招商銀行和貝恩資本7日聯(lián)合發(fā)布《2013中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》。報(bào)告顯示，受宏觀經(jīng)濟(jì)影響，2012年中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)規(guī)模增速放緩至14%，達(dá)到80萬(wàn)億元。同時(shí)，高凈值人士達(dá)到70萬(wàn)人以上，年均復(fù)合增長(zhǎng)率由兩年前的29%下降到18%。這類人士的投資心態(tài)更為成熟、穩(wěn)健。
經(jīng)歷了2011年的經(jīng)濟(jì)調(diào)整期，盡管不動(dòng)產(chǎn)和資本市場(chǎng)等主要投資類別增速下降，但是銀行理財(cái)產(chǎn)品、境外投資和其他境內(nèi)投資等類別依然以較快速度增長(zhǎng)，成為中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)的主要增長(zhǎng)點(diǎn)。
調(diào)研顯示，“財(cái)富保障”的重要性迅速提升，取代“創(chuàng)造更多財(cái)富”成為首要財(cái)富目標(biāo)，“高品質(zhì)生活”和“子女教育”分列第二三位，而“創(chuàng)造更多財(cái)富”由2009年初和2011年初的首要財(cái)富目標(biāo)下降到第四位。
除現(xiàn)金儲(chǔ)蓄、債券等傳統(tǒng)的穩(wěn)健類投資外，高凈值人士對(duì)跨境資產(chǎn)配置、家族信托等財(cái)富保障和風(fēng)險(xiǎn)分散的手段興趣較高。隨著更多高凈值人士開始關(guān)注財(cái)富保障，通過(guò)分散投資和追求穩(wěn)健收益來(lái)規(guī)避市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)成為越來(lái)越多投資者的共識(shí)。
報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，在投資類別上，儲(chǔ)蓄、股票和房地產(chǎn)仍是中國(guó)高凈值人群境內(nèi)資產(chǎn)配置的主要部分，但所占百分比較兩年前進(jìn)一步下降，達(dá)到50%左右。在新一輪調(diào)控下，高凈值人士對(duì)房地產(chǎn)投資觀望心理增強(qiáng)，多數(shù)人不急于減持，總體投資熱情明顯下降。
在受訪者中，超過(guò)30%高凈值人士持有境外投資，且未來(lái)兩年內(nèi)，預(yù)計(jì)進(jìn)行跨境多元化資產(chǎn)配置的高凈值人數(shù)會(huì)進(jìn)一步增加。與此同時(shí)，受訪高凈值人士中考慮或已經(jīng)完成投資移民的比例仍為60%左右，與2011年數(shù)據(jù)大致持平。