光大銀行的QDII產(chǎn)品“同享二號”就像扶不起的阿斗，不僅單位凈值在資產(chǎn)管理類產(chǎn)品中是最低的，而且一直處于虧損中。其最新單位凈值公布為0.7029元，累計(jì)虧損了29.71%。
開啟了理財(cái)早市以及夜市的光大銀行，理財(cái)產(chǎn)品雖是發(fā)行了不少，但偶爾也會(huì)碰到不那么給力的理財(cái)產(chǎn)品。這不，在9款光大銀行資產(chǎn)管理類產(chǎn)品中，截至6月4日就有2款理財(cái)產(chǎn)品的單位凈值小于1元，其中“同享二號”就像扶不起的阿斗，不僅單位凈值在同類產(chǎn)品中是最低的，而且一直處于虧損中。其最新單位凈值公布為0.702
9元，累計(jì)虧損了29.
71%。
記者翻閱資料得知，“同享二號”是由光大銀行與海富通基金管理公司于2007年聯(lián)合推出的QDII理財(cái)產(chǎn)品。該產(chǎn)品在推出時(shí)，號稱是“后5000點(diǎn)的投資新選擇”，選擇獨(dú)特的A+H股配置，兼顧內(nèi)地與香港市場的投資機(jī)會(huì)。
其產(chǎn)品說明書介紹該產(chǎn)品的運(yùn)作模式是由境內(nèi)投資和境外投資兩部分構(gòu)成，其中作為代客境外理財(cái)?shù)木惩馔顿Y資金委托給富通基金管理有限公司進(jìn)行專戶管理，主要投資方向?yàn)橄愀圩C券市場及其他證券市場；境內(nèi)投資部分則投資中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資有限公司發(fā)行的專項(xiàng)信托計(jì)劃，投資方向?yàn)榫硟?nèi)A股市場。
不論是曾經(jīng)打出的標(biāo)語，還是募集資金時(shí)的說辭，“同享二號”都很誘人，但產(chǎn)品的真正表現(xiàn)又如何呢？
《投資與理財(cái)》記者查詢了該產(chǎn)品自成立以來的凈值表現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)自2008年5月起，“同享二號”的單位凈值就沒有超過1元，甚至在虧損最嚴(yán)重時(shí)，凈值幾乎腰斬。有一個(gè)網(wǎng)名為“白小玉98”的網(wǎng)友在天涯論壇里發(fā)帖，控訴光大銀行的“同享二號”產(chǎn)品讓他在4年內(nèi)虧損了36%，不但沒有得到絲毫的收益，反而把三分之一的本金搭進(jìn)去了。
據(jù)悉，“同享二號”是一款契約型開放式的產(chǎn)品，可以隨時(shí)購買和定期贖回。就在光大銀行的官網(wǎng)首頁上，該產(chǎn)品還被列為推薦理財(cái)產(chǎn)品之列，起購金額達(dá)20萬元，為非保本浮動(dòng)收益類型，風(fēng)險(xiǎn)高。
在公告中，記者發(fā)現(xiàn)今年4月該產(chǎn)品經(jīng)歷了一次投資經(jīng)理的變更。其投資經(jīng)理由王昕先生變更為周文秱先生，并從4月25日起執(zhí)行。
投資經(jīng)理變更后，單從凈值表現(xiàn)來看，“同享二號”的累計(jì)收益率虧損了29.17%，但近1個(gè)月的凈值增長了1.5%，虧損略微減小。截至本刊發(fā)稿，光大銀行并未公布“同享二號”的5月份投資報(bào)告，該投資經(jīng)理的操作以及投資策略也是個(gè)未知數(shù)。不過，換人后能否扭虧轉(zhuǎn)盈，尚有待觀察。
另外，記者從“
同享二號”4 月份的投資報(bào)告中了解到，該產(chǎn)品在4月2 6日的單位凈值為0 . 6 9 2 2元，近1個(gè)月的收益率為-2. 27%，近3個(gè)月收益率為-7. 9
4%，成立以來的收益率為-30.78%。反觀其操作，管理人減持了一些股票，兌現(xiàn)了收益，總體來說倉位的變化不大。其中，股票占比27.928%，相比期初減少了1.722%；現(xiàn)金占比70.266%，相比期初增加了1.646%。
“一個(gè)組合投資賬戶，現(xiàn)金占據(jù)了最大比例，對投資人而言，未嘗不是一種資產(chǎn)的損失。”某資深投資經(jīng)理人告訴記者。