昨日，深圳眾祿基金網(wǎng)正式上線，成為第一家正式上線銷售基金產(chǎn)品的第三方銷售機(jī)構(gòu)。記者還了解到，好買基金的銷售交易平臺(tái)最快將于6月中旬對(duì)外運(yùn)行。而同樣是首批獲得第三方牌照的諾亞正行則主打線下銷售，目前已經(jīng)與一批基金公司專戶產(chǎn)品開展合作。
從今年2月份首批四家機(jī)構(gòu)獲得獨(dú)立基金銷售牌照，到目前各家或正式運(yùn)行或積極開拓市場(chǎng)，第三方基金銷售大戰(zhàn)已然拉開了序幕。
基金與第三方銷售機(jī)構(gòu)合作加快
昨日，眾祿基金網(wǎng)在深圳正式上線，投資者可以以低至四折的行業(yè)最低申購費(fèi)率一站式完成基金買賣，標(biāo)志著首家線上運(yùn)行的第三方基金銷售正式起航。據(jù)了解，上線首日，眾祿基金的基金超市已經(jīng)開始銷售13家基金公司旗下的約200只左右基金產(chǎn)品，包括鵬華、博時(shí)、富國(guó)、東吳、天弘、金鷹等；而據(jù)眾祿基金相關(guān)人士透露，6月底，與其合作的基金公司將增至22家，覆蓋95%的公募產(chǎn)品。
在基金銷售費(fèi)率方面，眾祿基金在原來1.2%至1.5%的申購費(fèi)率基礎(chǔ)上最低打四折，同時(shí)不低于0.6%的底線。業(yè)內(nèi)人士稱，這一費(fèi)率水平跟銀行等銷售渠道相比差別不大。“目前很多銀行都參與基金公司申購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，就眾祿的這一報(bào)價(jià)來看，農(nóng)行、興業(yè)等很多銀行都是這樣收費(fèi)，第三方銷售機(jī)構(gòu)在費(fèi)率上優(yōu)惠并沒有特別多。”滬上某基金公司銷售人士表示。
事實(shí)上，第三方銷售機(jī)構(gòu)的推廣重點(diǎn)也并不在價(jià)格戰(zhàn)。“價(jià)格戰(zhàn)并不是我們的重點(diǎn)策略，提供專業(yè)的投顧服務(wù)才是亮點(diǎn)和王牌。”眾祿基金相關(guān)人士表示，在基金銷售中要突出客觀、專業(yè)、持續(xù)的投顧服務(wù)，致力于向客戶推薦合適的基金或基金組合，實(shí)現(xiàn)保值增值。
據(jù)了解，首批獲得第三方銷售牌照的其他幾家機(jī)構(gòu)發(fā)展也十分迅速。好買基金市場(chǎng)總監(jiān)向記者透露，好買基金銷售平臺(tái)最快將于6月中旬正式上線，目前已經(jīng)與上投、匯添富、國(guó)泰、鵬華、金鷹等十幾家基金公司簽約，申購費(fèi)率上或和眾祿差別不大。從銷售策略上看，好買和眾祿相近，都是在打造線上交易平臺(tái)的基礎(chǔ)上，為目標(biāo)客戶提供專業(yè)投顧服務(wù)。
與眾祿、好買、東方財(cái)富網(wǎng)不同，諾亞正行的發(fā)展策略以線下銷售為主，利用本身積累的高凈值客戶群體來銷售產(chǎn)品。據(jù)上海一家大型基金公司人士介紹，諾亞正行與其公司正在合作，基本模式是“定制型專戶”，即諾亞正行與高凈值客戶溝通后，將客戶需求傳達(dá)給基金公司，基金公司據(jù)此開發(fā)專戶產(chǎn)品。此外，諾亞正行還參與了上投摩根、光大保德信等公司專戶產(chǎn)品的銷售。
基金熱情遭遇高費(fèi)用尷尬
隨著第三方銷售大戰(zhàn)的打響，基金公司在銷售渠道上將面臨更多選擇。不過，目前第三方銷售機(jī)構(gòu)向基金公司索要的費(fèi)用并不低，主要體現(xiàn)在客戶維護(hù)費(fèi)上。“我們目前正在跟一家第三方銷售機(jī)構(gòu)談判，主要障礙在于他們要價(jià)太貴。”滬上某新公司人士向記者表示，和券商20%至30%的客戶維護(hù)費(fèi)相比，第三方的要價(jià)高達(dá)40%至50%；而銀行系統(tǒng)較復(fù)雜，具體要依據(jù)基金公司和各銀行談判而定，部分強(qiáng)勢(shì)銀行收費(fèi)或高于這一水平。
盡管第三方銷售機(jī)構(gòu)的介入并沒有打破銀行在費(fèi)率等方面的強(qiáng)勢(shì)，但從實(shí)際情況來看，基金公司仍對(duì)第三方銷售抱有較大熱情。“多一種選擇，多一個(gè)機(jī)會(huì)。”某大型公司人士表示，在費(fèi)率整體而言并不比銀行便宜的情況下，仍愿意與第三方銷售機(jī)構(gòu)合作，尤其是看好第三方銷售機(jī)構(gòu)未來在細(xì)分領(lǐng)域中的發(fā)展，比如在一對(duì)多專戶方面的突破。
資料顯示，截至目前，證監(jiān)會(huì)已經(jīng)下發(fā)三批獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)牌照。第一批為好買、東方財(cái)富、諾亞正行、眾祿四家；第二批為數(shù)米基金網(wǎng)、同花順、上海長(zhǎng)量信息科技三家；第三批包括北京浩鴻明凱科技發(fā)展有限公司等。