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        抗通脹 高端信托理財(cái)產(chǎn)品顯身手
        2011-04-29   作者:呂東  來源:證券日報(bào)
         
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            數(shù)據(jù)顯示,3月發(fā)行的90多款集合信托產(chǎn)品大幅跑贏CPI

          3月份CPI同比上漲5.4%、央行今年以來四次上調(diào)存款準(zhǔn)備金,面對日益增漲的通脹壓力,中小投資者為了保住“錢袋子”,開始了一場轟轟烈烈的抗通脹運(yùn)動。但當(dāng)樓市正在經(jīng)歷史上最嚴(yán)調(diào)控,股市又震蕩低迷之時,投資理財(cái)產(chǎn)品就成為了抗通脹最為重要的投資渠道。
          近年來,各種理財(cái)產(chǎn)品層出不窮,但收益率卻千差萬別,更有個別產(chǎn)品收益為負(fù)。業(yè)內(nèi)人士表示,面對品種繁多的理財(cái)產(chǎn)品,投資熱情高漲的中小投資者,迫切需要仔細(xì)分選品種。在資金安全為首要的前提下,尋找更加適合的理財(cái)產(chǎn)品尤為重要。
          統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,各家機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品雖然異常豐富,但在通脹面前,眾多產(chǎn)品都顯得無能為力。3月份銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品的平均預(yù)期收益率僅為3.79%,跑輸CPI將近 兩個百分點(diǎn)。與此同時,高端信托理財(cái)品卻以較高的預(yù)期收益率,引起了投資者的關(guān)注。普益財(cái)富統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至3月23日,當(dāng)月發(fā)行的91款集合信托產(chǎn)品的最低預(yù)期年化收益率為7%,最高預(yù)期年化收益率則高達(dá)14%,大幅跑贏CPI。
          業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,高端信托理財(cái)品能夠在通脹面前大顯身手,主要得益于信托產(chǎn)品本身獨(dú)特的優(yōu)勢。由于信托制度具有較高的靈活性,因此信托產(chǎn)品能夠根據(jù)市場環(huán)境變化以及客戶需求,通過跨市場、跨管理人、跨策略的多元資產(chǎn)配置策略來抵抗通脹,獲取較高的預(yù)期收益。
          正是由于跨資產(chǎn)配置的優(yōu)勢能夠降低風(fēng)險(xiǎn),有效抵抗通脹,因此當(dāng)前信托公司紛紛推出信托理財(cái)產(chǎn)品,如上海信托擬推出的“紅寶石”安心進(jìn)取系列抗通脹主題投資集合資金信托計(jì)劃,就將依托跨資產(chǎn)配置策略,主要在權(quán)益、大宗商品、資源等受益于通脹并將獲得結(jié)構(gòu)化溢價(jià)的資產(chǎn)間進(jìn)行靈活配置,全方位掘金通脹受益資產(chǎn)。
          據(jù)了解,其資金將主要投向受托人管理的權(quán)益類信托(計(jì)劃)、商品類信托(計(jì)劃)及其他具備抗通脹屬性的信托(計(jì)劃)、以抗通脹為主題的基金等資產(chǎn)類別,閑置資金則將配置于現(xiàn)金、銀行存款、貨幣市場基金、開放式債券型基金、債券及其品種的逆回購。
          美林證券研究顯示,在1973-2004年的美國市場中,不同類型資產(chǎn)在不同經(jīng)濟(jì)周期階段的收益差距非常顯著。在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的中后期、通脹出現(xiàn)并達(dá)到較高水平前后,股票和大宗商品的收益表現(xiàn)最好。
          專家表示,在當(dāng)前通脹高企的關(guān)口,投資者直接投資股票風(fēng)險(xiǎn)較大;投資大宗商品和資源,往往又難以現(xiàn)實(shí);投資基金,雖然一定程度上能降低風(fēng)險(xiǎn),但是各類型基金投資標(biāo)的的種類較為單一,也無法滿足投資者多元化配置資產(chǎn)的需求。因此,目前以掛鉤抗通脹的信托理財(cái)產(chǎn)品作為投資對象,是較為合適的選擇。
          近年來,由于個別理財(cái)產(chǎn)品盡管收益有限,但卻照常提取高額的業(yè)績報(bào)酬,這一直被市場各方所詬病。眾所周知,相同收益水平下,報(bào)酬提取條款的規(guī)定將決定投資者實(shí)得收益有多高。面對激烈的市場競爭,各發(fā)行機(jī)構(gòu)也在業(yè)績報(bào)酬提取條款上更加貼近市場,為投資者提供更多保障。以上海信托“紅寶石”抗通脹主題理財(cái)產(chǎn)品為例,其設(shè)置了5%水位線(絕對收益的業(yè)績基準(zhǔn))之上提取業(yè)績報(bào)酬的條款,該水位線高于近兩年CPI,這就為投資者提供了真正抵御通脹的理財(cái)產(chǎn)品。

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