今年的藝術(shù)品投資市場出乎意料的火爆,大量熱錢蜂擁而至,在藝術(shù)品拍賣會上,不斷有作品刷新歷史高點,更多的投資人將目光從樓市、股市、基金、債券等傳統(tǒng)投資領(lǐng)域,轉(zhuǎn)移到了藝術(shù)品投資上。商業(yè)銀行也很看重這一塊投資的福地。據(jù)Bankrate銀率網(wǎng)統(tǒng)計,藝術(shù)品投資收益多在7%-10%左右。
中資行:接投資+銀信合作模式
在發(fā)行掛鉤于藝術(shù)品的理財產(chǎn)品方面,民生銀行是第一個吃螃蟹的人。早在2007年7月,民生銀行就發(fā)行了一款非凡理財“藝術(shù)品投資計劃1號”產(chǎn)品,面向私人銀行高端客戶發(fā)售,募集資金按照科學比例投資于中國傳統(tǒng)書畫和中國當代書畫作品。2009年7月產(chǎn)品正常到期,到期年化收益率高達12.75%。
2010年1月份,民生銀行再次面向私人銀行客戶推出“非凡資產(chǎn)管理-藝術(shù)品投資計劃2號”理財產(chǎn)品,起售金額為50萬元人民幣,投資期限3年。
據(jù)民生銀行財富管理中心相關(guān)人士介紹,民生的這兩款產(chǎn)品均屬于直接投資型,到期收益取決于所投資藝術(shù)品的價格變動。
而建設(shè)銀行的藝術(shù)品投資,則采取與信托合作的方式。2010年6月,建行同國投信托再度推出“國投飛龍藝術(shù)品基金·保利2號集合資金信托計劃”和“國投飛龍藝術(shù)品基金·保利3號集合資金信托計劃”,最低委托額為50萬元。
Bankrate銀率網(wǎng)理財分析師對本報記者表示:“投資于藝術(shù)品的信托類理財產(chǎn)品與直接的藝術(shù)品投資是有所區(qū)別的。信托產(chǎn)品由于借款方都是資質(zhì)優(yōu)良的企業(yè),有一定的風控措施,這種理財產(chǎn)品是比較穩(wěn)健的。對于投資者來說,
到期還是看實際的收益。雖然收益不高,但是拿到收益的幾率是比較大的。而這些產(chǎn)品的投資方向也往往被用來作為炒作的對象,把另類投資的升值空間、投資前景融合進去。而信托類的另類理財產(chǎn)品,從本質(zhì)上來說是融資類產(chǎn)品。”
外資行:將引入藝術(shù)基金投資模式
9月7日,法興銀行在北京宣布啟動“法興中國2010藝術(shù)大獎”,這是法興中國成立以來首次為年輕藝術(shù)家專門設(shè)立的獎項。一直以來,法國興業(yè)銀行都對當代藝術(shù)領(lǐng)域中各種藝術(shù)形式保有濃厚的興趣。自1987年集團在法國拉德芳斯商務(wù)區(qū)開辦專屬藝術(shù)館以來,經(jīng)過23年的積淀,目前法興館藏各類藝術(shù)珍品的數(shù)量已達900余件。
法興私人銀行大中華區(qū)首席執(zhí)行官李曉蕓對本報記者表示:“作為一個私人銀行家,需要搭配著客人的生活形態(tài),為客戶提高生活品位而服務(wù),如果客戶有興趣,我們可以幫助客戶在藝術(shù)品市場投資。法興銀行幾年前在歐洲成立了藝術(shù)基金,希望以后能將藝術(shù)基金的模式引入中國來。”
外資銀行在國外有著更為豐富的藝術(shù)品投資經(jīng)驗,如今他們正逐步把這些經(jīng)驗帶到中國來。花旗銀行主要以策展的方式,向有興趣的高端客戶介紹藝術(shù)家,以鑒價和預(yù)測成長空間召集買家。
瑞銀集團則早在2008年就開始登陸中國的藝術(shù)品收藏市場,在上海、北京、廣州等地舉辦藝術(shù)展。瑞銀藝術(shù)銀行曾被《歐洲貨幣》評為“世界最佳藝術(shù)銀行”,其核心業(yè)務(wù)包括藝術(shù)研究、收購和銷售、財產(chǎn)規(guī)劃、活動及贊助、策劃管理五項。