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美國(guó)得克薩斯州富豪斯坦福近日因涉嫌欺詐投資者80億美元受到指控。這起丑聞的披露距納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司董事會(huì)前主席麥道夫制造的“龐氏騙局”金融欺詐案曝光不過(guò)兩個(gè)多月。它再次給金融界敲響警鐘。
兩起情節(jié)驚人相似的金融欺詐大案相繼曝光，反映了金融監(jiān)管的缺位。麥道夫涉案20余年，其間雖受到同行和媒體質(zhì)疑，甚至被舉報(bào)到美國(guó)證交會(huì)，但最終卻躲過(guò)了監(jiān)管者的視線；斯坦福集團(tuán)早就疑點(diǎn)重重，被投資者起訴甚至被自己?jiǎn)T工揭發(fā)，也同樣被監(jiān)管機(jī)構(gòu)“忽略”了。紐約證券律師因泰利薩諾評(píng)論說(shuō)：“如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)盡早處理相關(guān)投訴，可以拯救很多投資者。”
監(jiān)管機(jī)構(gòu)為何如此“遲鈍”？上世紀(jì)80年代，全球性金融自由化浪潮興起，其核心理念是“使金融產(chǎn)業(yè)在公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)中受益，并使政府干預(yù)降到最小限度”。一些國(guó)家的監(jiān)管者就是本著這一理念，普遍放松了監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。此次國(guó)際金融危機(jī)和兩起金融詐騙大案讓人們看到，放松標(biāo)準(zhǔn)的金融監(jiān)管背離了金融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)并需嚴(yán)格監(jiān)管的本質(zhì)。
離岸金融的監(jiān)管問(wèn)題同樣在斯坦福案中暴露無(wú)余。斯坦福擁有美國(guó)和加勒比海島國(guó)安提瓜和巴布達(dá)雙重國(guó)籍，他正是利用離岸銀行向投資人售出數(shù)十億美元的存款信用證。近年來(lái)，離岸金融中心在發(fā)揮降低資金流動(dòng)成本等作用的同時(shí)，由于監(jiān)管無(wú)序，也常常和“洗錢(qián)”、“詐騙”、“逃避監(jiān)管”等扯在一起。此間專家指出，加勒比地區(qū)避稅型離岸金融中心因“法律環(huán)境寬松”和“信息披露要求少”等優(yōu)勢(shì)獲投資人青睞，但正是這些“優(yōu)勢(shì)”為斯坦福們大開(kāi)方便之門(mén)。
根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的數(shù)據(jù)，本世紀(jì)初，離岸銀行吸儲(chǔ)已達(dá)4600億美元，其中20%存在一些加勒比海島國(guó)的離岸銀行。一些儲(chǔ)戶本想以此躲避?chē)?guó)內(nèi)政治、金融風(fēng)險(xiǎn)，但他們的資金卻可能處在更危險(xiǎn)的境地。
美國(guó)證交會(huì)說(shuō)，斯坦福國(guó)際銀行號(hào)稱有一個(gè)20多名分析專家組成的監(jiān)管團(tuán)隊(duì)，但實(shí)際上成員只有斯坦福和首席財(cái)務(wù)官戴維斯兩人，也只有他們二人知道大多數(shù)儲(chǔ)戶的資金放在什么地方。斯坦福案的曝光，再次提醒人們，國(guó)際離岸金融監(jiān)管制度有待進(jìn)一步完善，而有條件地公開(kāi)離岸公司信息、增加信息透明度是規(guī)范離岸金融中心的必要舉措。
美國(guó)司法部長(zhǎng)霍爾德說(shuō)，但愿這些是“最大的”欺詐案。雖然這一愿望能否成真無(wú)法得知，不過(guò)有一點(diǎn)似乎難以回避：只要監(jiān)管漏洞仍在，金融欺詐案就還可能不斷發(fā)生。
(據(jù)新華社休斯敦2月21日電) |