欲增加直銷占比
一位基金公司人士透露，其所屬公司對在淘寶開店賣基金非常感興趣，很早就進行了籌備，技術(shù)上應(yīng)該沒有問題。現(xiàn)在的關(guān)鍵點在于管理層如何看待此事：淘寶是否需要具備第三方銷售資格方能開展此項業(yè)務(wù)。
對此，業(yè)內(nèi)存在一定爭論。有基金電商人士認為，基金銷售仍是由基金公司開設(shè)的淘寶店來負責，淘寶只是提供了一個連接渠道，因此不需要取得第三方銷售資格，其他方面也條件具備。也有業(yè)內(nèi)人士認為，這涉及多方問題，應(yīng)當謹慎。首先，基金公司如何解決銷售適用性問題；其次，支付寶是否可以實現(xiàn)普通產(chǎn)品消費賬戶和基金賬戶分離。
除了淘寶開店的設(shè)想，其實基金公司已經(jīng)開始著力打造電商直銷業(yè)務(wù)，尤其是一些在渠道方面不具備優(yōu)勢的中小型基金公司。有中小基金公司在市場部下面分設(shè)了電子商務(wù)部，專門負責電商直銷業(yè)務(wù)。
有基金公司業(yè)內(nèi)人士介紹，盡管目前第三方銷售機構(gòu)的加入在一定程度上緩解了基金對銀行渠道的依賴，但是對于“沒有背景只有背影”的中小基金公司、次新基金公司而言，新產(chǎn)品發(fā)行營銷至關(guān)重要卻又格外難做。第三方銷售機構(gòu)主要向投資者提供大量產(chǎn)品，一般推薦長期業(yè)績表現(xiàn)良好的基金，新基金公司的新產(chǎn)品常常難以獲得青睞；銀行渠道本身已經(jīng)密集安排了發(fā)行期，如果不是具有密切的關(guān)系，很難擠進“日程表”。因此，長遠來看，做大做強公司自有的直銷網(wǎng)絡(luò)更為“靠譜”。
持續(xù)改善持有人結(jié)構(gòu)
拼首發(fā)一直是業(yè)內(nèi)的一個“慣例”，一般公司會先通過拼首發(fā)來獲得可觀的規(guī)模，待業(yè)績做上去再進行持續(xù)營銷。但是新基金首次打開就遭遇資金大量贖回，規(guī)模大幅縮水成了拼首發(fā)難以避免的后遺癥。為此，有基金公司近期將持續(xù)營銷的進度提前，在基金剛剛募集結(jié)束后就開始加大營銷力度，計劃以此來增加有效客戶的資金和數(shù)量，減少打開申購贖回時的凈贖回量。
有基金公司近期剛剛發(fā)行了一只新產(chǎn)品，募集規(guī)模已非常可觀，但是發(fā)行期結(jié)束后該公司市場部相關(guān)人士非但未松了一口氣，反而更加繁忙。該人士透露，此前新基金打開后規(guī)模一般會大幅縮水，為了防范此類情況重演，其所在公司希望提早進行持續(xù)營銷，吸引那些資金量不大，但是更為有效的客戶進入，從而改善持有人結(jié)構(gòu)。該公司的方案獲得了良好效果，開放日非但未遭遇規(guī)模縮水，反而獲得了凈申購。
業(yè)內(nèi)人士指出，基金公司應(yīng)當減少拼首發(fā)行為，通過提升客戶體驗、提高產(chǎn)品業(yè)績等方式進行持續(xù)營銷，方能實現(xiàn)公司管理資產(chǎn)規(guī)模的增加。