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        青睞信托產(chǎn)品 富豪投資趨短避長
        2011-11-03   作者:黃蕾  來源:上海證券報
         
        【字號

            中國高凈值人群規(guī)模正在逐年擴(kuò)大。2010年,中國的高凈值人群數(shù)量達(dá)50萬人;與2009年相比增加了9萬人,年增長率為22%。預(yù)計2011年,中國高凈值人群數(shù)量將達(dá)59萬人,高凈值人群持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)18萬億元。
          中國的私人財富市場過去兩年經(jīng)歷了快速發(fā)展,高凈值人群(千萬以上富豪)數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模正迅速增長。在市場機(jī)構(gòu)積極主動的引導(dǎo)和自身持續(xù)不斷的實踐學(xué)習(xí)中,高凈值人士的財富管理觀念更加成熟,風(fēng)險偏好更加穩(wěn)健,財富目標(biāo)更加多元化,資產(chǎn)配置和服務(wù)需求也隨之呈現(xiàn)多元化、全球化配置趨勢。
          經(jīng)歷了金融危機(jī)的洗禮之后,中國高凈值人士對風(fēng)險的認(rèn)知亦更為深入,風(fēng)險偏好上表現(xiàn)得更加成熟和穩(wěn)健。而在當(dāng)前復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,高凈值人群的投資漸現(xiàn)“趨短避長”的特色。胡潤研究院近日發(fā)布的《2011中國私人財富管理白皮書》顯示,中國高凈值人群青睞的投資產(chǎn)品期限呈現(xiàn)短期特點,80%的客戶不喜歡期限在2年以上的投資產(chǎn)品,而30%的客戶最青睞期限在1年以內(nèi)的投資產(chǎn)品。

            投資青睞信托產(chǎn)品

          中國高凈值人群規(guī)模正在逐年擴(kuò)大。2010年,中國的高凈值人群數(shù)量達(dá)50萬人;與2009年相比增加了9萬人,年增長率為22%。預(yù)計2011年,中國高凈值人群數(shù)量將達(dá)59萬人,高凈值人群持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模將達(dá)18萬億元。
          調(diào)查在對全國18個重點城市的高凈值人群的統(tǒng)計顯示,一半的高凈值人群在投資時選擇的持有時間為1至2年,80%的資產(chǎn)持有時間小于兩年,因此私人銀行提供的兩年內(nèi)的產(chǎn)品更能受到高凈值人群的青睞。
          既要讓手頭資金寬松,又要獲得一定的收益,高凈值人群選擇兩年內(nèi)的資產(chǎn)持有時間的主要原因是,想保證資產(chǎn)的流動性,如果企業(yè)現(xiàn)金不足時,可將投資出售以獲取現(xiàn)金。
          具體至產(chǎn)品,近兩年,隨著人們投資多元化需求的提升,加之監(jiān)管的積極引導(dǎo),信托產(chǎn)品、私募股權(quán)投資等逐漸成為高凈值人群的投資熱點,并呈現(xiàn)井噴式增長。調(diào)查顯示,目前有超過40%的高凈值人群投資了信托產(chǎn)品,盡管不到一半比例,但這一投資品種在未來3年內(nèi)潛力巨大,41%的高凈值人群表示會增加投入或重點關(guān)注信托產(chǎn)品。
          另外,股權(quán)投資和興趣投資雖然目前只是小眾投資產(chǎn)品,但從調(diào)查的結(jié)果來看,也可能和信托產(chǎn)品一樣成為高凈值人群未來三年的投資熱點。

          財富主要來自房地產(chǎn)

          對比今年胡潤百富榜上1000名上榜富豪和全球前1000名的富豪,中國富豪在財富來源上與全球富豪有著明顯的區(qū)別。
          全球富豪最主要的財富來源于金融與投資,而中國富豪最主要的財富來源于房地產(chǎn)投資。另外,在富豪投資制造業(yè)的比例上,中國也明顯高于全球。調(diào)查顯示,金融與投資、娛樂與文化、零售會成為將來最有潛力的三大投資行業(yè)。
          值得一提的是,高凈值人群的資產(chǎn)配置正呈現(xiàn)全球化趨勢。調(diào)查顯示,高凈值人群中擁有海外資產(chǎn)的已經(jīng)達(dá)到1/3,海外資產(chǎn)在可投資總資產(chǎn)中的平均占比為19%,投資標(biāo)的以房地產(chǎn)為主。在目前沒有海外資產(chǎn)的高凈值人群中,也有將近30%的人表示在未來3年有進(jìn)行海外投資的計劃。
          而子女教育是高凈值人群進(jìn)行海外投資的最主要目的。一半的高凈值人群因為子女教育而進(jìn)行海外投資。

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