成為滯銷品的基金，只能搭上銀行理財產(chǎn)品的順風(fēng)車，被動銷售。證券時報記者獲悉，近期，一些理財產(chǎn)品銷售火爆的銀行，在體系內(nèi)部推出了賣基金換理財產(chǎn)品額度的“怪招”，以加大基金銷售力度。
證券時報記者日前走訪了滬上陸家嘴多家商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)，盡管收益率逐步下降，但銀行理財產(chǎn)品的銷售依然相當(dāng)火爆，基金卻鮮有人問津。一位接近銀行高層的人士透露，目前不少理財產(chǎn)品銷售較好的銀行，如中行、工行等，為了完成基金銷售任務(wù)，內(nèi)部明確存有銷售基金可換理財產(chǎn)品額度的不成文規(guī)定。
“主要是理財產(chǎn)品火爆的銀行，理財產(chǎn)品額度根本不夠用，就連理財師身邊的朋友、親戚都會來買銀行理財產(chǎn)品，相當(dāng)受歡迎。銀行總行就想出跟基金銷售額度掛鉤的辦法，比如有的銀行總行規(guī)定，銷售300萬元基金，給100萬元的理財產(chǎn)品額度。這些都是總行和分行之間高層間交換，不少一線理財師并不知情。”據(jù)上述人士表示，不少分行為了自己的銷售業(yè)績，都會爭搶理財產(chǎn)品的額度，這是分行寧愿賣基金來換取理財產(chǎn)品額度的最大動力。
數(shù)據(jù)也顯示，在今年二季度末，不少5天、7天的短期理財產(chǎn)品收益率觸及9%，引發(fā)投資者追捧，而7月份一些銀行仍在發(fā)行收益率達(dá)8%的短期銀行理財產(chǎn)品，銷售市場持續(xù)火爆。而基金銷售非常困難，6月以來基金平均首募規(guī)模跌破10億元大關(guān)，新基金平均首募規(guī)模在上半年還維持16億元水平，即便是最慘淡的2008年下半年，首募規(guī)模也有17億元。
實際上，現(xiàn)在新基金銷售到了“最慘烈”的時刻，為了刺激新基金發(fā)售，已經(jīng)有一批銀行想盡辦法，如前期一些銀行為了銷售基金作出房貸捆綁基金銷售的霸王條款，還有一些銀行加大對客戶經(jīng)理銷售基金的獎勵力度。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，目前基金銷售的困難，一方面是由于股票市場震蕩下跌，另一方面也是基金業(yè)績縮水嚴(yán)重所致。“今年以來公募基金的表現(xiàn)弱于市場，沒有財富效應(yīng)，投資者自然不買賬。”一位專業(yè)人士稱。
對此，交銀施羅德基金總經(jīng)理戰(zhàn)龍認(rèn)為，熊市時基金公司更應(yīng)該加強投研建設(shè)，“這些年多暴露出來基金業(yè)的種種短板，應(yīng)該是補回去的時刻。比如，2007年基金行業(yè)快速擴張時，客服電話都被打爆，當(dāng)時基金公司只能匆忙籌建大規(guī)模的客服團隊上陣，而其中的大量細(xì)致工作恰恰是目前運營壓力不大時應(yīng)該補的課。”