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| 市場環(huán)境惡化現(xiàn)金吃緊 資金管理業(yè)應(yīng)運而生 |
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| 2008-11-18 本報記者:劉振冬 來源:經(jīng)濟參考報 |
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當(dāng)前市場環(huán)境惡化，企業(yè)資金普遍緊張，大多企業(yè)將眼光轉(zhuǎn)向了內(nèi)部管理，通過強化資金管理降低成本、維持增長。在這樣的背景下，一個還少有人知新行業(yè)——資金管理行業(yè)浮出了水面。
銀聯(lián)信日前發(fā)表的《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)：商業(yè)銀行新的“掘金點”》報告顯示，因為企業(yè)普遍存在的現(xiàn)金流吃緊問題，國內(nèi)銀行對于現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)愈發(fā)重視，紛紛推出自己的現(xiàn)金管理品牌，搶灘國內(nèi)現(xiàn)金管理市場，如工行的“財智賬戶”，招行的現(xiàn)金管理品牌C+，民生銀行的“企業(yè)財務(wù)革新計劃”，交行的“蘊通賬戶”，華夏銀行的“現(xiàn)金新干線”等。不少機構(gòu)龐大、下屬企業(yè)和關(guān)聯(lián)單位眾多的大型企業(yè)企業(yè)也紛紛引入了資金管理信息系統(tǒng)。
國資委研究中心“國有大型集團企業(yè)資金管理和風(fēng)險監(jiān)控”課題組專家、北京九恒星科技股份有限公司總經(jīng)理解洪波在接受記者采訪時，詳細介紹了資金管理業(yè)的運作方式。他說：“對于不少企業(yè)而言，現(xiàn)在可能是冬季，我們的工作就是幫助這些大企業(yè)管好和用好手中的錢，順利度過這個冬天！”
“對于資金規(guī)模上百億元、資金運作五花八門的大型企業(yè)集團，要想實現(xiàn)實時、動態(tài)的資金管理，不借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)，幾乎不可能做到。”解洪波告訴記者，資金管理能解決的問題，就是幫助大中型集團企業(yè)的首席執(zhí)行官、首席財務(wù)官們了解、使用、控制、運用好手中的資金。東風(fēng)汽車公司較早使用了九恒星科技的資金管理系統(tǒng)。現(xiàn)在，該企業(yè)的財務(wù)人員只要輕點鼠標，就能隨時了解全國各地30多家子公司每天的資金存量、每筆資金流向等關(guān)鍵信息，并通過子公司間的資金調(diào)度，大大降低了集團的貸款需求。僅僅財務(wù)費用一項，這家企業(yè)在開展了資金管理后，兩年間就節(jié)省了2.6億元。目前，中電投、鞍鋼集團等一些央企也成功應(yīng)用了這套資金管理系統(tǒng)。
國資委研究中心宏觀經(jīng)濟研究部部長程偉曾認為，我國很多企業(yè)辦三件事情需要三筆錢，跨國公司是全世界辦三件事情只需要一筆錢。這樣就能夠節(jié)約資金成本，讓資本快速增值。隨著中國市場化程度越來越高、競爭越來越激烈，中國企業(yè)也必須走出這一步。
解洪波解釋說：“在很多世界五百強跨國企業(yè)，‘資金不落地’已成為一種普遍做法。依靠全球聯(lián)網(wǎng)的資金管理信息系統(tǒng)，跨國公司的一筆資金能夠在全世界各主要區(qū)域市場之間不斷地循環(huán)再利用，以此節(jié)約資金成本，讓資本快速增值。而國內(nèi)很多大中型集團企業(yè)普遍存在著企業(yè)層級多、集團對子公司的資金控制能力較弱等問題，比較典型的情況就是存款和貸款、財務(wù)費用三高。即集團內(nèi)有錢的下屬企業(yè)將資金存到某銀行獲得利息，而缺錢的企業(yè)卻同時向另一家銀行(或同一家銀行)貸款，這無形當(dāng)中就等于增加了財務(wù)費用。而借助專業(yè)的資金管理信息系統(tǒng)，集團可以對下屬企業(yè)資金實行集中管理，子公司有剩余資金時，可通過第三方金融機構(gòu)向集團委托存款；缺乏資金時，可通過第三方金融機構(gòu)向集團申請委托貸款，這樣就達到了充分利用自有資金的目的。”
他最后表示，“資金管理的理想狀態(tài)是企業(yè)的每一分錢都不在銀行賬戶上沉淀，而是在發(fā)揮作用。這不單單是應(yīng)用一項信息技術(shù)，更涉及企業(yè)運作流程和管理制度方面的一系列變革。年輕的中國大型企業(yè)想要達到這種狀態(tài)，還有很長的路要走。” |
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