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上海建設(shè)國際金融中心，可能是這段時間人們最為關(guān)注的話題。我注意到有種觀點認為，銀行總部或辦事機構(gòu)在上海開辦和運行得越多，國際金融中心就越名副其實。請問，金融中心就是銀行越來越多嗎？國際金融中心具體有著怎樣的功能？上海國際金融中心建設(shè)“特色”何在？
一般來說，金融中心是銀行及其他金融機構(gòu)高度集中，各類金融市場自由生存和發(fā)展，金融活動和交易比任何其他地方更有效率進行的都市。金融中心多被理解為資金或資本的集散地。國際金融中心則是若干個地區(qū)或國家共同組成的經(jīng)濟體系的中心城市，是促進全球性或區(qū)域性經(jīng)濟成長、投資及貿(mào)易發(fā)展的金融大都市。國際金融中心的內(nèi)涵，包括各種金融資源，如金融產(chǎn)品與市場、金融科技與人才、金融信息與網(wǎng)絡(luò)、金融集團與機構(gòu)、金融法規(guī)與文化、金融地緣與時區(qū)的高度融合和互動。
依據(jù)不同的地緣、目的和發(fā)展階段，國際金融中心可分為以下各種功能類型：
1、在地緣因素上，金融中心可按照業(yè)務(wù)范圍或重點分為三類：一類是本國的國家級金融中心；而在業(yè)務(wù)擴展至本國領(lǐng)土以外時，便有了第二類的區(qū)域性國際金融中心，比如新加坡；當(dāng)貨幣體系與金融體系能夠主導(dǎo)全世界，則就成為第三類即全球性國際金融中心，如紐約、倫敦。國際金融中心，一般是指區(qū)域性國際金融中心和全球性國際金融中心。
2、按照目的的不同，可分為名義中心和功能中心。名義中心也稱記賬中心，它純粹是記載金融交易的場所，銀行或金融業(yè)務(wù)并不在此地進行。許多跨國金融機構(gòu)選擇在這些免稅或無監(jiān)管的“名義中心”，如開曼群島，設(shè)立“空殼”分支機構(gòu)，目的是為了有效降低其全球性稅務(wù)負擔(dān)、成本和風(fēng)險。功能中心是開展各種金融服務(wù)和交易，創(chuàng)造或提供價值與就業(yè)的都市。它具體可分為“一體化中心”和“隔離性中心”。前者為“在岸中心”，不將境內(nèi)市場與境外市場人為分隔；后者則將境內(nèi)市場與境外市場或本幣業(yè)務(wù)與外幣業(yè)務(wù)嚴格區(qū)別。
3、按照發(fā)展階段的劃分，可分為傳統(tǒng)金融中心和新興金融中心。前者主要是通過各種要素市場，如銀行貸款、證券上市、期貨期權(quán)等活動，向全世界輸出資本、配置資源。經(jīng)典范例是二戰(zhàn)前的倫敦和二戰(zhàn)后的紐約。新興金融中心，一般被認為是伴隨著中國、印度、俄羅斯、巴西等新興發(fā)展中國家成長，而自然要形成它與其國家經(jīng)濟實力相稱的國際金融中心。這類金融中心通常在一定的發(fā)展階段中缺乏金融主導(dǎo)地位，而這正是當(dāng)前國際金融架構(gòu)必須改革的地方。
就此而言，銀行越多金融中心越名副其實的觀點，是一種片面理解。銀行尤其是各種商業(yè)銀行、投資銀行和跨國銀行的高度集聚，固然是金融中心的重要標(biāo)志之一，但這并非是國際金融中心的全部。國際金融中心包括硬實力、軟實力和巧實力。硬實力是指各種交通基礎(chǔ)建設(shè)、電信網(wǎng)絡(luò)設(shè)施及相關(guān)的酒店服務(wù)設(shè)施等；軟實力體現(xiàn)在法制環(huán)境、人文環(huán)境、英語普及水平、教育水準(zhǔn)和文化底蘊等；巧實力則是指國家或地域的管理層和人才資源，在整合全球資源、建立金融要素市場和化解金融風(fēng)險乃至國際金融危機上的謀略、智慧、政策和創(chuàng)新技巧。這三大實力，是新時期一個成功的國際金融中心所需具備的核心要素。
作為我國最大的經(jīng)濟中心城市，將上海的發(fā)展戰(zhàn)略定位為國際金融中心城市，這在15年前就已寫入黨的代表大會公報中。經(jīng)過多年發(fā)展，上海初步具備建設(shè)國際金融中心所需的完備的金融體系、金融機構(gòu)、人才、環(huán)境與管理，上海金融市場的影響力和輻射力正日益強大。日前，國務(wù)院常務(wù)會議審議并原則通過關(guān)于推進上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進制造業(yè)、建設(shè)國際金融中心和國際航運中心的意見。這標(biāo)志著上海國際金融中心建設(shè)，在經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，在應(yīng)對國際金融危機的形勢下，正式進入起點更高、目標(biāo)更清、步子更實的新階段。
不過，上海的國際金融中心建設(shè)，任務(wù)可能比想像的更為繁重。在服務(wù)國家經(jīng)濟金融發(fā)展、區(qū)域合作競爭以及提升全球吸引力和實力上，上海有必要處理好“十大關(guān)系”和“七個抓手”，建設(shè)一個有特點、有重點的國際金融中心。
“十大關(guān)系”包括要素市場與金融監(jiān)管的關(guān)系、國家戰(zhàn)略與地方戰(zhàn)略的關(guān)系、全球性金融中心與區(qū)域性金融中心的關(guān)系、國際金融中心與國際航運中心的關(guān)系等。“七個抓手”包括：建立與完善由國家發(fā)改委、財政部、“一行三會”與上海市政府組成的“6+1”機制；相關(guān)投融資工具、支付工具、金融產(chǎn)品、金融市場、金融服務(wù)與金融創(chuàng)新等世博金融計劃的實施；建設(shè)國際金融中心標(biāo)志性、功能性、系統(tǒng)性三位一體的上海金融城，即以浦東為金融要素市場和大型機構(gòu)集聚地、外灘為資金資產(chǎn)管理、零售銀行和各種金融服務(wù)的集聚地；構(gòu)建涉及金融穩(wěn)定與安全的系統(tǒng)工程；推進人民幣新產(chǎn)品研發(fā)與交易中心建設(shè)；改革和完善上海金融人才開發(fā)體系等。
當(dāng)然，必須指出的是，上海國際金融中心建設(shè)一定要走中國特色的道路，不能簡單地套用甚至復(fù)制紐約、倫敦這兩個正在轉(zhuǎn)型和調(diào)整的國際金融中心模式。中國式的金融中心，既不是閉門自大的本土中心，也不是華爾街式的失衡中心，而是具有與中國經(jīng)濟實力和人民幣國際地位相適應(yīng)的國際金融中心。其中，人民幣的清算、支付及其新產(chǎn)品研發(fā)交易中心，與航運中心和實體經(jīng)濟的均衡發(fā)展，金融創(chuàng)新和嚴格監(jiān)管的平衡發(fā)展，金融人才和法制環(huán)境的全面發(fā)展，將成為上海國際金融中心的四大特色。 |