對(duì)內(nèi)地超級(jí)富豪財(cái)富傳承需求時(shí)代的到來，多家金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)敏銳地捕捉到了商機(jī)，已經(jīng)或即將推出專門針對(duì)超高凈值人群的家族信托業(yè)務(wù)，對(duì)高端理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)一步細(xì)分。
招行近日表示，經(jīng)過一年的探索和積累，該行已經(jīng)正式簽約首單財(cái)富傳承家族信托，從而在銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)了該業(yè)務(wù)的突破。截至目前，該行簽約客戶已經(jīng)有10家，累計(jì)的客戶需求案例也超過50個(gè)。目前該行家族信托的門檻定位于5000萬元以上，而客戶的身家為金融資產(chǎn)1億元以上、總財(cái)富須達(dá)到5億元以上。
今年年初，平安信托證實(shí)公司發(fā)售了內(nèi)地首款家族信托。該產(chǎn)品總額度為5000萬元，合同期為50年，客戶是一位年過40歲的企業(yè)家。根據(jù)約定，信托委托人將與平安信托共同管理這筆資產(chǎn)。委托人可通過指定繼承人為受益人的方式來實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)繼承，收益分配方案根據(jù)委托人的要求來執(zhí)行。上海信托董事長(zhǎng)潘衛(wèi)東近日也向媒體表示，正著眼于為中國(guó)的企業(yè)家度身定制具有家族特色、家族文化的傳承規(guī)劃。并已經(jīng)提前布局海外市場(chǎng)，為滿足家族企業(yè)的全球化資產(chǎn)配置需求奠定基礎(chǔ)。
此外，農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，該行的家族事務(wù)所也正在籌備中，并與加拿大蒙特利爾銀行、澳洲聯(lián)邦銀行等多家國(guó)際知名銀行開展跨境金融服務(wù)的合作，還將在歐洲和美國(guó)選擇銀行進(jìn)行合作。另有多家銀行雖然并未正式推出家族信托這一業(yè)務(wù)，但在其提供的私人銀行業(yè)務(wù)中，包括了海內(nèi)外財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。
“據(jù)我了解，目前第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)還未開始涉足這方面業(yè)務(wù)，這一市場(chǎng)空間到底能容納多少金融機(jī)構(gòu)還是未知。”啟元財(cái)富投資分析總監(jiān)汪鵬對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示，家族信托業(yè)務(wù)涉及到的客戶一定要足夠體量的財(cái)富，至少是億萬級(jí)別富豪，并且年齡一般偏大，已經(jīng)在考慮財(cái)富傳承的問題。由于這部分客戶群體總體數(shù)量較小，而要求又非常之高，未必需要太多金融機(jī)構(gòu)去滿足其需要。