證券業(yè)協(xié)會日前發(fā)布了《個人基金投資者投資情況調(diào)查問卷(2010年)》分析報告。報告顯示,2010年超六成投資者沒有通過基金投資賺到錢。
報告對投資者個人背景、金融投資歷史、對基金公司及基金的認識、基金投資的收益及行為偏好、2010年金融市場熱點及2011年市場預(yù)期、投資者教育等六大方面展開了詳盡的調(diào)研分析。
調(diào)查報告顯示,2010年個人基金投資者呈現(xiàn)以下特征:個人基金投資者以中青年為主,多數(shù)具有本科及以上學歷,49%為月收入在5000元以下的工薪階層,抗風險能力較弱;近六成的基金投資者進入金融市場3年以上,具有一定的投資經(jīng)驗。
我國基金投資者的基金投資規(guī)模有所擴大。調(diào)查分析,目前基金投資規(guī)模在5萬元以下的投資者占34%,投資規(guī)模在10~50萬的投資者比例達到了30%。
值得注意的是,2010年基金投資收益并不樂觀。總體來看,投資盈利大于虧損,但虧損的比例處于較高水平。2010年,有34%的投資者通過投資基金獲得了盈利,這一比例較2009年下降了21個百分點。36%的被調(diào)查者表示2010年投資基金“盈虧不大”。投資基金發(fā)生虧損的投資者占到30%。
在基金投資中,投資者最擔心的是基金公司代客理財存在道德風險,進行個人利益輸送。基金行業(yè)和各基金管理公司應(yīng)加強完善制度建設(shè)和嚴格內(nèi)控制度,更好地維護個人投資者的利益。對于基金公司如何履行社會責任,投資者最希望的還是基金管理公司能夠為投資者創(chuàng)造更多價值,更好地維護投資者的權(quán)益。值得注意的是,在基金費率方面,大多數(shù)投資者認為目前基金費率偏高。另外,基金投資者更加偏好采用后端(贖回時)收費模式。
另外,對中外合資基金公司與內(nèi)資基金公司,更多的投資者并不了解,對中外合資基金管理公司的看法差異很大。52%的投資者認為其跟中資公司完全一樣,22%的投資者認為中外合資公司比中資公司好,9%的認為比中資公司差,更有17%的投資者不知道還有中外合資基金管理公司。如此不一致的看法表明投資者對中外合資基金管理公司并不了解,中外合資基金管理公司還沒有受到普遍關(guān)注。這一現(xiàn)象與2009年相似。
據(jù)悉,2010年底,中國證券業(yè)協(xié)會向各基金管理公司發(fā)出《關(guān)于開展2010年基金投資者情況調(diào)查問卷工作的通知》,并同時發(fā)放了《個人基金投資者投資情況調(diào)查問卷(2010年)》,對個人基金投資者進行抽樣調(diào)查。截至2011年1月28日,有50家基金管理公司向協(xié)會報送了問卷的統(tǒng)計結(jié)果和相關(guān)數(shù)據(jù),5家基金管理公司由于數(shù)據(jù)匹配性和格式方面存在問題而沒有計入統(tǒng)計,最終使用樣本60744個。