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        銀行系QDII回暖 投資機會來了?
        2012-04-13   作者:記者 張莫/北京報道  來源:經(jīng)濟參考報
         

            沉寂已久的銀行系QDII又開始活躍。獲準(zhǔn)發(fā)行QDII兩年后,星展銀行日前終于推出了其首款產(chǎn)品。而據(jù)不完全統(tǒng)計,3月份以來銀行系QDII產(chǎn)品密集發(fā)行,截至目前已過10款;相關(guān)數(shù)據(jù)表明,2011年全年的發(fā)行量僅為31款。
          而正在運行中的QDII產(chǎn)品在一季度凈值普遍上升,平均凈值上升0.0558元,上升超6%。具體到產(chǎn)品而言,226款產(chǎn)品中,200款一季度實現(xiàn)凈值上升,占比88.5%。QDII產(chǎn)品真的已經(jīng)擺脫金融危機的陰霾了嗎?海外市場的回暖能否帶動新一輪QDII產(chǎn)品的熱潮?

          凈值上升明顯

          根據(jù)普益財富公布的最新數(shù)據(jù),3月31日至4月6日的一周內(nèi),在227款正在運行中的銀行系QDII理財產(chǎn)品中,有49款(占比21.59%)產(chǎn)品凈值上升,所有QDII產(chǎn)品平均凈值增長率為0.07%。
          而從一季度來看,截至2012年3月末,正在運行的銀行QDII理財產(chǎn)品共226款,平均凈值為0.9925元,最低0.4850元,最高2.2365元;而2012年1月初,正在運行的244款銀行QDII理財產(chǎn)品平均凈值僅為0.9367元,最低0.4375元,最高2.1979元。
          銀行QDII理財產(chǎn)品凈值在一季度普遍上升,平均凈值上升0.0558元,上升超6%。具體到產(chǎn)品而言,226款產(chǎn)品中,200款一季度實現(xiàn)凈值上升,占比88.5%,26款產(chǎn)品凈值下跌。
          分析指出,QDII產(chǎn)品主要投資海外市場的開放式海外基金,凈值上升的直接原因是海外市場回暖。海外市場連創(chuàng)新高,一方面受益于歐洲債務(wù)危機得到喘息,市場情緒明顯改善,另一方面希臘國債互換計劃的終結(jié),使希臘債務(wù)危機所面臨的又一障礙被清除。

          發(fā)行數(shù)量增加

          226款正在運行的銀行QDII理財產(chǎn)品中,大部分成立于2007年和2008年,最晚成立的產(chǎn)品是渣打的貝萊德全球基金-歐洲基金USD和施羅德環(huán)球基金系列-亞太地產(chǎn)基金USD兩款產(chǎn)品,均成立于2010年4月7日。此后的兩年中,新發(fā)行的QDII產(chǎn)品寥寥無幾,銀行幾乎終止發(fā)行新的產(chǎn)品。普益財富的數(shù)據(jù)顯示,除了中國銀行僅有的一款產(chǎn)品,中資銀行整體停發(fā)QDII;而對此甚為倚重的外資銀行,全年發(fā)行量也僅為30款。
          不過,據(jù)國內(nèi)媒體的不完全統(tǒng)計,3月份以來,銀行系QDII產(chǎn)品密集發(fā)行,截至目前已過10款。
          日前,星展銀行(中國)有限公司宣布推出第一款代客境外理財產(chǎn)品(QDII)——“美國石油基金結(jié)構(gòu)性票據(jù)”。美國石油指數(shù)基金是在美國紐交所高增長版塊上市交易的基金,主要反映原油商品的價格,交易量大,流通性好。該理財產(chǎn)品最低投資金額為2萬美元或等值人民幣,收益上不封頂。
          星展中國董事總經(jīng)理兼?zhèn)人銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理朱亞明表示,“雖然星展中國早在兩年前就獲準(zhǔn)發(fā)行QDII產(chǎn)品,但考慮到當(dāng)時國內(nèi)的投資機會尚佳,且人民幣升值強勢,因此在產(chǎn)品開發(fā)上,決定暫時把注意力集中在國內(nèi)市場。之前的兩年,次貸危機后的市場情況并不穩(wěn)定,不適合進(jìn)行海外投資,今年起則有所改變。”
          朱亞明指出,從今年年初開始,美國經(jīng)濟逐步平穩(wěn),就業(yè)市場開始復(fù)蘇;中國經(jīng)濟也沒有出現(xiàn)硬著陸的跡象;歐元債務(wù)危機則隨著希臘債務(wù)的緩解,正逐步走出陰云;而英國、日本等再度寬松貨幣政策,美國也摩拳擦掌,意欲實施三次量化寬松(QE3)。“這些為我們提供了發(fā)行QDII產(chǎn)品的機會,讓成熟的投資者有多一種理財?shù)倪x擇”。

          購買QDII目前是機會

          “QDII產(chǎn)品的收益取決于兩個因素,一個是海外投資標(biāo)的價格的漲跌,另外一個就是匯率波動。”興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學(xué)家魯政委表示,“從這兩方面來看,2012年會是一個很好的機會。”
          普益財富研究員曾韻佼對《經(jīng)濟參考報》記者表示,相對于2008年和2009年,目前市場回暖很多,而且目前國內(nèi)市場的投資渠道也有限,投資者可以考慮投資海外市場。另外,一直以來主攻QDII產(chǎn)品的外資銀行在產(chǎn)品的設(shè)計和服務(wù)上也有所轉(zhuǎn)變,推出了更多保本的產(chǎn)品。所以,投資者購買QDII產(chǎn)品目前是一個機會。
          不過,值得注意的是,稱目前階段為QDII的拐點并不合適,盡管美國經(jīng)濟復(fù)蘇的信號比較明顯,未來幾年將會持續(xù),但歐債危機還存在很大的不確定性,經(jīng)過去年的大漲后,目前黃金的防御性也并不是很強。
          理財分析師提醒投資者,QDII是一種名副其實的高風(fēng)險理財產(chǎn)品,一般投資者最好不要購買QDII產(chǎn)品,而有經(jīng)驗的投資者則一定要對QDII產(chǎn)品的投資方向和掛鉤標(biāo)的仔細(xì)研究,了解其歷史表現(xiàn),根據(jù)宏觀趨勢進(jìn)行判斷。

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