證監(jiān)會(huì)基金部副主任洪磊日前表示，證監(jiān)會(huì)已完成基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)注冊(cè)平臺(tái)的建設(shè)工作，截至目前已有25個(gè)機(jī)構(gòu)獲得注冊(cè)平臺(tái)的填報(bào)密碼。
洪磊是在民生銀行主辦的2012第三方基金銷(xiāo)售峰會(huì)上作如上表述的。據(jù)其透露，在上述25家機(jī)構(gòu)中，有9家第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，7家外資銀行，5家內(nèi)資銀行和4家投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)。此外，目前正式完成申報(bào)的有10家，其中5家已經(jīng)獲得證監(jiān)會(huì)的正式受理。
自2004年以來(lái)，基金銷(xiāo)售經(jīng)過(guò)七年探索，基金公司和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)均從中獲益匪淺，但投資人卻為之付出了巨大代價(jià)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，造成這一現(xiàn)象的原因是，基金銷(xiāo)售是完成自己的任務(wù)，而沒(méi)有關(guān)注投資人的利益。
對(duì)此，洪磊分析稱(chēng)，這背后有體制機(jī)制深刻的原因，而自今年10月1日起施行的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》最大的突破就是體制的突破，讓專(zhuān)業(yè)人士能夠發(fā)起設(shè)立機(jī)構(gòu)，而不必受制于股東考核的壓力，這都為第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從投資者出發(fā)、為投資者服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。
值得注意的是，在基金銷(xiāo)售的過(guò)程中，商業(yè)銀行為第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)也提供相應(yīng)的監(jiān)督服務(wù)，其中以民生銀行基金銷(xiāo)售監(jiān)管業(yè)務(wù)最具代表性。
自2008年起，民生銀行就在證監(jiān)會(huì)基金部的指導(dǎo)下開(kāi)展基金銷(xiāo)售監(jiān)管業(yè)務(wù)，目前已成為國(guó)內(nèi)第一家擁有獨(dú)立基金銷(xiāo)售監(jiān)管平臺(tái)的商業(yè)銀行，也是全國(guó)唯一一家同時(shí)開(kāi)展基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和支付結(jié)算機(jī)構(gòu)兩類(lèi)監(jiān)管模式的商業(yè)銀行。
數(shù)據(jù)顯示，該行為天相投資顧問(wèn)公司和上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)公司提供基金銷(xiāo)售監(jiān)督服務(wù)，3年來(lái)基金銷(xiāo)售監(jiān)管平臺(tái)運(yùn)行平穩(wěn)，累計(jì)交易量已達(dá)15億元，累計(jì)投資者數(shù)量達(dá)12萬(wàn)人。
“由于銀行在所有機(jī)構(gòu)中是最大的，所以證監(jiān)會(huì)要求銀行要承擔(dān)最后的連帶責(zé)任。”
洪磊表示，希望市場(chǎng)所有參與方都要認(rèn)真審視對(duì)方，做好盡職調(diào)查，并洞察產(chǎn)業(yè)鏈中各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以法律形式來(lái)維護(hù)自身利益，同時(shí)制衡對(duì)方。
