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| 有關(guān)專家提醒:弱市投基應(yīng)巧用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) |
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| 2008-11-17 本報記者:程正軍 來源:經(jīng)濟參考報 |
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今年以來，在股市持續(xù)下跌中，股票型基金的凈值不斷創(chuàng)出新低，不少投資者出現(xiàn)較大虧損。對此，農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行理財師說，在當前弱市環(huán)境下，投資者可利用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，通過在不同風(fēng)險程度的基金間的轉(zhuǎn)換，回避因市場波動帶來的投資風(fēng)險。
基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，即投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的開放式基金后，可自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金，直接申購目標基金而不需要先贖回已有基金。
“在股市持續(xù)下跌時，投資者可將高風(fēng)險的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險的債券型或貨幣型基金；股市向好時，投資者應(yīng)將債券型或貨幣型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金。”農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行理財師說，投資者通過基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購業(yè)務(wù)享有一定幅度的費率優(yōu)惠；而且基金份額在轉(zhuǎn)換后，原持有時間仍延續(xù)計算，享受持有時間越長、贖回費率越低的優(yōu)惠。
農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行理財師說，由于基金轉(zhuǎn)換涉及費率的調(diào)整，為了幫助投資者節(jié)省轉(zhuǎn)換成本，現(xiàn)在一些規(guī)模大、實力強的基金公司都推出了開放式基金相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)換費用給予優(yōu)惠；而投資者如果是在不同基金管理公司之間進行基金轉(zhuǎn)換，將享受不到基金轉(zhuǎn)換的費率優(yōu)惠。但是，專家提醒，投資者不能因為基金凈值在短期低于心理預(yù)期，就盲目而頻繁地進行基金轉(zhuǎn)換，這樣不但增加了轉(zhuǎn)換成本，而且也可能失去原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機會。 |
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