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| 券商定向理財(cái)：最大魅力在于“高級(jí)定制” |
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| 2009-03-16 本報(bào)記者:潘曄 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一開(kāi)閘就引來(lái)了券商以及投資者的眾多關(guān)注。國(guó)泰君安投行部相關(guān)人士表示，就像是時(shí)裝界的“高級(jí)定制”，定向理財(cái)也就是券商理財(cái)類產(chǎn)品中VIP級(jí)別的理財(cái)服務(wù)，其最具魅力和吸引力之處就在于其“個(gè)性化定制”的服務(wù)上。
華泰證券受托資產(chǎn)管理部孫晶晶向記者介紹，每一份定向理財(cái)投資方案，我們都是把客戶的需求放在第一位。首先從客戶身份、財(cái)產(chǎn)收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)及客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資偏好等多方面考量，設(shè)計(jì)出實(shí)現(xiàn)客戶利益的最大化的資產(chǎn)管理方案。而且，定向理財(cái)業(yè)務(wù)通常是由公司中最優(yōu)秀的投資理財(cái)經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)來(lái)執(zhí)掌，無(wú)論是投資管理能力還是專業(yè)化程度都是公司的最優(yōu)配置，堅(jiān)持讓專業(yè)的人來(lái)做專業(yè)的事，讓真正的專家來(lái)為投資者理財(cái)。
華泰證券受托管理部李春年也表示，定向理財(cái)不是拿著客戶的錢單純的挑選股票，而是著眼于打造一個(gè)資產(chǎn)管理服務(wù)平臺(tái)。既能滿足客戶對(duì)于閑置資金的財(cái)富管理需要，也可以滿足客戶投融資財(cái)富咨詢等更高的需求，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行全面評(píng)估、管理。
此外，與銀行低風(fēng)險(xiǎn)，甚至是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的儲(chǔ)蓄替代型理財(cái)產(chǎn)品相比，定向理財(cái)?shù)姆⻊?wù)品種更加多元化，收益方面也更具吸引力。另外，與門檻為5000萬(wàn)元基金專戶理財(cái)業(yè)務(wù)不同，定向理財(cái)產(chǎn)品的門檻較低，可上可下，靈活性較強(qiáng)。除了傳統(tǒng)股票類投資項(xiàng)目，定向理財(cái)也可以涉及類似指數(shù)期貨等金融衍生品。而且，利用券商龐大的營(yíng)業(yè)部資源，定向理財(cái)?shù)目蛻魜?lái)源有一定的基礎(chǔ)，服務(wù)對(duì)象也更加廣泛。
而且，與其他領(lǐng)域的理財(cái)產(chǎn)品相比，定向理財(cái)?shù)姆⻊?wù)范圍比較寬泛。除了針對(duì)機(jī)構(gòu)或個(gè)人客戶的現(xiàn)金管理、融資管理、信托計(jì)劃，還有針對(duì)大小非客戶和需要股權(quán)管理的客戶，制定股權(quán)市值管理方案，包括有限主動(dòng)管理方案、完全主動(dòng)管理方案和戰(zhàn)略主動(dòng)管理方案等。 |
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