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作 者：（美）布蘭代斯
出版社：法律出版社 |
美國(guó)人布蘭代斯《別人的錢》一書雄辯地證明，壟斷寡頭并非是社會(huì)財(cái)富的真正創(chuàng)造者，它們只是少數(shù)善于用民眾的錢控制民眾、掌握巨大經(jīng)濟(jì)權(quán)力的掠奪者。壟斷寡頭的存在不僅扼殺了美國(guó)經(jīng)濟(jì)的活力，而且過(guò)度集中的經(jīng)濟(jì)權(quán)力也直接威脅美國(guó)的民主政體。布蘭代斯打了個(gè)形象的比喻：“下金蛋的鵝被看作是最有價(jià)值財(cái)產(chǎn)，但更有利可圖的是拿走別人的鵝下的金蛋。投資銀行家和他們的同謀現(xiàn)在享有這個(gè)特權(quán)，他們通過(guò)人民自己的錢控制著人民。”布蘭代斯以J.P.摩根為例來(lái)說(shuō)明這一問(wèn)題。他說(shuō)：“我們那些金融寡頭的權(quán)力和增長(zhǎng)來(lái)自于對(duì)其他人的儲(chǔ)蓄和流動(dòng)資本。三個(gè)大的人壽保險(xiǎn)公司有兩個(gè)是由J.P.摩根及其公司支配的，但并沒(méi)有他們的個(gè)人投資。即便是摩根先生實(shí)際擁有股份的多數(shù)，他的投資也只有不到公司資產(chǎn)1％的一半。”
總之，布蘭代斯認(rèn)為，金融寡頭掌控經(jīng)濟(jì)權(quán)力通常是通過(guò)不光彩的合謀和聯(lián)合，其牟取的暴利不是來(lái)自于財(cái)富的創(chuàng)造，而是來(lái)自于對(duì)他人冷酷無(wú)情地掠奪。因此，在當(dāng)時(shí)的布蘭代斯看來(lái)，大的就是壞的。
為進(jìn)一步論證其
“大的就是壞的”的說(shuō)法，布蘭代斯詳細(xì)地解析了金融寡頭是如何用民眾的錢控制了民眾的這個(gè)過(guò)程。他認(rèn)為，這些金融寡頭像羅馬凱撒一樣，不斷征服，逐步壟斷所有權(quán)力，成為專制的君主。他們不僅限制了經(jīng)濟(jì)自由，而且威脅到美國(guó)精心設(shè)計(jì)的、建立在三權(quán)分離制衡基礎(chǔ)上的政治自由。
如何才能解決金融寡頭的壟斷和對(duì)美國(guó)民主的威脅呢？布蘭代斯并沒(méi)有給出一個(gè)完整的答案，但他直觀地認(rèn)為，壟斷寡頭之所以能夠利用人民的錢獲得巨大經(jīng)濟(jì)權(quán)力，實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制，在就在于他們使用的手段和造成的危害不為公眾所知。因此，他認(rèn)為解決問(wèn)題的出發(fā)點(diǎn)應(yīng)該是，將所有融資和投資以及公司運(yùn)營(yíng)都公開(kāi)透明，以便公眾和政府能夠進(jìn)行有效監(jiān)督。他在《公開(kāi)能做什么》（whatpublicitycando）一文中提出了解決的路徑，這也是羅斯福總統(tǒng)經(jīng)常引用的一句名言，即“陽(yáng)光是最好的消毒劑，電燈則是最有效率的警察。”布蘭代斯的這些思想和主張極大影響了羅斯福總統(tǒng)施政理念，美國(guó)1934年《證券法》的主要起草者布蘭迪斯把布蘭代斯的理念和學(xué)說(shuō)貫穿于整個(gè)證券監(jiān)管立法。
在羅斯福新政推動(dòng)金融改革中，除了在證券發(fā)行與交易上實(shí)現(xiàn)布蘭達(dá)斯所主張的公開(kāi)透明外，羅斯福政府推動(dòng)金改走得更遠(yuǎn)。一方面，加強(qiáng)了金融安全網(wǎng)的建設(shè)與完善，如加強(qiáng)聯(lián)儲(chǔ)在保障金融穩(wěn)定上的職能與權(quán)力、建立聯(lián)邦存款保險(xiǎn)制度等；另一方面，羅斯福金改最徹底也是最直截了當(dāng)?shù)尼槍?duì)壟斷寡頭的改革就是實(shí)現(xiàn)了西蒙·約翰遜和凱瓦克所說(shuō)的，讓“太大而不能倒”成為太大而不能存在。
羅斯福新政奠定的金改路線與方向一直被堅(jiān)持了30年，正是這30年的堅(jiān)持，給美國(guó)帶來(lái)了30年持續(xù)的繁榮。而自20世紀(jì)70年代末開(kāi)始，美國(guó)開(kāi)始放松監(jiān)管，并持續(xù)到危機(jī)全面爆發(fā)。這導(dǎo)致美國(guó)華爾街金融機(jī)構(gòu)掀起了一浪高過(guò)一浪的兼并浪潮，一再突破傳統(tǒng)的監(jiān)管限制與約束，并最終在1998年花旗集團(tuán)與旅行者集團(tuán)合并時(shí)達(dá)到了頂峰。1999年《金融現(xiàn)代化法》頒布，《格拉斯-斯蒂格爾法》壽終正寢。所以，西蒙·約翰遜和凱瓦克認(rèn)為，在這個(gè)過(guò)程中，美國(guó)金融寡頭不僅復(fù)活了，而且比以往任何時(shí)候都要強(qiáng)大，比世界上任何寡頭都要先進(jìn)，“到2009年3月，華爾街銀行不僅只是利益集團(tuán)。在過(guò)去30年，他們已經(jīng)成為美國(guó)經(jīng)濟(jì)中最富有的一個(gè)行業(yè)，華盛頓最具有影響力的政治力量”。這時(shí)，金融寡頭已經(jīng)使用政治捐款和游說(shuō)來(lái)控制公共決策了。
美國(guó)的金融寡頭不但善于利用民主政治制度獲得對(duì)美國(guó)公共決策具有支配性的影響力，而且他們比其他國(guó)家的先進(jìn)之處還在于對(duì)意識(shí)形態(tài)的滲透能力——把華爾街意識(shí)形態(tài)轉(zhuǎn)換成支配公共決策者和監(jiān)管政策的意識(shí)形態(tài)，讓所有政治精英都相信，凡是對(duì)華爾街有利的，也就是對(duì)美國(guó)和世界有利。這種意識(shí)已經(jīng)深入到政治精英們的世界觀之中。
有了這樣的滲透，任何一個(gè)政黨執(zhí)政都會(huì)自覺(jué)執(zhí)行有利于華爾街金融寡頭的路線、方針和政策。即使金融寡頭捅出了天大的漏子，顛覆了整個(gè)美國(guó)經(jīng)濟(jì)體系和全球經(jīng)濟(jì)體系，面對(duì)來(lái)自各方的批評(píng)、責(zé)難和針對(duì)金融寡頭們不負(fù)責(zé)任行為的監(jiān)管改革，它們總是能四兩撥千斤般地輕松化解。他們無(wú)需親自拋頭露面，只需要花幾個(gè)錢，讓專業(yè)說(shuō)客出面，就可讓決策轉(zhuǎn)向，而它們也總能替這些政客提供冠冕堂皇的應(yīng)付選民的說(shuō)辭……這就是華爾街金融寡頭能夠不戰(zhàn)而勝的奧秘。
(中國(guó)政法大學(xué)副教授長(zhǎng)策智庫(kù)高級(jí)研究員)