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        法國(guó)金融作家:美債還可能暴跌
        2011-09-26   作者:  來(lái)源:重慶商報(bào)
         
        【字號(hào)

          金融專家、商業(yè)專欄作家馬克·費(fèi)奧倫蒂諾通過(guò)《交易員不死》一書為人們所熟知,2008年,他又曾準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)了金融危機(jī)而在法國(guó)引起轟動(dòng)。2011年他又出版了一本關(guān)于理財(cái)方法的書《救救你的錢包:如何在未來(lái)十年保護(hù)你的財(cái)產(chǎn)》,獲得法國(guó)眾多普通民眾追捧,出版一星期迅速成為法國(guó)亞馬遜、法雅克、新聞周刊等各大暢銷書排行榜理財(cái)類冠軍,總榜亞軍。近日,法國(guó)電視一臺(tái)對(duì)金融專家馬克·費(fèi)奧倫蒂諾先生進(jìn)行了專訪。

          問(wèn):投機(jī)者指的是哪些人?
          馬克·費(fèi)奧倫蒂諾(下文簡(jiǎn)稱“MF”):
        主要是指大型對(duì)沖基金,還有一些交易銀行(注:投資銀行)。最著名的基金被稱作“全球宏觀”基金,它們?cè)噲D在經(jīng)濟(jì)大趨勢(shì)下賺錢。現(xiàn)在我們還不能確定是誰(shuí)在操控這些基金,但是我們知道,像約翰·保爾森等人成為了次貸危機(jī)中的最大贏家(注:約翰·保爾森:美國(guó)人,保爾森對(duì)沖基金創(chuàng)始人,因2007年金融交易賺取了創(chuàng)紀(jì)錄的150億美元成為家喻戶曉的人物)。喬治·索羅斯在當(dāng)時(shí)歐洲貨幣體系危機(jī)中也成功地賺取了大量財(cái)富。

          問(wèn):是哪些國(guó)家在這次歐債危機(jī)中獲得好處?
          MF:
        奇怪的是,德國(guó)和美國(guó)意外地成為了贏家,但這并不是他們自己的原因(注:投資者更愿意投資那些比較安全的證券),因?yàn)樗麄兊馁J款利率是10年以來(lái)最低的。

          問(wèn):是讓這些國(guó)家變得更加穩(wěn)固了?
          MF:
        我認(rèn)為美國(guó)并不牢固。它促使投資者轉(zhuǎn)向安全的避風(fēng)港,這更有利于黃金的升值,使其達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的價(jià)格,而并不利于其他國(guó)家。

          問(wèn):法國(guó)在危機(jī)中也受益了嗎?
          MF:
        是的,但我們不知道這會(huì)持續(xù)多久。到目前為止,法國(guó)被認(rèn)為是穩(wěn)健的貨幣市場(chǎng)的成員國(guó)之一。

          問(wèn):如今投資者更傾向于投資哪些證券?
          MF:
        貨幣,還有黃金、大宗商品、尤其是石油,石油價(jià)格已經(jīng)上漲了近10%;以及德國(guó)和美國(guó)的債券。

          問(wèn):但是今天的安全投資并不意味著明天也是安全的……
          MF:
        是的,例如,美國(guó)債券可能會(huì)像意大利債券一樣遭遇危機(jī),這是我的推斷:從現(xiàn)在起6或12個(gè)月后,美國(guó)債券將會(huì)遭遇暴跌。

          問(wèn):書中您談到了理財(cái)計(jì)劃,顯然您為此做了很多努力。您對(duì)飲食制度了如指掌,并且嚴(yán)格遵守規(guī)律去做。最終得出的結(jié)論是:要少吃飯并且周末還要去跑步。然后您講到管理金錢的最好的方法,還是要小心消費(fèi)和節(jié)約嗎?
          MF:
        我所講的非常簡(jiǎn)單,金融產(chǎn)品完全偏離目標(biāo),我認(rèn)為它們太復(fù)雜,完全不符合人們的需要。
          其實(shí)就像減肥一樣,我們完全可以通過(guò)使用幾種簡(jiǎn)單的產(chǎn)品達(dá)到預(yù)想的效果。概括地說(shuō)就是活期儲(chǔ)蓄、股票儲(chǔ)蓄計(jì)劃以及一個(gè)人壽保險(xiǎn)合同,就這樣。
          首先,以上這三種金融產(chǎn)品是免稅的,所以這就足夠了。其他所有復(fù)雜的產(chǎn)品都是收取費(fèi)用和傭金的陷阱,所以實(shí)際上這樣解釋看起來(lái)有些簡(jiǎn)單化……

          問(wèn):但是這本書一共有156頁(yè),所以還應(yīng)該有其他的觀點(diǎn)……
          MF:
        是的,主要的觀點(diǎn)是,就像你剛剛講過(guò)的,工作以后我發(fā)現(xiàn)最好的投資就是減少開支,雖然這聽起來(lái)有點(diǎn)愚蠢。因?yàn)闇p少開支確實(shí)是收效最大的投資,對(duì)于那些做到的人來(lái)說(shuō)這是顯而易見(jiàn)的。
          然后我談到了銀行與客戶之間的關(guān)系,即他們之間存在一種實(shí)力對(duì)比。當(dāng)客戶作為儲(chǔ)蓄者時(shí),有一方的實(shí)力會(huì)占據(jù)統(tǒng)治地位。我在書中所講的就是,當(dāng)你在銀行賬戶里存錢,即你是儲(chǔ)戶時(shí),你就是擁有權(quán)力的一方,因此銀行更需要你。
          如今我們有個(gè)難得的機(jī)會(huì):互聯(lián)網(wǎng),它讓所有的銀行都在競(jìng)爭(zhēng),因?yàn)槲覀兛梢员容^價(jià)格,尤其是我們可以告訴銀行的工作人員說(shuō):“如果你們繼續(xù)收取我的人壽保險(xiǎn)單3%或4%的費(fèi)用,明天我就去另外一家網(wǎng)上銀行辦理。”

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