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山雨欲來(lái)風(fēng)滿樓。面對(duì)遲早將會(huì)來(lái)臨的美元危機(jī)和全球金融危機(jī)，以及目前紛繁復(fù)雜的國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，我們必須及時(shí)調(diào)整思路，爭(zhēng)取主動(dòng)，否則后果不堪設(shè)想。
第一，在對(duì)美金融開(kāi)放和與美國(guó)開(kāi)展金融合作時(shí)，堅(jiān)持平等開(kāi)放與合作的原則。具體對(duì)策：一是主權(quán)在我，視美國(guó)對(duì)中國(guó)金融開(kāi)放情況逐步對(duì)美開(kāi)放我國(guó)金融市場(chǎng)，嚴(yán)格控制我國(guó)資本賬戶的對(duì)外開(kāi)放，嚴(yán)厲打擊國(guó)際熱錢(qián)的非法流動(dòng)；二是要求美國(guó)放松中資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入美國(guó)市場(chǎng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和開(kāi)展業(yè)務(wù)的管制；三是要求美國(guó)修改2007年通過(guò)的《外商投資與國(guó)家安全法案》，增加外資對(duì)金融機(jī)構(gòu)的持股比例。
第二，樹(shù)立經(jīng)濟(jì)大國(guó)意識(shí)，這在目前美國(guó)出現(xiàn)嚴(yán)重金融危機(jī)時(shí)刻具有特別的現(xiàn)實(shí)意義。為此，中國(guó)可利用人民幣在周邊國(guó)家和地區(qū)的實(shí)際影響力，特別是在東盟和中亞國(guó)家中的信譽(yù)，加大人民幣資本輸出力度和加快人民幣區(qū)域化與國(guó)際化的步伐。具體對(duì)策是，在與這些國(guó)家和地區(qū)的國(guó)際貿(mào)易往來(lái)中推行人民幣結(jié)算制度，同時(shí)加大國(guó)內(nèi)資本向這些地區(qū)的滲透。在對(duì)美貿(mào)易中強(qiáng)制實(shí)行美元和人民幣“50%+50%”的結(jié)算政策，以對(duì)沖美元貶值的風(fēng)險(xiǎn)。
第三，利用全球流動(dòng)性過(guò)剩的難得機(jī)遇，采取有效政策措施扶持和激活國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。扭轉(zhuǎn)目前國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)熊市局面，做大做強(qiáng)國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)規(guī)模，吸引東盟國(guó)家和周邊國(guó)家的企業(yè)到深圳和上海掛牌上市。眼下國(guó)內(nèi)股市低迷，正是推出股指期貨和融資融券交易的極佳時(shí)機(jī)。擇機(jī)推出深圳創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)和區(qū)域性O(shè)TC市場(chǎng)，加快建立我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系。
第四，加大金融對(duì)內(nèi)開(kāi)放，吸引國(guó)內(nèi)民間資本進(jìn)入國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)放中，一定要堅(jiān)持內(nèi)資絕對(duì)控股的原則，嚴(yán)格限制外資對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的持股比例；鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，大力發(fā)展綜合經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)；改革我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管體制，建立多層次的國(guó)家金融安全防御體系。
第五，充分發(fā)揮香港國(guó)際金融中心的作用。在香港大力開(kāi)展人民幣離岸金融業(yè)務(wù)，吸引國(guó)外企業(yè)在香港發(fā)行股票和債券融資，擴(kuò)大香港公司債券市場(chǎng)規(guī)模；利用人民幣升值的機(jī)遇，激活香港股票市場(chǎng)。建議香港特區(qū)政府取消港幣與美元掛鉤的政策，代之用港幣與人民幣掛鉤的政策，徹底擺脫風(fēng)雨飄搖的美元經(jīng)濟(jì)對(duì)香港經(jīng)濟(jì)的消極影響。
第六，動(dòng)用國(guó)家外匯儲(chǔ)備1萬(wàn)億美元，用于徹底解決歷史遺留的我國(guó)城鎮(zhèn)和農(nóng)村社會(huì)保障問(wèn)題以及“希望工程”問(wèn)題，同時(shí)加大對(duì)國(guó)民教育的投入。調(diào)整我國(guó)外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)，增加黃金和石油等戰(zhàn)略資源的比例，逐步減持美國(guó)國(guó)債，減少?lài)?guó)家外匯儲(chǔ)備的風(fēng)險(xiǎn)。
第七，利用人民幣升值機(jī)遇，國(guó)家扶持企業(yè)調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。大力發(fā)展高科技產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，改變對(duì)外依賴(lài)型的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)；鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新、節(jié)能降耗、保護(hù)生態(tài)環(huán)境，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式；增加對(duì)“三農(nóng)”的投入和政策傾斜，大力發(fā)展農(nóng)村金融和農(nóng)村教育，普遍提高我國(guó)農(nóng)村勞動(dòng)力素質(zhì)，加快實(shí)現(xiàn)我國(guó)農(nóng)業(yè)的現(xiàn)代化。
第八，實(shí)行放水養(yǎng)魚(yú)、減稅的政策。一是減少企業(yè)稅負(fù)，二是顯著提高個(gè)人所得稅的起征點(diǎn)。加大對(duì)中低收入階層的轉(zhuǎn)移支付，顯著增加農(nóng)民收入，推動(dòng)消費(fèi)金融創(chuàng)新，刺激國(guó)內(nèi)消費(fèi)，擺脫國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)對(duì)外部需求的過(guò)度依賴(lài)。
（摘自新書(shū)《大國(guó)金融方略——中國(guó)金融強(qiáng)國(guó)的戰(zhàn)略和方向》） |