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易方達安心回報19日起發(fā)行 國內(nèi)首創(chuàng)養(yǎng)老金優(yōu)惠費率
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2011-05-20 作者：張漢青 來源：經(jīng)濟參考報
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公告顯示，易方達安心回報債券型基金將于本月19日起全國公開發(fā)行。該產(chǎn)品設(shè)計很有特色，以“力爭戰(zhàn)勝通貨膨脹和三年期銀行定期存款利率”為投資目標，定位于“養(yǎng)老投資工具”，將由明星債券基金經(jīng)理、易方達固定收益部總經(jīng)理鐘鳴遠擔綱。
易方達安心回報在產(chǎn)品設(shè)計上出現(xiàn)兩項國內(nèi)首創(chuàng)。首先，這是國內(nèi)首只在基金合同里明文定位于“為投資者提供養(yǎng)老投資工具”的公募基金產(chǎn)品。該產(chǎn)品在投資策略上將努力為投資者提供穩(wěn)健持續(xù)的投資回報。
此外，由于產(chǎn)品以“提供養(yǎng)老投資工具”為立足點，因而在產(chǎn)品設(shè)計上特意設(shè)計了對“老百姓的養(yǎng)命錢”——養(yǎng)老金實施優(yōu)惠費率。招募說明書顯示，養(yǎng)老金購買易方達安心回報特定基金份額，認、申購費率均可享受優(yōu)惠，這類“養(yǎng)老金”嚴格定義為“基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃”。這一優(yōu)惠費率條款能夠有效降低養(yǎng)老金尤其是中小型的企業(yè)年金和集合年金投資基金的成本門檻。
養(yǎng)老金投資公募基金產(chǎn)品享受費率優(yōu)惠在國外屢見不鮮，以美國為例，在大力推進養(yǎng)老金投資共同基金的過程中，不少大型資產(chǎn)管理公司旗下基金專門設(shè)置了面向養(yǎng)老金客戶的份額類別，對該類投資者實施費率優(yōu)惠。目前在美國市場，養(yǎng)老基金已經(jīng)成為共同基金最大的投資者。
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