。
《金證券》記者本周向吳江檢察機(jī)關(guān)了解情況，但并沒(méi)有得到回復(fù)。
被爆料放款房地產(chǎn) 小貸公司規(guī)范隱憂
根據(jù)網(wǎng)上爆料的情況，上述支行行長(zhǎng)與小貸公司聯(lián)合，將貸款放給資金緊張的房地產(chǎn)企業(yè)。
而《金證券》記者從監(jiān)管部門拿到的資料顯示，根據(jù)省金融辦最新的要求，江蘇省把小額貸款公司的性質(zhì)定位于農(nóng)村小額信貸公司，主要面向農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)專業(yè)合作組織和縣域微小企業(yè)等農(nóng)村小型經(jīng)濟(jì)組織提供小額信貸服務(wù)。
在利率上，單筆貸款利率不超過(guò)人民銀行公布的同期貸款基準(zhǔn)利率的三倍，當(dāng)前平均貸款年化利率水平不超過(guò)15%。
“如果貸給房地產(chǎn)公司，而且利率超過(guò)這個(gè)規(guī)定，小貸公司也將受到嚴(yán)查。”昨日，監(jiān)管部門一位負(fù)責(zé)人告訴《金證券》記者。
記者注意到，吳江不少上市公司都參與小貸公司投資。目前，吳江A股上市公司包括東方市場(chǎng)、新民科技、康力電梯、通鼎光電、科林環(huán)保、永鼎股份和亨通光電。其中，康力電梯出資3600萬(wàn)元參股小貸公司，新民科技也曾投資過(guò)小貸公司，永鼎股份雖然沒(méi)有直接投資小貸公司，但其全資子公司和孫公司都擁有蘇州高新區(qū)鼎豐農(nóng)村小額貸款公司股份。亨通光電的控制人亨通集團(tuán)也投資了蘇商小貸公司。
不過(guò)，上述投資小貸公司的上市公司都表示沒(méi)有出現(xiàn)被調(diào)查的情況。
吳江三支行行長(zhǎng)具體案情和涉案金額到底如何？《金證券》記者將繼續(xù)關(guān)注。