“成立三年多了，這只基金卻一直虧錢，實在讓人郁悶?zāi)亍！弊蛉眨勂鹱约和顿Y的基金，基民李先生頗感無奈：“贖回吧，虧錢還挺多的，而留著呢，又不知何時解套。”
記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在成立時間超過三年的基金里，至少有22只基金成立以來一直虧損，虧損最多的甚至超過30%，堪稱基金里的“虧損專業(yè)戶”。
整體年回報超過10%
來自WIND資訊的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，按照復(fù)權(quán)單位凈值增長率計算，截至5月10日，成立時間超過三年的非貨幣“老基金”共有334只，按照年化回報率計算，基金產(chǎn)品每年的回報率達10.2%。如此看來，基金的長期回報能力還算說得過去。
但從具體產(chǎn)品來看，基金業(yè)績分化嚴重。部分基金長期回報驚人。其中，華夏大盤精選以1446.51%的回報率，在上述所有“老基金”中排在回報率第一位。資料顯示，該基金成立于2004年8月份，迄今每年的年化回報率超過47.88%，這樣的業(yè)績至今無人能夠企及，其基金經(jīng)理王亞偉“基金一哥”的江湖地位實至名歸。同時，基金興華自成立以來回報率也達到1195.36%。此外，基金安信、基金安順、華夏紅利、興全趨勢、富國天益、上投摩根中國優(yōu)勢自成立來的回報率都在500%以上。
22只基金迄今沒賺錢
不過，也有部分“老基金”從成立之日開始迄今，都沒有給投資者賺過一分錢。
上述統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，有22只成立時間超過三年的基金產(chǎn)品，復(fù)權(quán)單位凈值都在1元的面值之下。其中，嘉實海外中國股票、中郵核心成長、上投摩根亞太優(yōu)勢三只基金的復(fù)權(quán)單位凈值都在“六角區(qū)間”，其中最低的一只僅為0.675元。此外，泰達宏利市值優(yōu)選、交銀藍籌股票、長城品牌優(yōu)選等基金的復(fù)權(quán)單位凈值都在0.8元左右徘徊。
而從復(fù)權(quán)單位凈值增長率來看，國泰滬深300、嘉實海外中國股票、中郵核心成長等基金自成立以來虧損幅度都在30%以上。而南方龍元產(chǎn)業(yè)主題、華安策略優(yōu)選、光大保德信優(yōu)勢、易方達科訊等七只基金自成立以來下挫幅度都超過20%。
投研實力至關(guān)重要
盡管都是虧損，但虧損的原因不同。上述22只基金之所以榮膺“虧損專業(yè)戶”，原因大概可以分為三類：
一類是以首批出海的4只QDII基金為主，2007年下半年高位建倉后，迎來2008年金融危機沉重打擊，究其主要原因還是對海外市場的不熟悉，“急功冒進”的心態(tài)犯了投資的大忌；另一類是以中郵核心成長為代表的A股“高倉位”基金，建倉時間幾乎都在2007年6000點附近，其后的高倉位策略導(dǎo)致其一直未能翻身；還有一類是中小基金公司的基金產(chǎn)品，基金經(jīng)理的頻繁更換，再加上投研實力有限，注定其持續(xù)沉淪的悲劇上演。