一家沒(méi)有歷史業(yè)績(jī)的新基金公司,一個(gè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理,三個(gè)人的投委會(huì)中有倆研究員……這一切,都為浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)這只新基金的“錢景”增添了不確定性。
“沒(méi)有過(guò)往的歷史業(yè)績(jī),產(chǎn)品設(shè)計(jì)大眾化,并無(wú)太多投資亮點(diǎn),也沒(méi)有包裝噱頭,”某券商人士誠(chéng)懇地向記者表示,“這樣的新基金著實(shí)難賣。”
基民說(shuō),這樣的基金不敢碰。
事實(shí)上,隨著基金新品的快速擴(kuò)容,新基金銷售本來(lái)就面臨很多困難。“左手倒右手”也成為不少銷售的生存之道。
在基金銷售渠道中,銀行是傳統(tǒng)的主力,而記者在浙商基金網(wǎng)站上公布的代銷機(jī)構(gòu)名單中發(fā)現(xiàn),被視為傳統(tǒng)基金銷售主力行:工行、建行、中行、交行和招行都沒(méi)有出現(xiàn),而被基金公司視為“銷售藍(lán)海”的中信銀行、民生銀行、光大銀行等部分中小銀行,也同樣未曾露臉。
記者在某托管行看到,理財(cái)經(jīng)理并不熱心推薦浙商基金,新基金資料中也沒(méi)有擺放浙商基金介紹;而記者采訪的基民也表示,“這樣的基金不敢碰”。
銷售渠道弱勢(shì)
眾所周知,雖然近幾年基金第三方銷售有抬頭的跡象,不過(guò)銀行仍然是基金銷售的絕對(duì)主力,券商仍處弱勢(shì),這一格局短期內(nèi)難以撼動(dòng)。
事實(shí)上,根據(jù)浙商基金網(wǎng)站披露的相關(guān)信息顯示,浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)基金此次的代銷機(jī)構(gòu)有29家,其中只有6家為銀行渠道,剩余23家全部為券商,券商顯然占據(jù)了絕大多數(shù)席位。
而這6家銀行名單分別為農(nóng)行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行、渤海銀行和上海銀行。
值得注意的是,工行、建行、中行、交行、招行等傳統(tǒng)基金銷售主力行都不在名單,而被基金公司視為“銷售藍(lán)海”的中信銀行、民生銀行、光大銀行等部分中小銀行也同樣沒(méi)有露臉。
某大型基金公司的銷售負(fù)責(zé)人向記者表示:“這家新基金公司主要選擇券商渠道,或許出于銀行代銷渠道過(guò)于擁堵的考慮,也或許是自己的談判實(shí)力過(guò)于弱小,再或者是公司有控制規(guī)模以便有做業(yè)績(jī)的想法。”
按照新基金銷售慣例來(lái)看,其主托管行的基金銷售量,一般要占到新基金銷售規(guī)模的6至7成,好的要占到8成左右。而浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)基金的托管行選擇了農(nóng)行。從過(guò)往來(lái)看,工行、建行一直是新基金銷售的主力軍,而近幾年來(lái),憑借著強(qiáng)大的執(zhí)行力,農(nóng)行在基金的銷售實(shí)力方面分量也不輕。
統(tǒng)計(jì)顯示,截至本周一,仍有20只新基金擁堵在渠道。其中,托管行為工行、中行、建行、交行、招行的新基金數(shù)量分別為2只、5只、3只、3只和1只。而托管在農(nóng)行的新基金數(shù)量為3只。
托管行不見(jiàn)基金介紹資料
為了了解實(shí)際銷售情況,記者以投資者的身份來(lái)到農(nóng)行成都某支行,詢問(wèn)基金銷售的情況,卻發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)理對(duì)該基金并不熟悉。
在得知記者有購(gòu)買基金的意愿后,客戶經(jīng)理十分熱情地拿起了柜臺(tái)上另外兩只新基金的宣傳材料,并表示:“這兩個(gè)都是大基金公司的,這個(gè)是我們這里賣得最好的(廣發(fā)中小板300),這個(gè)也賣得不錯(cuò)(嘉實(shí)領(lǐng)先成長(zhǎng))。”
記者注意到,銀行的字幕顯示浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)在售,便問(wèn)道:“浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)基金怎么樣?”在記者的追問(wèn)下,該理財(cái)經(jīng)理僅表示:“還不錯(cuò)。”
與此同時(shí),記者發(fā)現(xiàn)在眾多新基金宣傳材料中,卻并沒(méi)有該基金的宣傳材料。
“這樣的新基金著實(shí)難賣”
“產(chǎn)品設(shè)計(jì)大眾化,并無(wú)太多投資亮點(diǎn),也沒(méi)有什么包裝噱頭,公司沒(méi)有過(guò)往的歷史業(yè)績(jī),這樣的新基金著實(shí)難賣,何況現(xiàn)在基金這么多。”某券商人士誠(chéng)懇地向記者表示。
作為基金傳統(tǒng)銷售主力的建設(shè)銀行,一位在一線從事多年基金銷售的資深理財(cái)經(jīng)理告訴記者:“我沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)這只基金。”
在向記者了解了相關(guān)情況后,上述理財(cái)經(jīng)理告訴記者:“這是家新基金公司,我不太熟悉。不過(guò),像這樣的新基金公司,新基金又沒(méi)有什么特別之處,我們一般都不賣。”
“目前市場(chǎng)不好,又有這么多新基金要賣,老基金又要持續(xù)營(yíng)銷,根本就沒(méi)有多少人來(lái)買基金。”該理財(cái)經(jīng)理笑言,“現(xiàn)在恐怕只有王亞偉的基金不需要營(yíng)銷。”
而在談到新基金公司的產(chǎn)品銷售時(shí),這位理財(cái)經(jīng)理更是坦言:“如果一家新基金公司能從老基金公司挖一些得力人才,還能好點(diǎn)兒,否則(像浙商基金這樣)根本就賣不動(dòng)。”
根據(jù)浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)基金提供銷售機(jī)構(gòu)的名單,記者聯(lián)系了其中一家機(jī)構(gòu)成都地區(qū)相關(guān)負(fù)責(zé)人。該負(fù)責(zé)人坦言:“我們的基金銷量是比較小的,但在整個(gè)(單位內(nèi)部)排名還是前幾名的。據(jù)我所知,現(xiàn)在全國(guó)的基金都不好賣,我們基本上都是員工自掏腰包。”
基民探訪:這樣的基金不敢碰
浙商聚潮產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)基金4月下旬正式展開(kāi)募集,至今已有兩周多的時(shí)間,其募集的情況到底如何?為此,記者前往部分銀行網(wǎng)點(diǎn),詢問(wèn)了相關(guān)情況。
在該基金托管行農(nóng)業(yè)銀行的某大型銷售網(wǎng)點(diǎn),一位理財(cái)經(jīng)理向記者表示,現(xiàn)在新基金的數(shù)量實(shí)在太多了,“根本就賣不動(dòng),投資者根本就不買賬”。而記者在網(wǎng)點(diǎn)采訪時(shí)也發(fā)現(xiàn),前來(lái)咨詢基金的投資者簡(jiǎn)直少得可憐,大部分時(shí)候銀行柜臺(tái)都處在無(wú)人問(wèn)津的狀態(tài)。
等待多時(shí)后,記者遇見(jiàn)了一位前來(lái)咨詢基金的投資者張女士。她告訴記者:“我買基金就看基金公司和基金經(jīng)理。這種新基金公司的首只產(chǎn)品,又沒(méi)有過(guò)往的業(yè)績(jī)可以參考,我又不了解基金公司的情況,這樣的基金不敢碰。”