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| QDII止跌企穩(wěn)96.61%理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益 |
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| 2009-07-03 普益財(cái)富銀行部 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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據(jù)普益財(cái)富不完全統(tǒng)計(jì)，本周(2009年6月26日至7月2日)118款銀行理財(cái)產(chǎn)品到期，其中96.61%的理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了預(yù)期收益，與上周相比，市場(chǎng)占比大幅上升，同時(shí)也扭轉(zhuǎn)了周到期收益實(shí)現(xiàn)率連續(xù)四周下降的態(tài)勢(shì)。此外，本周到期理財(cái)產(chǎn)品情況較好的另一表現(xiàn)是深圳發(fā)展銀行、中國(guó)建設(shè)銀行等發(fā)行的3款非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品到期實(shí)際年收益率超過了預(yù)期。
債券和貨幣市場(chǎng)類、信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品仍是本周到期主要理財(cái)產(chǎn)品，其中，投資于債券和貨幣市場(chǎng)的理財(cái)產(chǎn)品到期全部實(shí)現(xiàn)了預(yù)期收益；而信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品也表現(xiàn)較好，僅有3款理財(cái)產(chǎn)品到期未實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
值得關(guān)注的是，本周到期的理財(cái)產(chǎn)品中，有6款理財(cái)產(chǎn)品屬于提前終止到期的理財(cái)產(chǎn)品，其中4款為信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品，1款為股權(quán)投資類理財(cái)產(chǎn)品，而另1款則設(shè)計(jì)比較復(fù)雜，這款由中國(guó)工商銀行設(shè)計(jì)的“海通證券定向增發(fā)收益權(quán)優(yōu)先級(jí)理財(cái)產(chǎn)品”將募集的資金投資于海通證券定向增發(fā)股票收益權(quán)結(jié)構(gòu)化集合信托計(jì)劃中的優(yōu)先份額。該信托計(jì)劃由優(yōu)先份額與次級(jí)份額共同組成。信托計(jì)劃次級(jí)份額投資者將以其本金與收益為限對(duì)本理財(cái)產(chǎn)品所投資的優(yōu)先份額的本金與收益進(jìn)行保障，直至將本理財(cái)產(chǎn)品所投資的優(yōu)先份額的年化收益率補(bǔ)償至10%水平。最終到期時(shí)，這款理財(cái)產(chǎn)品取得了10%的實(shí)際年收益率。
本周的111款人民幣理財(cái)產(chǎn)品到期收益情況較好，前面提到的中國(guó)工商銀行“海通證券定向增發(fā)收益權(quán)優(yōu)先級(jí)理財(cái)產(chǎn)品”和民生銀行的投資于股權(quán)的“非凡理財(cái)T208期理財(cái)產(chǎn)品”分別取得了10%和9.8%的高年收益率；而信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品表現(xiàn)也相當(dāng)優(yōu)異，多家銀行發(fā)行的該類理財(cái)產(chǎn)品到期都取得了超過6%的高年收益率，其中上海浦東發(fā)展銀行的一款信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品更是取得了10.1%的超高年收益率。
相比人民幣理財(cái)產(chǎn)品的大放光芒，本周到期的外幣理財(cái)產(chǎn)品不但數(shù)量較少，而且到期實(shí)際收益率也失去了以往的較大優(yōu)勢(shì)，到期排名較高的理財(cái)產(chǎn)品排行榜上，僅有2款美元產(chǎn)品取得了6.8%和6.4%的年收益率。
截至2009年7月2日，正在運(yùn)行的335款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，19款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了正收益，相比上周減少2款。本周正收益QDII理財(cái)產(chǎn)品排名基本無變化，花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”產(chǎn)品與渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品繼續(xù)保持良好表現(xiàn)，累計(jì)收益率分別達(dá)到63.63%和30.67%，分列一、二名。
本周，海外金融市場(chǎng)整體表現(xiàn)較上周有所改善，因而僅有15%的QDII理財(cái)產(chǎn)品收益出現(xiàn)下跌，平均周漲幅為1.20%，QDII理財(cái)產(chǎn)品收益率曲線止跌企穩(wěn)。本周由于能源市場(chǎng)的不佳表現(xiàn)，關(guān)聯(lián)于能源價(jià)格的QDII理財(cái)產(chǎn)品跌幅居前，花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-環(huán)球能源”理財(cái)產(chǎn)品本周跌幅達(dá)到2.62%。
在中資銀行的44款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，所有理財(cái)產(chǎn)品虧損幅度均小于50%。其中，2款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益，占比為4.5%。外資銀行的291款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，17款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益，相比上周減少2款，其余理財(cái)產(chǎn)品均跌破凈值；18款理財(cái)產(chǎn)品虧損超過50%，相比上周大幅減少13款，占比僅為6.19%。
此外，運(yùn)行期在6個(gè)月至1年之間的QDII理財(cái)產(chǎn)品共27款，平均累計(jì)虧損16.33%，平均周漲幅為0.27%。其中，表現(xiàn)較好的是渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為30.67%；表現(xiàn)較差的同樣為渣打銀行理財(cái)產(chǎn)品，該理財(cái)產(chǎn)品是渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報(bào)指數(shù)(UTSN004)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為-43.95%。
運(yùn)行期在1年以上的QDII理財(cái)產(chǎn)品有308款，平均累計(jì)虧損29.37%，平均周漲幅為1.28%。其中，表現(xiàn)較好的是花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為63.63%；表現(xiàn)較差的是匯豐銀行“貝萊德美林世界礦業(yè)基金掛鉤(IPFD1045)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為-55.78%。 |
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