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美國(guó)次貸危機(jī)不僅給美國(guó)也給全球經(jīng)濟(jì)帶來(lái)重創(chuàng)，令人觸目驚心。次貸危機(jī)愈演愈烈，隨著雷曼公司宣布申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，預(yù)示著一場(chǎng)更大規(guī)模的全球性“金融海嘯”來(lái)臨。可以預(yù)見的是，將有更多大型金融機(jī)構(gòu)在這場(chǎng)危機(jī)中倒下。
受美國(guó)次貸危機(jī)影響，中國(guó)境外金融投資也損失慘重。華爾街引發(fā)的“金融海嘯”使得中國(guó)金融企業(yè)在海外投資的真金白銀恐怕要大幅縮水甚至化為烏有。且不論中投公司之前投資美國(guó)黑石公司的損失有多少，到目前為止，公開披露的中資銀行擁有的雷曼相關(guān)資產(chǎn)大約有5億美元，除此之外，據(jù)《財(cái)經(jīng)》雜志報(bào)道，中資銀行還持有巨額表外資產(chǎn)，其中包含QDII理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)按全口徑統(tǒng)計(jì)的數(shù)字達(dá)數(shù)十億美元。華爾街危機(jī)目前尚未見底，如果其他大型美國(guó)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，中資銀行最終的整體損失還難以估計(jì)。
此次次貸危機(jī)，美國(guó)明顯是在向世界各國(guó)轉(zhuǎn)嫁矛盾、風(fēng)險(xiǎn)與損失。這中間絕不僅是有金融道德問題，而且還有國(guó)家意識(shí)在其中。通過(guò)美元，世界各國(guó)為美國(guó)背負(fù)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)與損失，各國(guó)因此蒸發(fā)掉數(shù)十萬(wàn)億美元的財(cái)富，而美國(guó)自己卻得到了最大的利益保護(hù)。
美元是美國(guó)的利益代表，美國(guó)享受了一國(guó)本位幣與國(guó)際本位幣重疊結(jié)合的好處，即世界使用美元，美國(guó)生產(chǎn)美元，信用造就美元，由此美元構(gòu)成了美國(guó)霸權(quán)的核心。多印美元，美國(guó)將本國(guó)的通脹轉(zhuǎn)嫁到全世界，控制匯率，通過(guò)美元的升值和貶值對(duì)世界各國(guó)財(cái)富的進(jìn)行掠奪，由于美元人為地定期貶值，使得各國(guó)持有的美元債務(wù)急劇縮水。而美國(guó)正是一直靠大肆對(duì)外舉債、利用全球各國(guó)的財(cái)富來(lái)發(fā)展、維持自身。八九年一個(gè)輪回的美元貶值浪潮，在一漲一跌之中，將世界的財(cái)富蒸發(fā)——回落到了美國(guó)。
遭到次貸危機(jī)重創(chuàng)的世界各國(guó)都在思考同樣的問題：世界迫切需要構(gòu)建不依賴于美國(guó)的多元化貨幣金融體系和公平公正的金融新秩序。此次美國(guó)金融危機(jī)造成的巨額損失應(yīng)該使我們深刻認(rèn)識(shí)到，境外金融投資的高度風(fēng)險(xiǎn)性，美國(guó)以其美元霸權(quán)地位對(duì)世界各國(guó)財(cái)富進(jìn)行掠奪的本質(zhì)。今后，我們一方面要管理使用好來(lái)之不易的外匯國(guó)民財(cái)富，對(duì)外金融投資要慎之又慎，同時(shí)，要建立嚴(yán)格的境外投資特別是金融投資的審查制度和問責(zé)制度；另一方面，要積極致力于推進(jìn)建立不依賴于美國(guó)的多元化貨幣金融體系和公平公正的國(guó)際金融新秩序。
在“紙幣本位”的時(shí)代，國(guó)際貨幣地位的債務(wù)國(guó)比沒有國(guó)際貨幣地位的債權(quán)國(guó)更為有利，這是美國(guó)次貸風(fēng)暴給我們上的最深刻的一課。作為最大的新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，中國(guó)要建立多元化的外匯儲(chǔ)備體系，同時(shí)，要大膽地積極地推進(jìn)人民幣的國(guó)際化，積極推進(jìn)人民幣的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)和人民幣的國(guó)際債券業(yè)務(wù)。中國(guó)需要穩(wěn)定的匯率、需要金融市場(chǎng)的定價(jià)權(quán)和話語(yǔ)權(quán)，否則中國(guó)的貨幣政策和匯率政策就可能被操控在投機(jī)資金手上。中國(guó)目前的浮動(dòng)匯率政策和人民幣單向升值的現(xiàn)實(shí)和預(yù)期，吸引了全世界的投機(jī)者將資金投入中國(guó)市場(chǎng)，這些熱錢既然能進(jìn)，就肯定有出去的時(shí)候，十年前的亞洲金融危機(jī)就緣于熱錢的大規(guī)模撤離。中國(guó)要堅(jiān)決頂住西方發(fā)達(dá)國(guó)家要求人民幣快速升值的壓力，停止人民幣單向的升值，想辦法阻止投機(jī)者進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)。這是因?yàn)椋瑥拈L(zhǎng)期來(lái)看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、穩(wěn)定的發(fā)展是和穩(wěn)定的貨幣價(jià)值緊密地聯(lián)合在一起。
當(dāng)人民幣成為完全自由兌換的貨幣，成為世界多元化貨幣體系中的重要組成貨幣，中國(guó)人的經(jīng)濟(jì)命運(yùn)就能真正掌握在自己的手中。 |