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| 行業(yè)數(shù)據(jù)顯示：德國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速潛力大 |
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| 2007-01-22 本報(bào)駐柏林記者:劉向 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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行業(yè)數(shù)據(jù)顯示，德國(guó)投資基金總規(guī)模2006年底達(dá)到約1.23萬億歐元。2006年前11個(gè)月，該行業(yè)新增資金超過500億歐元。德國(guó)聯(lián)邦投資和資產(chǎn)管理聯(lián)合會(huì)相關(guān)人士近日在接受本報(bào)記者書面采訪時(shí)說，過去10年里，德國(guó)投資基金規(guī)模增長(zhǎng)了3倍，而且未來將繼續(xù)保持強(qiáng)勁增長(zhǎng)。
在德國(guó)，投資基金從客戶性質(zhì)劃分主要有兩類：一是面向大眾籌資的所謂公共基金。目前，德國(guó)這類基金已超過3000種，規(guī)模達(dá)5640億歐元。二是面向機(jī)構(gòu)的所謂特別基金。這類基金目前有將近4500種，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)6680億歐元，其客戶基本是保險(xiǎn)公司、銀行、公司等機(jī)構(gòu)投資者。
德國(guó)聯(lián)邦投資和資產(chǎn)管理聯(lián)合會(huì)新聞發(fā)言人弗蘭克·鮑克說，盡管近年行業(yè)發(fā)展迅速，但在德國(guó)，基金市場(chǎng)還遠(yuǎn)未飽和，增長(zhǎng)前景非常看好。數(shù)據(jù)表明，目前德國(guó)平均每10戶家庭中只有3戶購(gòu)買投資基金，而美國(guó)每?jī)蓱艏彝ブ芯陀幸粦糍?gòu)買投資基金。另外，德國(guó)人在投資基金上的人均投入大約為7000歐元，而法國(guó)人是德國(guó)人投入的3倍，為2萬多歐元；美國(guó)人在這方面的人均投入則更是達(dá)到了2.5萬歐元左右。
由于風(fēng)險(xiǎn)偏好等原因，近年來風(fēng)險(xiǎn)較低的基金產(chǎn)品似乎更受普通投資者歡迎。德國(guó)聯(lián)邦投資和資產(chǎn)管理聯(lián)合會(huì)提供的數(shù)據(jù)顯示，2006年1月至11月，以低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)為特點(diǎn)的貨幣市場(chǎng)基金總資產(chǎn)增加了126億歐元，列各類公共基金之首。
近年來股票類基金的表現(xiàn)也不錯(cuò)，其平均業(yè)績(jī)?cè)龇?006年已連續(xù)四年超出股市平均上漲水平。以截至去年底的數(shù)據(jù)計(jì)算，德國(guó)本國(guó)股票基金去年平均增值21.6%，歐洲股票基金平均增值18.3%，全球基金平均增值9.3%。由于利率顯著提高，去年主要投資債券市場(chǎng)的養(yǎng)老基金等的業(yè)績(jī)略有下降。不過，從中長(zhǎng)期看，德國(guó)10年期養(yǎng)老基金和20年期養(yǎng)老基金的平均年投資回報(bào)率仍保持在4.5%和5.7%的水平。 |
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