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記者日前獲悉，由有關(guān)機(jī)構(gòu)在中國15個城市進(jìn)行的基金持有人問卷調(diào)查活動已經(jīng)結(jié)束，并在日前公布了最新的《中國基金持有人調(diào)查報告》。
中國證券投資基金年鑒編輯機(jī)構(gòu)設(shè)計顧問杜書明博士表示，中國基金規(guī)模已經(jīng)達(dá)到3萬億元。與此同時，投資大眾對基金投資的熱情空前高漲，基金賬戶數(shù)攀升到了1.1億戶。
最近兩年大規(guī)模基民入市
報告顯示，在回收問卷的基金持有人中，家庭平均月收入15000元以上的家庭占比最高，占25%；家庭月平均12000元-15000元的占21%；而家庭月平均收入在10000元-12000元之間的家庭占比也達(dá)到了18%，三者合計占到64%。中等收入家庭(月均收入在5000元-1萬元以下)占25%，低收入家庭(月收入在5000元以下)占11%。
報告分析認(rèn)為，總體而言，基金持有人的平均月收入較高，具有一定的承受風(fēng)險的能力，但超過10%以上的低收入家庭參也參與到了基金持有人隊伍中，一旦市場發(fā)生大的波動，則有可能受到較大的傷害。
對于投資者購買基金的時間，報告顯示，其主要集中在2006年、2007年。這兩年購買基金的投資者占到調(diào)查人數(shù)的83.57%。這一結(jié)果與今年基金凈值增長占到基金總規(guī)模的85.6%、新增基金開戶數(shù)占開放式基金總戶數(shù)的91%的實際結(jié)果高度吻合。這說明，目前中國基金持有人的主體主要是最近一兩年內(nèi)才入市的新投資者。他們欠缺基金投資的經(jīng)驗，對基金投資風(fēng)險的認(rèn)識相對有限。
調(diào)查結(jié)果同時顯示，持有3至5只基金的投資者，占到35.47%；持有基金數(shù)量6只以上的投資者超過了50%，而持有10只以上基金的投資者則超過了20%。從總體上看，中國基金持有人持有基金的數(shù)量較多，許多投資者在基金投資上存在較大的盲目性。
從基金投資額占個人收入比例的情況看，基金投資額占個人收入50%以上的持有人接近50%，投資額占個人收入比例超過30%的持有人比例高達(dá)72%，說明面對當(dāng)時股票市場的火爆走勢，持有人在基金投資上同樣表現(xiàn)出了不理智，將個人收入的較高比例部分投到了基金上。
一半基民投資周期為一年
一般認(rèn)為，3年以上的投資才是長期投資上，而調(diào)查結(jié)果顯示只有不到30%的基金持有人認(rèn)為3年以上是長期投資，10%的持有人認(rèn)為5年以上才是長期投資，說明持有人在長期投資時間的認(rèn)識上尚存在一定的問題。
對1年以上及6個月以上是否是長期投資的看法，網(wǎng)絡(luò)調(diào)查與實際問卷調(diào)查結(jié)果的不盡一致。參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的基金持有人明顯對基金投資缺乏耐心，48%的被調(diào)查持有人認(rèn)為6個月以上就是長期投資者，但只有8%的參與實際問卷調(diào)查者持有相同看法。參與實際問卷調(diào)查的持有人更認(rèn)同1年以上才是長期投資者的看法，這一比例高達(dá)42%，說明此類持有人比參與網(wǎng)絡(luò)調(diào)查的持有人在投資上更具有“耐心”。
從打算持有基金的時間上看，打算持有基金5年以上的持有人在10%左右；打算持有基金3年以上的占20%左右；打算持有一年以上的在50%左右；打算持有“6個月以上”與“不清楚”的在30%左右。這說明參與調(diào)查的持有人具有較長時間投資的打算。
從基金贖回的考慮因素看，調(diào)查顯示，因“基金虧損”而贖回基金的被調(diào)查持有人僅占到6.55%，說明“基金虧損”并不是基金贖回的主要原因，而其他如“擔(dān)心市場下跌”，“見好就收”與“沒達(dá)到預(yù)期收益”等因素是投資者在贖回基金時考慮的主要因素。 |